Standard Chartered PLC (STAN.L) 2023 yılının tamamında güçlü bir performans sergileyerek yaklaşık on yıl sonra ilk kez çift haneli maddi özkaynak getirisi (RoTE) elde etti.
Banka, %13'lük gelir artışı ve maliyet kontrolüne yönelik disiplinli yaklaşımı sayesinde getirilerde 240 baz puanlık bir iyileşme kaydetti.
Finansal piyasalar ve varlık yönetimine odaklanan Standard Chartered, 0,25 milyondan fazla yeni varlıklı müşteri ve 29 milyar dolar net yeni para ekleyerek bu alanlarda önemli bir büyüme kaydetti.
Banka ayrıca 2026 yılına kadar hissedarlarına en az 5 milyar dolar sermaye getirisi sağlamayı planladığını ve aynı yıla kadar RoTE'sini %12'ye çıkarmayı hedeflediğini açıkladı.
Önemli Çıkarımlar
- RoTE, gelirdeki %13'lük büyüme ile 2014 yılından bu yana ilk kez çift haneli rakamlara ulaşmıştır.
- Varlık yönetimi ve finansal piyasalar gelecekteki gelir büyümesi için iyi konumlandırıldı.
- Varlık yönetiminde 0,25 milyondan fazla yeni varlıklı müşteri ve 29 milyar dolar net yeni para.
- 2026'ya kadar hissedarlara en az 5 milyar dolar sermaye getirisi sağlamayı hedefliyor.
- Gelir artışı, gider disiplini ve dönüşüm yoluyla 2026 yılına kadar RoTE'yi %12'ye çıkarmayı planlamaktadır.
Şirket Görünümü
- RoTE'nin 2026 yılına kadar istikrarlı bir şekilde %10'dan %12'ye çıkarılması hedeflenmektedir.
- Net faiz gelirinin 2024 yılında 10 milyar ila 10,25 milyar dolar arasında artması beklenmektedir.
- Önemli maliyet tasarrufları sağlamak için işi basitleştirmeye, standartlaştırmaya ve dijitalleştirmeye odaklanma.
- Sürdürülebilir finans ve dijital bankacılık girişimlerine odaklanarak Asya ve Orta Doğu'da büyüme fırsatları görüyor.
Ayıda Öne Çıkanlar
- Mortgage gelirleri, yeni kredilendirmelerden geri adım atılması nedeniyle %62 oranında azalmıştır.
- Finansal piyasalar geliri %2 azalmıştır.
- Hazine, özellikle yüksek faiz oranı ortamında riskten korunma pozisyonları nedeniyle zarar bildirdi.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Vergi öncesi esas faaliyet kârı %27 artarak 5,7 milyar dolara yükselmiştir.
- Düzeltilmiş net faiz geliri %23 oranında artmıştır.
- Varlık yönetimi geliri %10 ve sınır ötesi iş geliri %31 arttı.
Eksiklikler
- Şirket, kitlesel perakende müşteri büyümesinde zorluklarla karşılaştı.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- ASEAN pazarlarına ve Çin'e odaklanarak büyüme hedeflerine ulaşma konusunda güven.
- Ulaşılacak 1,5 milyar dolarlık maliyet, üç yıl boyunca aşamalı olarak sınırın altına çekilecektir.
- Kurumsal, Ticari ve Kurumsal Bankacılıkta (CCIB) kredi büyümesi beklentileri.
- TD'den CASA'ya geçiş kademeli olarak gerçekleşecek ve TD'lerin büyük kısmı kısa vadeli olacaktır.
- Sürdürülebilir finans ürünlerinde hızlandırılmış sermaye hızı ile ESG ile ilgili faaliyetlere odaklanma.
Standard Chartered, dijital bankacılık girişimlerinin, sürdürülebilir finansın ve hissedar getirilerinin önemini vurgulayarak gelecekteki büyüme için net bir strateji belirledi. Banka yönetimi, kredi riskini yönetme ve kilit büyüme alanlarında pazar payı elde etme becerilerine güvenmektedir. Sağlam bir dizi stratejik hedef ve maliyet yönetimi ile sermaye tahsisine yönelik disiplinli bir yaklaşımla Standard Chartered, önümüzdeki yıllarda da başarısını sürdürmeye hazırlanıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Standard Chartered PLC (SCBFF), performans ölçütlerine de yansıdığı üzere, faaliyetlerinde dayanıklılık ve stratejik öngörü göstermiştir. Hissedar değerine olan bağlılığıyla banka, finansal istikrarına ve gelecekteki kazanç potansiyeline olan güvenin bir işareti olarak temettülerini üç yıl üst üste artırmıştır. Temettülerdeki bu istikrarlı artış, bankanın 2026 yılına kadar hissedarlara önemli miktarda sermaye getirisi sağlama planlarıyla uyumludur.
Kârlılık açısından bakıldığında, analistler Standard Chartered'ın beklentileri konusunda iyimserler ve şirketin bu yıl kârlılığını koruyacağını öngörüyorlar. Bu tahmin, bankanın kârlılığını sürdürdüğü son on iki aydaki performansıyla destekleniyor. Bu olumlu göstergelerin yanı sıra bankanın varlık yönetimi ve finansal piyasalara stratejik olarak odaklanması, gelecekteki büyüme için güçlü bir temele işaret ediyor.
InvestingPro Verileri, Standard Chartered'ın finansal sağlığına ilişkin anlayışımızı daha da zenginleştiriyor. Bankanın düzeltilmiş piyasa değeri 21,2 milyar dolar ve güncel bir F/K Oranı olmamasına rağmen, 2023'ün 3. çeyreği itibarıyla son on iki ay için düzeltilmiş F/K Oranı 10,77'dir. Bu rakam, bankayı kazanç değerlemesi açısından olumlu bir şekilde konumlandırmaktadır. Ayrıca, bankanın aynı dönemdeki %4,96'lık gelir artışı, piyasadaki dalgalanmalara rağmen finansal ayak izini genişletme kabiliyetinin altını çizmektedir.
Daha derin bir analizle ilgilenen okuyucular için, Standard Chartered'ın performansı ve potansiyel yatırım fırsatları hakkında daha ayrıntılı bilgiler sunabilecek ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Bunları daha fazla keşfetmek için https://www.investing.com/pro/SCBFF adresini ziyaret edin ve yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliğinde ek %10 indirim almak için PRONEWS24 kupon kodunu kullanmayı unutmayın. Elinizin altındaki bu araçlarla, Standard Chartered PLC'deki yatırımlarınız hakkında bilinçli kararlar vermek için iyi bir donanıma sahip olacaksınız.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.