Bulut bankacılık çözümleri sağlayıcısı nCino, 2025 mali yılının üçüncü çeyrek kazançlarını açıkladı ve analist beklentilerini aştı. Şirket, tahmin edilen 0,16₺'ye karşılık hisse başına 0,21₺ kazanç (EPS) açıkladı. Bu haber piyasada olumlu bir tepkiye yol açtı ve hisse senedi fiyatı piyasa sonrası işlemlerde %2,41 artarak 42,21₺'ye yükseldi. Bu performansı etkileyen temel faktörler arasında güçlü abonelik geliri büyümesi ve stratejik satın almalar yer alıyor.
Öne Çıkan Noktalar
- nCino'nun 0,21₺'lik EPS'si 0,16₺'lik tahmini aştı.
- Toplam gelirler yıllık bazda %14 artarak 138,8 milyon ₺'ye ulaştı.
- Hisse senedi fiyatı piyasa sonrası işlemlerde %2,41 yükseldi.
- Full Circle'ın stratejik satın alınması müşteri edinme yeteneklerini geliştirdi.
- Japonya ve Avrupa dahil uluslararası piyasalarda genişleme devam ediyor.
Şirket Performansı
nCino, 2025 mali yılının üçüncü çeyreğinde güçlü bir performans sergiledi ve gelirleri geçen yılın aynı dönemine göre %14 artarak 138,8 milyon ₺'ye ulaştı. Abonelik gelirleri de yıllık bazda %14 artış gösterdi ve bu artış konut kredisi abonelik gelirlerindeki %16'lık yükselişten kaynaklandı. Şirketin GAAP dışı faaliyet geliri yıllık bazda %38 gibi önemli bir artış göstererek etkili maliyet yönetimi ve operasyonel verimliliği vurguladı.
Finansal Öne Çıkanlar
- Gelir: 138,8 milyon ₺, yıllık %14 artış
- Abonelik Geliri: 119,9 milyon ₺, yıllık %14 artış
- Konut Kredisi Abonelik Geliri: 20,7 milyon ₺, yıllık %16 artış
- GAAP Dışı Brüt Marj: %67,2
- GAAP Dışı Faaliyet Geliri: 28 milyon ₺, yıllık %38 artış
- GAAP Dışı Net Gelir: 24,4 milyon ₺ veya seyreltilmiş hisse başına 0,21₺
Kazanç vs. Tahmin
nCino, 0,16₺'lik konsensüs tahmini yaklaşık %31,25 aşarak 0,21₺'lik EPS açıkladı. Bu, şirketin güçlü finansal performansını ve stratejik girişimlerini yansıtan önemli bir kazanç sürprizi olarak dikkat çekiyor. 138,8 milyon ₺'lik gelir de 137,34 milyon ₺'lik tahmini aşarak nCino'nun çözümlerine olan güçlü talebi gösteriyor.
Piyasa Tepkisi
Kazanç açıklamasının ardından nCino'nun hisse senedi fiyatı piyasa sonrası işlemlerde %2,41 artarak 42,21₺'ye yükseldi. Bu olumlu hareket, yatırımcıların şirketin büyüme yörüngesi ve stratejik yönüne olan güvenini yansıtıyor. Hisse senedinin mevcut fiyatı, 43,20₺'lik 52 haftalık zirvesine yakın olup güçlü piyasa duygusunu gösteriyor.
Şirket Görünümü
İleriye dönük olarak, nCino dördüncü çeyrek gelirinin 139,5 milyon ₺ ile 141,5 milyon ₺ arasında olacağını öngörüyor. 2025 mali yılının tamamı için şirket, toplam gelirin 539 milyon ₺ ile 541 milyon ₺ arasında olmasını bekliyor. nCino, abonelik gelirinde %15'lik bir büyüme hedefliyor ve yapay zekayı entegre etmeye ve Banking Advisor çözümlerini genişletmeye odaklanmaya devam ediyor.
Yönetici Yorumları
nCino'nun CEO'su Pierre Nadeau, şirketin inovasyona olan bağlılığını vurgulayarak, "Eşi benzeri olmayan bir müşteri edinme deneyimi oluşturuyoruz" dedi. Ayrıca Banking Advisor'ın stratejik önemini vurgulayarak, "Banking advisor çözüme o kadar entegre ki, gerçekten bir farklılaştırıcı haline geliyor" diye ekledi.
Soru-Cevap
Kazanç görüşmesi sırasında analistler, potansiyel liderlik değişimi ve yeni fiyatlandırma çerçevesinin kabulü hakkında sorular sordu. Yönetim, konut kredisi piyasasındaki zorlukları ele aldı ve uluslararası piyasalardaki fırsatları özetleyerek piyasa dinamiklerine proaktif bir yaklaşım sergiledi.
Riskler ve Zorluklar
- Konut Kredisi Piyasası Oynaklığı: Yüksek faiz oranları konut kredisi abonelik büyümesi için zorluklar oluşturuyor.
- Uluslararası Genişleme Riskleri: Japonya ve Avrupa gibi yeni piyasalara girmek düzenleyici ve rekabetçi riskler içeriyor.
- Düzenleyici Değişiklikler: Düzenleyici ortamdaki potansiyel değişiklikler operasyonel stratejileri etkileyebilir.
- Tedarikçi Konsolidasyonu: Finansal hizmetlerde artan tedarikçi konsolidasyonu rekabetçi konumlandırmayı etkileyebilir.
- Ekonomik Koşullar: Daha geniş makroekonomik baskılar müşteri harcamalarını ve teknoloji çözümlerine yapılan yatırımları etkileyebilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.