Commerzbank AG (ticker: CBK), 2024 yılının üçüncü çeyreğinde güçlü finansal sonuçlar açıkladı. Banka, 1,9 milyar Avro net kâr ve %8,8'lik maddi özkaynak kârlılığı (RoTE) ile yıl için belirlenen %8'lik hedefin üzerine çıkarak kendi hedeflerini aştı.
Bankanın Yönetim Kurulu Başkanı Bettina Orlopp, kazanç çağrısı sırasında şirketin Strateji 2027'yi güncelleyeceğini duyurdu. Bu güncelleme, %12'nin üzerinde revize edilmiş bir RoTE hedefi ve %54'lük bir maliyet/gelir oranını içeriyor.
Ek olarak, banka 600 milyon Avro'luk bir hisse geri alım programı başlatacak ve 400 milyon Avro'luk başka bir geri alım için başvuru yapmayı planlıyor.
Önemli Noktalar
- Commerzbank AG, 2024 3. çeyreği için 1,9 milyar Avro net kâr açıkladı.
- Bankanın RoTE'si %8,8'e ulaşarak yıl için belirlenen %8'lik hedefi aştı.
- CET1 oranı %14,8'e yükseldi.
- Strateji 2027 hedefleri, %12'nin üzerinde bir RoTE ve %54'lük bir maliyet/gelir oranını hedefleyecek şekilde güncellendi.
- 2024 yılı için net faiz geliri (NII) beklentisi 8,2 milyar Avro'ya yükseltildi.
- 600 milyon Avro'luk bir hisse geri alımı başlayacak ve ek olarak 400 milyon Avro'luk geri alım için başvuru yapılacak.
Şirket Görünümü
- 2027 hedefleri, %12'nin üzerinde bir RoTE ve %54'lük bir maliyet/gelir oranı hedefiyle revize edildi.
- Risk ağırlıklı varlıklar (RWA) projeksiyonları 2024 için 174 milyar Avro'ya ayarlandı.
- CET1 oranının yıl sonuna kadar %15'e ulaşması öngörülüyor.
- Ultra yüksek net değerli bireyler için genişletilmiş hizmetler ve optimize edilmiş sermaye dağılımı kilit stratejik girişimlerdir.
Olumsuz Noktalar
- Faaliyet giderleri, yüksek İK maliyetleri ve Aquila'nın satın alınması nedeniyle arttı.
- 4. çeyrek maliyetlerinin, BT yatırımları ve personel için enflasyon tazminatı nedeniyle 3. çeyrekten daha yüksek olması bekleniyor.
Olumlu Noktalar
- 2024 yılı için net faiz geliri (NII) beklentisi yükseltildi, 2025 yılı NII beklentisi 7,6 milyar Avro ile 7,9 milyar Avro arasında.
- Toplam gelirlerin 10,9 milyar Avro'ya ulaşması bekleniyor, bu da ücret gelirlerinde %5'in üzerinde büyümeyi yansıtıyor.
- 2025 için net sonucun yaklaşık 2,4 milyar Avro olacağı öngörülüyor.
Hedef Altı Kalan Noktalar
- 3. çeyrekte maliyet/gelir oranı %58'e ulaştı, %54'lük hedefin üzerinde.
- İklim riski için karşılıklar, düzenleyici beklentileri yansıtacak şekilde Aşama 2'de kaydedildi.
Soru-Cevap Bölümünden Öne Çıkanlar
- Yakın vadede başka önemli RWA azaltımları beklenmiyor.
- Almanya'da durgun GSYİH büyümesine rağmen temel iş alanlarında büyüme odak noktası olmaya devam ediyor.
- Gelecek yıl için NII potansiyel olarak 8,5 milyar Avro'ya ulaşabilir, bu da replikasyon portföyü ve kredilerden gelen olumlu katkıları yansıtıyor.
- Net komisyon geliri için yeni %5 YBBO hedefi.
- Döviz davalarına ilişkin karşılıklar, devam eden mahkeme davalarının azaldığını ve uzlaşmalara doğru ilerleme kaydedildiğini gösteriyor.
Commerzbank AG'nin kazanç çağrısı, bankanın 2024 yılının üçüncü çeyreğindeki güçlü performansını ve stratejik hedeflere, sermaye getirilerine ve operasyonel verimliliğe olan bağlılığını vurguladı. Güncellenen Strateji 2027 ile banka, riskleri ve sermayeyi verimli bir şekilde yönetirken büyüme yörüngesini sürdürmeyi hedefliyor.
Bazı artan faaliyet maliyetlerine ve karmaşık düzenleyici ortama rağmen, hissedar değeri ve sürdürülebilir getiriler odaklı olarak görünüm olumlu kalmaya devam ediyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.