Bu yazı 06.01.2022 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayımlanmıştır. 
Ocak 2022, finansal hedeflerinizi gözden geçirmeniz ve düzenli olarak yatırım yapmaya başlamanız için iyi bir zaman olabilir. Uzun vadeli yatırımcılar, zamanın her zaman kendilerinden yana olduğunun farkında.
Şu an 30 yaşında olduğunuzu, 10.000 dolarlık bir birikime sahip olduğunuzu ve 65 yaşında emekli olmayı hedeflediğinizi varsayalım. Bu 10.000 doları şu an bir fona yatırma kararı veriyorsunuz ve yatırımınıza her yılın başında, ek 3.000 dolar daha ekleme yapıyorsunuz.
35 yıllık bir yatırım ufkunuz var. Yıllık getiri ise %7 ve her yıl bileşkeleniyor. 35 yılın sonunda, elde ettiğiniz toplam miktar 550.000 doların üzerinde olacak.
Yılda 3.000 dolar birikim yapmak için, her gün 9 dolardan daha az bir miktarı kenara ayırmak yeterli. Eğer yıllık katkı miktarınızı 3.000 dolardan 4.000 dolara çıkarırsanız, toplam getiriniz 700.000 dolara yaklaşıyor. Diğer bir deyişle, zaman ve bileşke faiz beraber çalışarak emeklilik yıllarınız için bir tasarruf yapmanıza yardımcı oluyor.
Bugünkü yazımızda, kısa vadede piyasayı zamanlamaya çalışmak yerine daha uzun vadeli hedeflere sahip yatırımcıların ilgisini çekebilecek iki borsa yatırım fonunu (ETF) tanıtacağız.
1. Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF
- Mevcut Fiyat: 31,79 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 29,91 - 36,24 dolar
- Temettü Verimi: %0,26
- Masraf Oranı: yıllık %0,15
Okuyucularımızın çoğunun bildiği gibi, NASDAQ 100 endeksi NASDAQ Hisse Borsası'nda işlem gören ve finans sektörü dışında faaliyet gösteren, piyasa değeri bazından en büyük 100 şirketten oluşuyor. Bu endeksin getirilerini takip etmek isteyenler, genellikle ABD'nin en yüksek hacme sahip ETF'lerinden biri olan Invesco QQQ Trust'a (NASDAQ:QQQ) yatırım yapıyor. QQQ geçtiğimiz yılda %27 civarında getiri sağladı.
Diğer yandan, bugünkü ilk fonumuz olan Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF (NASDAQ:QQQJ) ise NASDAQ'daki en büyük 101.'den 200.'ye kadar olan şirketlere yatırım yapıyor. Bu yüzden, bu şirketleri endekste listelenen yeni nesil olarak görebiliriz. Fon Ekim 2020'de işlem görmeye başladı.
QQQJ'deki ilk 10 hisse, 1,21 milyar dolarlık net varlıkların %18'ine yakınını oluşturuyor. Fondaki sektörlerde ise bilgi teknolojisi (%36,18), sağlık hizmetleri (%21,47), iletişim hizmetleri (%13,70), keyfi tüketici ürünleri (%12,44) ve sanayiyi (%10,64) görüyoruz.
Taşımacılık şirketi Old Dominion Freight Line (NASDAQ:ODFL); bulut bazlı bir reklamcılık platformu işleten Trade Desk (NASDAQ:TTD); biyoilaç grubu AstraZeneca (NASDAQ:AZN); dosya veritabanı şirketi MongoDB (NASDAQ:MDB) ve barkod okuyucularıyla tanınan Zebra Technologies (NASDAQ:ZBRA), fonun önde gelen isimlerinden.
QQQJ geçtiğimiz 12 ayda %6,7 civarında yükseldi ve Kasım 2021'de rekor bir zirveyi gördü. Ancak bu tarihten itibaren fondaki birçok isim baskı altına girdi ve fon yaklaşık %9,5 değer kaybetti. İleriye dönük fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 32,42 ve 5,63.
Çeşitli sektörlerdeki orta seviyede piyasa değerli şirketlere yatırım yaptığı için fonu beğeniyoruz. İlgilenen okuyucularımız yaşanacak düşüşlerde alım yapmayı düşünebilir.
2. ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF
- Mevcut Fiyat: 73,39 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 61,77 - 75,67 dolar
- Temettü Verimi: %2,48
- Masraf Oranı: yıllık %0,4
Birçok yatırımcı pasif bir gelir akışı oluşturmak için temettü hisselerine yöneliyor. ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats (NYSE:REGL), temettülerini 10 yıldan uzun bir süredir kesintisiz bir şekilde artıran, orta piyasa değerli (mid-cap) şirketlere odaklanıyor. Analistlere göre istikrarlı temettü ödeyen şirketler genellikle güçlü temellere ve kâr büyümelerine sahip oluyor.
53 hisseye sahip REGL, S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats endeksini takip ediyor. Fon Şubat 2015'te işlem görmeye başladı.
Finans %28,07'yle fonda en büyük ağırlığa sahip sektör. Onu sanayi (%21,08), kamu hizmetleri (%20,19), malzeme (%11,03) ve temel tüketici ürünleri (%8,82) takip ediyor. İlk 10 hisse, 1,05 milyar dolarlık net varlıkların yaklaşık %22'sini oluşturuyor.
kişisel bakım ürünleri geliştiren Nu Skin Enterprises (NYSE:NUS); sigorta ürünleri sunan Renaissancere Holdings (NYSE:RNR); kamu hizmetleri grubu ONE Gas (NYSE:OGS) ve Essential Utilities (NYSE:WTRG) ile kaplama ve inşaat malzemeleri üreticisi RPM International (NYSE:RPM), fonun önde gelen isimlerinden.
REGL son 52 haftada %18,6 getiri sağladı ve Mayıs 2021'de rekor bir zirveyi gördü. Fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 17,26 ve 2,11. 72 dolar seviyesine doğru potansiyel bir gerileme uzun vadeli yatırımcılar için daha güvenli bir giriş noktası sunacaktır.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.
Editörün Notu: İncelenen her varlık tüm bölgesel piyasalarda mevcut olmayabilir. Size uygun olabilecek benzer finansal araçlar bulabilmek adına lütfen yetkili bir aracı kurum ya da finans danışmanıyla iletişime geçin. Bu içerik sadece bilgi amaçlıdır. Herhangi bir yatırım kararı vermeden önce kendi detaylı araştırmanızı yapmanız gerekir.