Bu yazı 23.09.2021 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayınlanmıştır.
FED dün faiz oranlarında bir değişiklik yapmadı ve sıfıra yakın seviyede bıraktı. Merkez bankasının aylık varlık alımlarını azaltmaya başlaması da muhtemel. Bazıları, bu sürecin Kasım ayı kadar erken bir tarihte başlamasını bekliyor. Ancak şimdiye dek kesin bir tarih verilmedi.
FED'in açıklamasında şu ifadeleri kullandı:
"Ekonomik görünüme yönelik riskler devam ediyor. Komite uzun vadede maksimum istihdama ve %2 oranında enflasyona ulaşmayı hedefliyor."
ABD'de Tüketici Fiyat Endeksi son 12 ayda %5,3 yükseldi. Bu yüzden Wall Street FED'in faiz oranlarını önümüzdeki aylarda yükseltmeye başlamasını bekliyor. Böyle bir senaryoda, son haftalarda baskı altına giren finans hisseleri fayda sağlayabilir.
Bu yüzden bugün, bankaların yılın son çeyreğinde hissedarları için değer yaratacağına inanan yatırımcıların ilgisini çekebilecek üç borsa yatırım fonunu (ETF) tanıtacağız.
1. Financial Select Sector SPDR Fund
- Mevcut Fiyat: 37,11 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 22,94 - 39,04 dolar
- Temettü Geliri: %1,62
- Masraf Oranı: yıllık %0,12
Financial Select Sector SPDR® Fund (NYSE:XLF) ABD'nin önde gelen bankalarına ve finans kurumlarına yatırım yapıyor. Fon Aralık 1998'de işlem görmeye başladı.
65 hisseye sahip XLF'te ilk 10 hisse, 38,4 milyar dolarlık net varlıkların yaklaşık %60'ını oluşturuyor. Fonda yer alan sektörler arasında bankalar (%37,33), sermaye piyasalarında faaliyet gösteren şirketler (%27,03) ve sigortacılık şirketleri (%17,24) bulunuyor.
Warren Buffett'nin şirketi Berkshire Hathaway (NYSE:BRKa), JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Bank of America (NYSE:BAC), Wells Fargo (NYSE:WFC) ve Morgan Stanley (NYSE:MS), fonun önde gelen isimlerinden.
ETF bu yıl %27,64, son 52 haftada ise %52,53 yükseldi. 30 Ağustos'ta tarihi bir zirveye ulaşan fon, bu tarihten itibaren yaklaşık %5 değer kaybetti. Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 13,10 ve 1,58. İlgilenen okuyucularımız bu seviyelerde yatırım yapmayı düşünebilir.
2. iShares US Regional Banks ETF
- Mevcut Fiyat: 57,26 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 30,65 - 62,94 dolar
- Temettü Geliri: %2,07
- Masraf Oranı: yıllık %0,41
iShares US Regional Banks ETF (NYSE:IAT), ABD'deki bölgesel bankalara yatırım yapıyor. Mayıs 2006'da işlem görmeye başlayan ETF, 1,16 milyar dolarlık bir net varlığa sahip.
39 hisseye sahip IAT, Dow Jones US Select Regional Banks endeksini takip ediyor. İlk 10 hisse, fonun %65'inden fazlasını oluşturuyor.
PNC Financial Services (NYSE:PNC), US Bancorp (NYSE:USB), Trust Financial Corp (NYSE:TFC), First Republic Bank (NYSE:FRC) ve SVB Financial Group (NASDAQ:SIVB), fonun önde gelen isimlerinden.
IAT 2021'de %26,5'in üzerinde getiri sağladı ve son 12 ayda neredeyse %79 yükseldi. Mayıs ayında rekor bir zirveye ulaşan fon, bu tarihten itibaren yaklaşık %9,5 değer kaybetti.
Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 19,41 ve 1,45. Son dönemde yaşanan kâr satışları sebebiyle, uzun vadeli yatırımcılar yaşanacak düşüşlerde alım yapmayı değerlendirebilir.
3. iShares US Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF
- Mevcut Fiyat: 104,94 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 58,89 - 111,17 dolar
- Temettü Geliri: %1,01
- Masraf Oranı: yıllık %0,41
iShares US Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF (NYSE:IAI ABD'li yatırım bankalarına, aracı kurumlara ve hisse borsalarına yatırım yapıyor.
25 hisseye sahip IAI, Dow Jones US Select Investment Services endeksini takip ediyor. Mayıs 2006'da işlem görmeye başlayan fon, yaklaşık 859 milyon dolarlık bir net varlığa sahip.
Fonda yer alan alt sektörler arasında yatırım bankacılığı ve aracılık segmenti %77,26'yla en büyük paya sahip. Finansal borsalar ve veri segmenti ise onu %22,25'le takip ediyor. İlk 10 hisse, fonun %78'ini oluşturuyor.
Morgan Stanley (NYSE:MS), Goldman Sachs (NYSE:GS), LPL Financial (NASDAQ:LPLA), Cboe Global Markets (NYSE:CBOE), Nasdaq Inc (NASDAQ:NDAQ) ve Charles Schwab (NYSE:SCHW), ETF'in önde gelen isimlerinden.
Fon son bir yılda yaklaşık %72,1 yükseldi ve 2021'de %31,5 getiri sağladı. IAI da 30 Ağustos'ta rekor bir zirveyi gördü ancak bu tarihten itibaren %6 civarında değer kaybetti.
Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 18,35 ve 2,30. Potansiyel yatırımcılar 100 dolar seviyesine doğru bir gerilemeyi daha iyi bir giriş noktası olarak değerlendirebilir.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.
Editörün Notu: İncelenen her varlık tüm bölgesel piyasalarda mevcut olmayabilir. Size uygun olabilecek benzer finansal araçlar bulabilmek adına lütfen yetkili bir aracı kurum ya da finans danışmanıyla iletişime geçin. Bu içerik sadece bilgi amaçlıdır. Herhangi bir yatırım kararı vermeden önce kendi detaylı araştırmanızı yapmanız gerekir.