Bu yazı 15.02.2022 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayınlanmıştır. 
Wall Street FED'in yakın tarihte acil bir faiz artışı kararı verip vermeyeceğini tartışıyor. ABD Çalışma Bakanlığı'nın yayımladığı son veriler, enflasyonun %7,5'le son 40 yılın en yüksek seviyesinde arttığını gösterdi. Bunun sonucunda, St. Louis FED Başkanı James Bullard şahin görüşlerini dile getirerek, yatırımcılar arasında tedirginliğe neden oldu.
Küresel siyasi krizler de piyasaların karşı karşıya olduğu belirsizliği artırdı. S&P 500 ve NASDAQ 100 endeksleri bu yıl sırasıyla %8,1 ve %13,4 düştü. Aynı zamanda, başta büyüme hisseleri olmak üzere birçok hisse baskı altına girdi.
Ancak Ocak ayında kazanç raporlarını ilk yayımlayan isimler arasında olan bankacılık ve finans hisseleri, 2022'de şimdiye kadar daha iyi bir performans ortaya koydu. Örneğin, Dow Jones U.S. Banks endeksi 2022'de %5,5 yükseldi. Diğer yandan, Dow Jones U.S. Financials endeksi ise %1,1 düştü.
Bugünkü yazımızda, enflasyon hızla yükselirken güvenilir finans hisseleri arayışında olan yatırımcıların ilgisini çekebilecek iki borsa yatırım fonunu (ETF) tanıtacağız. Çoğu banka temettü ödemesi yaptığı için, pasif gelir arayışçıları bu hisseleri piyasaların düşüşte olduğu dönemlerde de elde tutar. Bu şirketler aynı zamanda FED'in olası hamlelerinden de fayda sağlayabilir, çünkü yüksek faiz oranları genellikle kâr marjlarını artırır.
1. Fidelity MSCI Financials Index ETF
- Mevcut Fiyat: 56,23 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 45,65 - 59,39 dolar
- Temettü Verimi: yıllık %1,74
- Masraf Oranı: yıllık %0,08
Fidelity MSCI Financials Index ETF (NYSE:FNCL) ABD'li çeşitli finans hisselerine erişim sunuyor. Fon Ekim 2013'te işlem görmeye başladı.
394 hisseye sahip FNCL, MSCI USA IMI Financials endeksini takip ediyor. İlk 10 hisse, 1,9 milyar dolarlık net varlıkların yaklaşık %40'ını oluşturuyor.
Bankalar %37,87'yle fonda en büyük paya sahip. Onları Sermaye Piyasaları (%26,73), Sigortacılık (%17,94), Çeşitlendirilmiş Finans Hizmetleri (%8,70), Tüketici Finansı (%5,76) ve İpotek Finansı (%1,04) takip ediyor.
JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Berkshire Hathaway (NYSE:BRKa), Bank of America (NYSE:BAC), Wells Fargo (NYSE:WFC), Morgan Stanley (NYSE:MS) ve Citigroup (NYSE:C), fonun önde gelen isimlerinden.
FNCL son 12 ayda %21,9 yükseldi ve Ocak başında tarihi bir zirveye ulaştı. Ancak bu rekor zirveden itibaren fondaki birçok isim baskı altına girdi ve ETF %4,6 değer kaybetti.
Ancak FNCL 2022'de hâlâ %1,1 yükselmiş durumda. Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 11,42 ve 1,63. Bu lider finans şirketlerinin kazançlarının önümüzdeki aylarda da güçlü kalmasını bekleyen okuyucularımız, bu seviyelerden yatırım yapmayı düşünebilir.
2. First Trust NASDAQ Bank ETF
- Mevcut Fiyat: 35,25 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 28,43 - 37,20 dolar
- Temettü Verimi: %1,53
- Masraf Oranı: yıllık %0,60
First Trust NASDAQ Bank ETF (NASDAQ:FTXO), NASDAQ US Smart (IS:SMART) Banks endeksini takip ediyor. Fon yöneticileri hisse seçiminde "Oynaklık", ya da son 12 aylık fiyat hareketi; nakit akışı/fiyat oranının gösterdiği "Değer"; ve son bir yılda ortalama çeyreklik fiyat artışını gösteren "Büyüme" faktörlerine önem veriyor.
28 hisseye sahip FTXO'da, ilk 10 hisse 373,5 milyon dolarlık net varlıkların %60'ından fazlasını oluşturuyor. Fon Eylül 2016'da işlem görmeye başladı.
Porto Riko, ABD ve Karayipler'de faaliyet gösteren Popular (NASDAQ:BPOP); Providence, Rhode Island merkezli Citizens Financial (NYSE:CFG), merkezi Alabama'da bulunan bölgesel banka Regions Financial (NYSE:RF); Citigroup; JPMorgan Chase ve Wells Fargo, fonun önde gelen isimlerinden.
FTXO son 12 ayda %21,2 getiri sağladı ve FNCL'ye benzer şekilde Ocak başında rekor bir zirveyi gördü. Fon 2022'de %7,1 yükselmiş durumda.
Son 12 aylık fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 9,83 ve 1,32. Yani geçtiğimiz yılda edilen ciddi kazanımlara rağmen, değerleme seviyesi hâlâ çok aşırıya kaçmamış durumda.
Daha küçük bankalara erişim hedefleyen yatırımcılar fonu daha detaylı olarak incelemek isteyebilir. Bu bankaların birçoğunun gelecek çeyreklerde varlıklarını büyütebileceğine inanıyoruz.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.
Editörün Notu: İncelenen her varlık tüm bölgesel piyasalarda mevcut olmayabilir. Size uygun olabilecek benzer finansal araçlar bulabilmek adına lütfen yetkili bir aracı kurum ya da finans danışmanıyla iletişime geçin. Bu içerik sadece bilgi amaçlıdır. Herhangi bir yatırım kararı vermeden önce kendi detaylı araştırmanızı yapmanız gerekir.