Pazartesi günü Truist Securities, Texas Capital Bancshares hisseleri üzerindeki duruşunu revize ederek notunu Al'dan Tut'a çevirdi ve fiyat hedefini bir önceki 72 $'dan 66 $'a ayarladı.
Bu ayarlama, firmanın 2024 ve 2025 kazanç tahminlerinde sırasıyla %10 ve %8'lik bir düşüşü yansıtıyor. Bu kararda, mortgage sektöründeki zorlukların devam etmesi ve özellikle 2025 yılına kadar beklenen Federal Rezerv faiz indirimlerinin azalmasıyla birlikte ücret geliri telafilerine olan güvenin azalması etkili oldu.
Analist, düşük mortgage getirileri ve devam eden mevduat fiyatlandırma baskıları nedeniyle net faiz gelirinin (NII) finansal sonuçları olumsuz etkilemeye devam edeceğine dair endişelerini dile getirdi. Rapor, diğer analistlerin ücret geliri tahminlerini aşmasına rağmen, Texas Capital Bancshares'in bilanço hassasiyetinin ve ipotek hacmindeki toparlanmanın 2025 yılına kadar gecikme olasılığının daha temkinli bir yaklaşımı haklı çıkardığını vurguladı.
Firmanın Texas Capital Bancshares için hisse başına kazanç (EPS) tahminleri 2024 ve 2025 yılları için konsensüsün %12 ve %13 altında bulunuyor. Ayrıca, Truist Securities 2024 yılı için 849 milyon $ ve 2025 yılı için 878 milyon $ NII tahmininde bulunuyor ki bu rakamlar sırasıyla 908 milyon $ ve 962 milyon $ olan konsensüsün oldukça altında.
Truist Securities, sermaye geri dönüşümünden ve yatırım bankasının olgunlaşmasından kaynaklanabilecek uzun vadeli provizyon öncesi net gelir (PPNR) fırsatlarını kabul ederken, NII'nin yörüngesini çevreleyen mevcut belirsizlikler, firmayı şimdilik hisse senedinde daha ihtiyatlı bir pozisyon benimsemeye sevk etti.
InvestingPro İçgörüleri
Truist Securities'in son not değişikliği nedeniyle Texas Capital Bancshares (TCBI) odak noktasındayken, yatırımcı kararlarını bilgilendirebilecek bazı ek metriklere dikkat çekmekte fayda var. Şirketin piyasa değeri 2,92 milyar dolar ve F/K oranı 17,09 olup, 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay dikkate alındığında 16,99'a hafif bir düzeltme yapılmıştır. Bu rakamlar, piyasada istikrarlı bir değerlemeye sahip bir şirkete işaret etmektedir. Özellikle, 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki aylık gelir, bu dönemde %13,43'lük bir düşüşe rağmen, 1003,54 milyon $ olarak bildirilmiştir. Ayrıca, Texas Capital Bancshares %28,24'lük güçlü bir faaliyet geliri marjı göstermiştir.
InvestingPro İpuçları, analistlerin TCBI'nin bu yıl kârlı olacağını tahmin ettiklerini ve bunun da şirketin önceki on iki aydaki performansıyla uyumlu olduğunu gösteriyor. Ancak, şirketin temettü ödemediğini göz önünde bulundurmak önemlidir, bu da gelir odaklı hissedarlar için yatırım stratejisini etkileyebilir. Texas Capital Bancshares hakkında kapsamlı bir analiz ve ek InvestingPro İpuçları arayanlar, bu hizmeti kullanarak daha fazla bilgi edinebilirler. TCBI için toplam 4 InvestingPro İpucu mevcut olup, bunlara şirketin finansal sağlığı ve projeksiyonları hakkında daha derinlemesine bilgi edinmek için erişilebilir. Bu bilgilerden yararlanmak isteyen yatırımcılar INVTROZEL1A promosyon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliklerinde %20'ye varan indirimden faydalanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.