Perşembe günü, RBC Capital, Citizens Financial Group (NYSE: CFG) için hisse senedi fiyat hedefini 43₺'den 45₺'ye yükseltti ve hisse senedi için Outperform notunu korudu. Bu düzenleme, bankanın HSBC ve ISBC'nin satın alınması ve Citizens Private Bank'ın lansmanı dahil olmak üzere son genişleme çabalarının ardından geldi.
RBC Capital'den analist, bankanın stratejik hamlelerini gelecekteki karlılık için bir katalizör olarak vurguladı ve orta vadede %16-18'lik bir Maddi Adi Öz Kaynak Getirisi (ROTCE) hedefine işaret etti. Büyümenin, özellikle sermaye piyasası faaliyetlerinden gelen ücret gelirlerindeki artış ve etkili sermaye yönetimi ile desteklenmesi bekleniyor.
Citizens Financial Group'un sermaye pozisyonu, %10,6'lık bir Adi Öz Kaynak Tier 1 (CET1) oranı ile güçlü kalmaya devam ediyor. CET1 oranını %9,2'ye düşüren negatif Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelir (AOCI) hesaba katıldıktan sonra bile, bankanın sermayeleşmesi %9,0'lık düzenleyici gereksinimin üzerinde duruyor.
RBC Capital analisti ayrıca, Citizens Financial Group'un genel olarak sağlam kredi kalitesi sergilediğini, ancak 2024'ün üçüncü çeyreğinde bazı zayıflıklar gözlemlendiğini belirtti. Buna rağmen, bankanın stratejik girişimleri ve sermaye gücü olumlu bir görünüm sağlıyor ve yükseltilen fiyat hedefini ve Outperform notunu destekliyor.
Diğer son haberlerde, Citizens Financial Group ekonomik zorluklara rağmen güçlü performansını sürdürüyor. Şirket, 392 milyon₺ temel net gelir ve hisse başına 0,79₺ kazanç ile sağlam bir üçüncü çeyrek sonucu rapor etti.
Özellikle, şirketin özel bankacılık sektörü önemli bir artış gördü ve mevduatlar önceki çeyrekteki 4 milyar₺'den 5,6 milyar₺'ye yükseldi. Net faiz gelirinde %2,9'luk bir düşüş olmasına rağmen, şirketin rehberliğinde belirtildiği gibi dördüncü çeyrekte bir toparlanma bekleniyor.
Citi, son analizinde Citizens Financial için Al notunu yineledi ve 50,00₺ fiyat hedefini korudu. Firmanın analisti, Citizens Financial'ın performansında Banka Endeksi'ne kıyasla küçük bir açık olduğunu belirtti, ancak net faiz marjı (NIM) görünümü olumlu karşılandı. Ayrıca, firmanın TOP 9 programının yıl sonuna kadar 135 milyon₺ vergi öncesi çalışma oranı faydası sağlaması bekleniyor.
Citizens Financial, %10,6'lık bir CET1 oranı ile güçlü sermaye pozisyonunu korumaya devam ediyor ve bu çeyrekte hisse geri alımları ve temettüler yoluyla hissedarlara 516 milyon₺ iade etti. Şirketin likidite karşılama oranı sağlam bir şekilde %122 seviyesinde. Bu son gelişmeler, Citizens Financial'ın direncini ve tüketici ve ticari bankacılık segmentlerini geliştirmeye devam eden odağını vurguluyor.
InvestingPro Öngörüleri
RBC Capital'in analizini tamamlamak için, InvestingPro'dan alınan son veriler Citizens Financial Group'un finansal sağlığı ve pazar performansı hakkında ek bilgiler sunuyor. Şirketin piyasa değeri 18,92 milyar₺ ve 16,17'lik bir F/K oranı ile kazançlara göre makul bir değerleme gösteriyor.
InvestingPro İpuçları, Citizens Financial Group'un 11 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü vurguluyor, bu da hissedar getirilerine olan bağlılığını gösteriyor. Bu, makalede bahsedilen bankanın güçlü sermaye pozisyonu ile uyumlu. Ayrıca, şirket son altı ay içinde önemli bir fiyat artışı gördü ve InvestingPro verileri bu dönemde %31,27'lik toplam getiri gösteriyor.
Makale kredi kalitesinde bazı zayıflıklara işaret etse de, InvestingPro İpuçları analistlerin şirketin bu yıl karlı olacağını öngördüğünü ve son on iki ayda karlı olduğunu gösteriyor. Bu, RBC Capital tarafından sunulan genel olumlu görünümü destekliyor.
Daha kapsamlı bir analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro, Citizens Financial Group için 8 ek ipucu sunuyor ve şirketin finansal durumu ve pazar beklentileri hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.