Premium Verilerde 50% İndirim InvestingProİNDİRİMİ KULLAN

Adil Değerinin Oldukça Altında İşlem Gören 6 Banka Hissesi

Yayın Tarihi 14.05.2024 15:48
C
-
DBKGn
-
BNPP
-
SAN
-
MA
-
TFC
-
WFC
-
DB
-
SAN
-
STOXX
-
BNPQY
-
CRIG
-
UNCRY
-
  • Avrupa ve ABD bankaları, Fed ve Avrupa Merkez Bankasının faiz kararlarını yakından izlerken önemli değişimler bekleniyor.
  • Her iki tarafta da adil değerlerinin altında işlem gören ve piyasanın, kendilerine potansiyel verdiği bankaların bir listesi var.
  • Deutsche Bank, Citi, UniCredit, Wells Fargo (NYSE:WFC), Santander ve Truist Financial gibi önemli bankalar, önemli finansal bilgileri ve gelecek beklentilerini ortaya koyuyor.
  • Avrupa ve ABD bankaları, ABD Merkez Bankası ve Avrupa Merkez Bankasının (ECB) önümüzdeki dönemde alacağı faiz kararlarını yakından takip ediyor.

    Avrupa'da İsviçre Merkez Bankası ve İsveç Merkez Bankası tarafından uygulanan faiz indirimleri ile manzara çoktan değişti. Önümüzdeki aylarda, özellikle de Haziran ayında, ECB ve İngiltere Merkez Bankasının (BoE) da benzer adımlar atması bekleniyor.

    Amerika Birleşik Devletleri'nde ilk tahminler, bu yıl için dört faiz indirimine işaret ediyordu. Ancak kontrolsüz enflasyonun devam etmesi, yeniden değerlendirme yapılmasını gerektirdi ve bu da olası bir gecikmeye ve hatta faizlerde hiç faiz düzenleme yapılmamasına yol açtı.

    Genel olarak Avrupa bankaları; stratejik maliyet azaltma, gelişmiş bilançolar ve minimum kredi zararı karşılıklarına atfedilebilecek şekilde ABD'deki benzerlerine kıyasla daha güçlü bir performans sergiliyor. Özellikle 2024 yılında bu bankalar, hisse geri alımları ve temettüler için 120 milyar euro’luk önemli bir kaynak ayırmaya hazırlanıyor.

    BNP Paribas (EPA:BNPP) (BNPQY), Deutsche Bank ve Santander gibi diğer bankaların yanı sıra Bank of Ireland tarafından yapılan son duyuru, yatırımcı getirilerini artırmaya yönelik bu eğilimin altını çiziyor.

    Tahminler, Avrupa'nın en büyük 50 bankası için temettü veriminde 2022'de %5,8'den 2024'te %7,3'e kayda değer bir artışa, 2025'te %7,2'ye hafif bir düşüşe ve 2026'da %7,4'e toparlanmaya işaret ediyor.

    Buna paralel olarak ortalama Avrupa bankalar arası borç verme oranının, 2024'te 2023 seviyelerini aşması ve faiz gelirlerinde sadece marjinal düşüşler olması bekleniyor. Halihazırda bankalar, dağıtım kapasitelerini aşan güçlü kazançlar elde etmekte, bu da sermaye oranlarının artmasına yol açmaktadır.

    Bu eğilimler; Avrupa’nın en büyük 15 bankasının, 2023 yılında ABD'deki muadillerini geride bırakarak son on yılda gözlemlenen normdan önemli bir sapmaya işaret ettiği borsaya da yansıyor. Bu arada Stoxx 600 Bankalar endeksi, 2015'ten bu yana görülmemiş seviyelere çıktı.

    Stoxx 600 Bankalar Endeksi

    Wall Street'te önde gelen beş banka, dördüncü çeyrekte ticari ve yatırım bankacılığı gelirlerinde bir önceki yıla göre sırasıyla %20 ve %17'lik düşüşler kaydettiklerini açıkladı. Ancak yılın tamamındaki düşüşler daha az belirgindi.

    Şimdi dikkatimizi hem ABD hem de Avrupa'daki kayda değer bazı bankalara çevirerek ilgili verileri ve içgörüleri incelemek için InvestingPro aracından yararlanacağız.

    1. Deutsche Bank (Almanya)

    Deutsche Bank Fiyat Grafiği

    Deutsche Bank (DBKGn) (DB) Almanya'nın en büyük kredi kuruluşu, 1870 yılında kuruldu. Bu dev bankanın merkezi, ülkenin finans başkenti olan Frankfurt am Main’de.

