JPMorgan Chase (NYSE:JPM) & Co. 54 milyon Chase perakende müşterisi için yeni bir varlık planlama aracı sunarak varlık yönetimi müşteri tabanını genişletmeyi ve yatırımları artırmayı hedefliyor.
JPMorgan'ın Chase Sapphire kredi kartı programının genel müdürü Sam Palmer'a göre, son üç ayda yaklaşık 10 milyon aktif kullanıcıya ulaşan Varlık Planı aracı, müşterilerin finansal planlar oluşturmasına olanak tanıyor ve bu rakam finansal danışmanlarla oluşturulanlara kıyasla iki katına çıkmış durumda.
Araç, emeklilik yerlerini planlama ve tahmini yaşam maliyetlerini ayarlama gibi özellikler sunuyor ve planları daha da kişiselleştirebilecek finansal danışmanlarla toplantılar başlatmayı kolaylaştırıyor.
JPMorgan Wealth Management CEO'su Kristin Lemkau, detaylı planlamanın önemini vurgulayarak şunları söyledi: "Planlama, insanların hayatta gerçekten ne istediklerini düşünmelerine yardımcı olur. Emekli olmak istediğinizi söylemek yeterli değil. Evet ama ne zaman? Nerede?"
ABD'nin en büyük bankası olmasına rağmen, JPMorgan'ın 5.400 danışmanı ve yaklaşık 900 milyar dolarlık varlığı denetleyen servet bölümü, bazı rakiplerinden daha küçüktür. Morgan Stanley (NYSE:MS) 1,46 trilyon dolarlık servet varlığını yönetirken, Bank of America'nın Merrill servet birimi 1,3 trilyon doları denetliyor.
JPMorgan'ın yeni teklifine benzeyen Bank of America'nın Life Plan uygulaması, piyasaya sürülmesinden bu yana üç yıldan kısa bir süre içinde 10 milyondan fazla kullanıcı ve 55 milyar dolar çekti.
JPMorgan Varlık Yönetimi ürün ve deneyim başkanı Ranjit Samra'ya göre JPMorgan, varlık planları oluşturmanın genellikle yatırımlara yol açtığını ve bankadaki yeni yatırımcıların yaklaşık %80'inin yatırım yolculuklarına finansal planlar oluşturduktan sonra başladığını bildiriyor.
Bankanın Varlık Planı aracını tanıtmaya yönelik stratejik hamlesi, müşteri katılımını artırmak ve varlık yönetimi pazarından daha büyük bir pay almak için teknolojiden yararlanma taahhüdünü yansıtıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.