HSBC Holdings plc (HSBC), servet ve işlem bankacılığı sektörlerindeki güçlü performansıyla 2024 yılının ilk yarısı için vergi öncesi kârda istikrar ve gelirde hafif bir artış bildirdi. Banka, son 18 ayda dağıtılan 34,4 milyar dolarlık daha büyük bir miktarın parçası olan 4,8 milyar dolarlık sermaye dağıtımlarını açıkladı. HSBC ileriye dönük olarak, 2024 bankacılık net faiz geliri (NII) beklentisini yaklaşık 43 milyar dolara yükseltti ve 2025'te onlu yılların ortalarında bir maddi özkaynak getirisi hedefi belirledi. Jon Bingham geçici Grup CFO'su olarak göreve başlarken, kalıcı CFO arayışları devam ediyor. Ayrıca HSBC, 3 milyar dolarlık yeni bir hisse geri alım programı başlattı.
Önemli Çıkarımlar
- HSBC'nin 2024 yılının ilk yarısındaki geliri bir önceki yıla göre %1 artarak 37,3 milyar dolara yükseldi.
- Vergi öncesi kâr 2024'ün ilk yarısında 21,6 milyar dolarda sabit kaldı.
- Banka, 18 ay boyunca toplam 34,4 milyar dolar olmak üzere 4,8 milyar dolar sermaye dağıttı.
- HSBC, 2024 bankacılık NII beklentisini 43 milyar dolara yükseltti ve 2025'te onlu yılların ortalarında bir maddi özkaynak getirisi hedefliyor.
- Jon Bingham Geçici Grup CFO'su olarak atandı; kalıcı yedek arayışı devam ediyor.
- Üç milyar dolara kadar yeni bir hisse geri alım programı açıklandı.
Şirket Görünümü
- HSBC, 2025 yılında orta onlu seviyelerde bir maddi özkaynak getirisi öngörüyor.
- Banka, 2024 maliyet büyümesi beklentisini yaklaşık %5 olarak revize etti.
- 2024 ECL beklentisini 30 ila 40 baz puan arasında olacak şekilde yükseltti.
- Bankanın Hong Kong ve İngiltere'deki işletmeleri iyi performans gösterirken, varlık ve işlem bankacılığı bölümleri de ilerleme kaydetti.
- Yeni Grup İcra Kurulu Başkanı Georges Elhedery, bankanın stratejik büyümesini sürdürmeye kararlı.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- HSBC, getiri eğrisinin tersine dönmesi nedeniyle hafif bir ters rüzgar yaşadı ve bu da daha yüksek kısa vadeli faizlerden daha düşük uzun vadeli faizlere doğru hedge edilmesini etkiledi.
- Banka, piyasadaki belirsizliğe atıfta bulunarak temkinli yönlendirmelerini sürdürüyor.
- Hong Kong doları riski şu anda yetersiz hedge edilmiş durumda.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Vergi öncesi 2. çeyrek kârı bir önceki yıla göre 0,4 milyar dolar arttı.
- Servet ücreti ve diğer gelirler 2023'ün 2. çeyreğine kıyasla %13 arttı.
- İngiltere ve Asya'da kredi büyümesi pozitif olurken, mevduatlar %2 arttı.
- Banka, yüksek getirili hedge'lerin yeniden yatırımından ve belirli bölgelerdeki kredi büyümesinden fayda sağlamayı bekliyor.
Eksiklikler
- HSBC Kanada'nın satışı nedeniyle 2. çeyrekte bankacılık NII'si ilk çeyreğe göre 0,4 milyar dolar azaldı.
- İlk yarıdaki %7'lik maliyet artışına rağmen, banka 2024 yılı için %5'lik büyüme beklentisi içinde kalmayı hedefliyor.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Banka, modelleme ayarlamaları nedeniyle RWA'lardaki 6,4 milyar dolarlık artışın ECL ücretleri üzerinde sınırlı bir etkisi olacağını, ancak sermaye üzerinde daha önemli bir etkisi olacağını açıkladı.
- HSBC, Hong Kong CRE kredilerindeki toparlanmaya güveniyor ve orta ila uzun vadede sektör üzerindeki baskının hafiflemesini bekliyor.
- Banka, güçlü mevduat imtiyazını ve 2023 yılında Hong Kong ve İngiltere'de yeni müşterilerin ekleneceğini vurguladı.
HSBC'nin 2024 ara dönem sonuçları, kilit alanlarda stratejik büyüme ile istikrarlı bir finansal performans sergilediğini gösteriyor. Bankanın hedeflerini yükseltmesi ve yeni hisse geri alım programı, 2025 yılına kadar kârlılığı sürdürme konusundaki güveni yansıtıyor. Varlık yönetimi ve işlem bankacılığına odaklanan HSBC, küresel pazarda sürekli başarı için kendini konumlandırıyor.
InvestingPro Insights
HSBC Holdings plc (HSBC), en son InvestingPro verilerinin ve ipuçlarının gösterdiği gibi umut verici bir finansal gidişatın işaretlerini göstermeye devam ediyor. Piyasa değeri 164,99 milyar dolar olan şirket, InvestingPro Tips'in de vurguladığı gibi, yüksek temettü ödemeleri ve düşük fiyat oynaklığı ile bankacılık sektöründe önemli bir oyuncu olarak öne çıkıyor.
InvestingPro Verileri, 7,79'luk bir F/K oranı ortaya koyuyor ve bu da hisse senedinin düşük bir kazanç katsayısıyla işlem görüyor olabileceğini ve bunun da değer yatırımcıları için cazip olabileceğini gösteriyor. Dahası, bankanın temettü getirisi %4,55 gibi yüksek bir oranda seyrediyor ve bu da hissedarlara değer kazandırma taahhüdünün bir kanıtı - HSBC'nin üç yıl üst üste temettüsünü artırmış olması da bu eğilimin altını çiziyor. Bu durum, bankanın yakın zamanda açıkladığı önemli sermaye dağıtımları ve yeni bir hisse geri alım programı ile uyumludur.
Bankanın 1Ç 2024 itibariyle son on iki aylık geliri 56,65 milyar $ olarak raporlanmış olup, %4,07'lik bir büyüme oranı ile finansal girişlerinde istikrarlı bir artışa işaret etmektedir. Bu veri noktası, bankanın olumlu görünümü ve 2024 için yükseltilmiş net faiz geliri beklentisi ile ilişkili olduğu için özellikle önemlidir.
Daha derin analizlerle ilgilenen okuyucular için InvestingPro, kazanç revizyonları, alım satım pozisyonları ve kârlılık tahminleri hakkında bilgiler de dahil olmak üzere HSBC hakkında ek ipuçları sunuyor. InvestingPro'nun özel HSBC sayfasından erişilebilen, HSBC'nin finansal sağlığı ve piyasa pozisyonuna kapsamlı bir bakış sağlayan 10 InvestingPro İpucu daha mevcut. Bu ipuçları, bankacılık sektöründeki yatırımları hakkında bilinçli kararlar almak isteyen yatırımcılar için değerli bir rehberlik sunabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.