    21 Mayıs'ta hisse başına 0,45 euro temettü dağıtacak ve bunu alabilmek için 17 Mayıs'tan önce hisse sahibi olmanız gerekiyor.

    Deutsche Bank Temettü Ödemesi

    Kaynak: InvestingPro

    Kazanç sonuçlarını 24 Temmuz'da bildirecek ve EPS'in %11,89 oranında artması bekleniyor.

    Deutsche Bank Gelecek Kazanç Raporu

    Kaynak: InvestingPro

    Hisseler son 12 ayda %70,40 oranında yükseldi.

    Temel değerlerine göre adil değeri 17,69 euro ve bu da yaklaşık %11'lik bir potansiyeli temsil ediyor (hafta kapanışında).

    Deutsche Bank Adil Değer

    Deutsche Bank Adil Değer

    Kaynak: InvestingPro

    2. Citi (ABD)

    Citi Fiyat Grafiği

    1812 yılında New York'ta kurulan Citigroup Inc (C), kıtalara yayılan operasyonlarıyla müthiş bir küresel varlığa dönüştü.

    Şu anda %3,34 temettü getirisi ödüyor.

    Citi Temettü Ödemesi

    Kaynak: InvestingPro

    Şirket kazançlarını 12 Temmuz'da tekrar açıklayacak. Yılın ilerisine bakıldığında, EPS'in %5 ve bir sonraki yıl %22,1 oranında artması bekleniyor.

    Citi Kazanç Raporu

    Kaynak: InvestingPro

    Citi, kısa bir süre önce 28 Meksika devlet tahvilinin elektronik ticaretini sağlayan Cicada Technologies şirketine stratejik bir yatırım yaptı.

    Ayrıca kârlılığını ve değerlemesini iyileştirmek için ticari kredilendirme işinin yeniden yapılandırılmasını tamamladı.

    Hisseleri son 12 ayda %44 artış gösterdi. Piyasa 67,85 dolarda potansiyel görüyor ve adil değeri 67,70 dolarda.

    Citi Adil Değer

    Kaynak: InvestingPro

    3. Unicredit (İtalya)

    Unicredit Fiyat Grafiği

    UniCredit (UNCRY) (CRIG) 1870 yılında kuruldu, merkezi İtalya'nın Milano kentinde.

    Temettü verimi %5.

    Unicredit Temettü Ödemesi

    Kaynak: InvestingPro

    24 Temmuz'da çeyrek döneme ait rakamlarını öğreneceğiz ve EPS'in %10,38 ve gelirin %4,44 oranında artması bekleniyor.

    Unicredit Gelecek Kazanç Raporu

    Kaynak: InvestingPro

    Ne yapacağına karar vermesi gereken 10 milyar euro’luk fazla sermayesi var.

    Hisseleri son 12 ayda %101,20 artış gösterdi.

    Piyasa, 41,43 euro potansiyel görüyor.

    Unicredit Adil Değer

    Kaynak: InvestingPro

    Siz de bu tür bilgiler ve analizlerden faydalanmak, öngörü sahibi olmak için InvestingPro kullanın, profesyoneller gibi kazanın! %20 indirim kodu: FIRSATP

    Kodu nasıl kullanacağınızdan emin değil misiniz? Adım adım gösterdiğimiz videoyu izleyebilirsiniz.

    Sorularınız için destek birimimize buradan ulaşın.

    4. Wells Fargo (ABD)

    Wells Fargo Fiyat Grafiği

    Wells Fargo 1852 yılında New York'ta kuruldu ancak şu anda merkezi San Francisco’da.

    Temettü verimi %2,26.

    Wells Fargo Temettü Verimi

    Kaynak: InvestingPro

    EPS'in %10,73 ve gelirin %4,57 oranında artması beklenen şirket, rakamlarını 12 Temmuz'da açıklayacak.

    Wells Fargo Gelecek Kazanç Raporu

    Kaynak: InvestingPro

    Banka birkaç gün önce nakit ödüllü yeni işletme kredi kartı Signify Business Cash World Elite Mastercard'ın (MA) lansmanını duyurdu. Ticari alışverişlerde %2 oranında sınırsız nakit ödül sunan, limitsiz ve yıllık ücreti olmayan bu kart, işletme sahiplerine anlaşılması kolay ödüller ve cazip bir değer sağlıyor.

    Hisseleri son 12 ayda %66 artış gösterdi.

    Temel değerlere göre adil değeri 65,90 dolar.

    Wells Fargo Adil Değer

    Kaynak: InvestingPro

    5. Santander (İspanya)

    Banco Santander Fiyat Grafiği

    Şirket daha önce Banco Santander Central Hispano olarak biliniyordu ancak Şubat 2007'de adını Banco Santander (SAN) (SAN) olarak değiştirdi. Şirket 1856 yılında kuruldu ve merkezi İspanya'da.

