Şubat 2024'te, Adil Değer sistemimiz New York Community Bancorp'ta (NYSE:FLG) önemli bir fırsat tespit etti ve hisse senedinin 4,90$ seviyesinde ciddi şekilde düşük değerlendiğini işaret etti. Bu tespit oldukça isabetli çıktı, zira hisse senedi o zamandan bu yana %117 getiri sağlayarak Kasım 2024'te 11,45$ seviyesine ulaştı.
Önde gelen bir bölgesel bankacılık kurumu olan New York Community Bancorp, Adil Değer modelimiz düşük değerlendiğini gösterdiğinde önemli zorluklarla karşı karşıyaydı. Finans sektöründe faaliyet gösteren ve önemli bir ticari gayrimenkul portföyüne sahip olan şirket, daha geniş bankacılık sektörü endişeleri arasında hisse senedi üzerinde ciddi baskı yaşamıştı. Olumsuz duyarlılığa ve hisse senedinin altı aylık dönemde %36'dan fazla düştüğü zorlu bir sürece rağmen, kapsamlı değerleme analizimiz güçlü bir toparlanma potansiyeline işaret ediyordu.
Piyasa fiyatının oldukça üzerinde bir içsel değer gösteren Adil Değer modeli, öngörülü çıktı. Sinyal zamanında banka, geçici kazanç baskısıyla karşı karşıya olmasına rağmen 2,8 milyar $ yıllık gelir elde ediyordu. Analizimiz, 7,38$'lık Adil Değer tahmini ile piyasanın aşırı kötümser olduğunu ve yaklaşık %50 yukarı yönlü potansiyel olduğunu gösteriyordu.
Sonraki performans bu değerlendirmeyi doğruladı. Başlangıçtaki oynaklığa ve kredi derecelendirme ayarlamaları ile gayrimenkul piyasası endişeleri dahil sektör genelindeki zorluklara rağmen, NYCB 37,8 milyar $ değerinde Signature Bank varlıklarının stratejik satın alımını içeren stratejik bir dönüşüm gerçekleştirdi. Hisse senedinin Adil Değer sinyalimizden bu yana izlediği yörünge, piyasa çalkantısı dönemlerinde temel olarak sağlam şirketleri belirlemenin gücünü gösterdi.
Son gelişmeler başlangıçtaki tezimizi daha da destekledi. Bankacılık sektörü zorluklarla karşı karşıya kalmaya devam ederken, NYCB zorlukları aşmada direnç gösterdi ve son kazanç güncellemeleri ile iş stratejileri piyasadan olumlu tepki aldı. Hisse senedinin şu anki 11,45$ civarındaki işlem seviyesi, başlangıçtaki Adil Değer sinyal fiyatımıza göre önemli bir prim temsil etse de, hala makul değerleme parametreleri dahilindedir.
Bu başarılı tahmin, DCF analizi, benzer şirket metrikleri ve piyasa bazlı faktörler dahil olmak üzere çoklu değerleme metodolojilerini birleştiren Investing.com'un Adil Değer modelinin gücünü örneklemektedir. Pro aboneleri, binlerce hisse senedi için bu değerli içgörülere, ayrıntılı değerleme analizlerine, finansal sağlık puanlarına ve özel tarama araçlarına erişim kazanır. Adil Değer sinyallerine erişmek ve potansiyel olarak bir sonraki önemli fırsatı belirlemek için bugün Investing.com Pro'ya yükseltin ve kapsamlı profesyonel araç setimizle yatırım kararlarınızı geliştirin.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.