G20 tarafından yeni bir küresel krizi önlemeyi amaçlayan Basel merkezli Mali İstikrar Kurulu (FSB), “batamayacak kadar büyük” olarak adlandırılan üst düzey bankaların yeni bir Lehman Brothers çöküşü ile karşılaşmamak için gereken kurallara uymak üzere 1.2 trilyon dolar bulmaları gerektiğini ortaya koydu.
FSB tarafından yılarca süren çalışmalar sonucu büyük bankaların vergi verenlerin paraları yerine kendi kaynaklarınca kurtarılmaları veya kapatılabilmeleri için gereken kurallar dün açıklandı.
Bu kurallar içinde yer alan “toplam zarar karşılama kapasitesi” (TLAC), sistemik olarak önemli bankaların enstrüman ve boçlarının, risk ağırlıklı varlıklarına oranının 2019 yılında yüzde 16’sı, 2022 yılında da yüzde 18’ine ulaşmasını öngörüyor.
FSB’ye göre bankaların yüzde 18 düzeyinde sermaye açıkları 457 milyar euro ile 1.1 trilyon euro (1.2 milyar dolar) arasında değişiyor. FSB ayrıca, yüzde 6 dan başlayıp yüzde 6.75’e yükselecek bir kaldıraçlı borçlanma oranı da getiriyor.
FSB’nin başında bulunan İngiltere Merkez Bankası Başkanı Mark Carney, TLAC kurallarının geçmişteki gibi büyük bir mali krizin ortaya çıkmasını zorlaştıracağını, bunun nedeninin de bankaya kredi verenlerin de bir batma durumunda zararla karşılaşacaklarını bilmeleri olduğunu söyledi.
Carney, bankaların sermaye yapıları ve iş modellerini TLAC’a uyumlu hale getirmeleri için bir kaç yıl geçmesi gerekeceğini, ancak o zaman gözetim kurullarının bir bankayı düzgün olarak kapabilecek duruma gelebileceklerini söyedi.
Bankaların 'batamayacak kadar büyük' durumundan çıkmaları için diğer bir adım da Wall Street te atılıyor.setpage
Konuya yakın kaynakların verdiği bilgiye trilyonlarca dolar tutarındaki mali sözleşmelerin değiştirilmesi sonucunda, bir banka batsa bile bazı menkul kıymetler ve fonlama sözleşmeleri 48 saat daha yürürlükte kalacak.
Bu süre içinde bankanın bulunduğu ülke mali gözetim kurullarının bankanın kaynaklarından sağlıklı bir yapı oluşturmaları sağlanmaya çalışılacak.
Halihazırda, banka tökezleyince karşı tarafın sözleşmeleri iptal edip kaçması önlenemiyor.