    2024 yılı için tahmini temettü verimi %4,63.

    Banco Santander Temettü Verimi

    Kaynak: InvestingPro

    Şirket 24 Temmuz'da üç aylık bilançosunu sunacak. 2024 yılı için EPS'te %14,5 ve gelirde %5,6 büyüme öngörülüyor.

    Banco Santander Kazanç Raporu

    Kaynak: InvestingPro

    Hisseler son 12 ayda %56 artış gösterdi.

    Adil değeri 5,62 euro ve piyasa potansiyeli 5,34 euro olarak görülüyor.

    Banco Santander Adil Değer

    Kaynak InvestingPro

    6. Truist Financial

    Truist Financial Fiyat Grafiği

    Şirket daha önce BB&T Corporation olarak biliniyordu, Aralık 2019'da adını Truist Financial (TFC) olarak değiştirdi. 1872 yılında kurulan şirketşn merkezi Kuzey Carolina Charlotte’ta.

    Temettü verimi %5,27 ve temettü ödemelerini 52 yıl üst üste sürdürüyor.

    Truist Financial Temettü Ödemesi

    Kaynak: InvestingPro

    Kazanç raporunu 22 Temmuz'da açıklayacak. Bir öncekinde EPS tahminleri, beklentileri %11,8 oranında aşmıştı.

    Truist Financial Kazanç Raporu

    Kaynak: InvestingPro

    Truist Insurance Holdings'in son satışı, vergi sonrası önemli bir kazançla sonuçlandı. Satış, bilançonun yeniden yapılandırılmasını, hisse geri alımlarını ve organik büyümeyi destekleyen sermaye pozisyonunu güçlendirdi.

    Hisseleri son 12 ayda %56,52 artış gösterdi.

    Adil değeri 47,54 dolar ve piyasa 42,93 dolara yükseleceğini öngörüyor.

    Truist Financial Adil Değer

    Kaynak: InvestingPro

Son yorumlar

Sıradaki makale yükleniyor...
Uygulamamızı Yükleyin
Risk Açıklaması: Finansal araçlar ve/veya kripto paralarla işlem yapmak yüksek seviyede risk içermektedir ve yatırım miktarınızın bir kısmını veya tamamını kaybetmenize sebep olabilir, bu sebeple tüm yatırımcılar için uygun değildir. Kripto para fiyatları aşırı derecede hareketlidir ve finansal haberler, politik olaylar ve düzenleme kurumları gibi konulardan kolaylıkla etkilenir. Kaldıraçlı işlem yapmak finansal riskleri yükseltmektedir.
Diğer finansal araçlar veya kripto paralar içinden tercihinizi yapmadan önce, yatırım nesnelerinizi, deneyim seviyenizi ve risk iştahınızı dikkatlice gözden geçiriniz ve ihtiyacınız olduğunda profesyonel tavsiye almayı deneyiniz.
Fusion Media sitede yer alan bilgilerin gerçek zamanlı ya da isabetli olacağının mutlak olmadığını hatırlatır. Tüm borsa fiyatları, endeksler, vadeli işlemler, Forex ve kripto para fiyatları, borsalardan değil piyasa düzenleyicileri tarafından oluşturulur, bu sebeple fiyatlar isabetli olmayabilir ve gerçek piyasa fiyatlarından farklı olabilir, bu da buradaki fiyatların fikir verme amaçlı olduğunu ve ticari amaçlar için uygun olmadığını gösterir. Fusion Media veya herhangi bir sağlayıcı, buradaki bilgileri kullanmanız sonucu oluşacak olası kayıplarınızdan ötürü sorumluluk taşımamaktadır.
Bu sitede yer alan bilgileri, Fusion Media ve/veya veri sağlayıcıdan yazılı izin almadan kullanmak, saklamak, kopyasını üretmek, görüntülemek, düzenlemek veya dağıtmak yasaktır. Fikri mülkiyet hakkı, sitede yer alan verileri sağlayanlara ve/veya borsalara aittir.
Fusion Media reklamlarla veya reklam verenlerle etkileşiminize bağlı olarak internet sitesinde görüntülenen reklamlardan gelir elde edebilir.
İşbu sözleşmenin aslı İngilizcedir ve İngilizce ve Türkçe versiyonu arasında tutarsızlık olduğunda İngilizce versiyonu dikkate alınacaktır.
© 2007-2024 - Fusion Media Limited. Tüm Hakları Saklıdır.