Perşembe günü, Truist Securities Synovus Financial (NYSE:SNV) hisseleri için Al tavsiyesini ve 52,00$ fiyat hedefini yineledi. Firma, şirketin üçüncü çeyrek kazanç raporunun ardından Synovus Financial'ın beklentileri aşan performansını vurguladı.
Synovus, üçüncü çeyrekte hisse başına 1,18$ kazanç (EPS) ve 1,23$ temel EPS bildirdi. Bu rakamlar, analistin tahminini %15,1 ve piyasa beklentisini %13,3 oranında aştı.
Şirketin 262 milyon $'lık düzeltilmiş karşılık öncesi net geliri (PPNR), Truist Securities'in tahmininden %5 ve piyasa beklentisinden %2 daha yüksek gerçekleşti. Bu durum, temel olarak daha yüksek temel ücret geliri ve daha düşük temel giderlerden kaynaklandı. Net faiz geliri (NII) 442 milyon $ ile tahminlere uygun gerçekleşirken, net faiz marjı (NIM) 2 baz puan artarak %3,22'ye yükseldi.
Synovus'un kredi bakiyeleri çeyrek boyunca nispeten değişmeden kalırken, vadesiz mevduat hesapları (DDA) da aynı kaldı. Ancak, toplam mevduat maliyeti çeyreklik bazda 4 baz puan arttı.
Kredi kalitesi, beklenen 39,7 milyon $ ve piyasanın beklediği 39,1 milyon $'a kıyasla 23,4 milyon $'lık daha düşük bir karşılıkla iyileşme gösterdi. Net zarar yazma oranı (NCO) beklenen 35 baz puanın aksine 25 baz puana düşerken, sorunlu varlıklar (NPA) çeyreklik bazda %22 artış gösterdi.
Synovus Financial'ın Adi Öz Kaynak Tier 1 (CET1) oranı %10,65'e yükseldi ve bu oran yönetimin %10,0-%10,5 işletme aralığının üzerinde gerçekleşti. Ayrıca şirket, çeyrek boyunca 100 milyon $'lık hisse geri alımı gerçekleştirdi.
Güncellenen rehberlik, mevcut konsensüsün %5 üzerinde olan yaklaşık 260 milyon $'lık dördüncü çeyrek PPNR'sini öngörüyor. Bu, piyasanın 437 milyon $'lık tahminine kıyasla yaklaşık 446 milyon $'a çıkması beklenen NII'daki ardışık artış ve Federal Rezerv'in 50 baz puanlık indirimlerine rağmen sabit NIM varsayımından kaynaklanıyor.
Truist Securities, beklenenden daha iyi kredi kalitesi eğilimleri ve güçlü temel PPNR performansı nedeniyle Synovus hisselerinin Cuma günü piyasanın üzerinde performans göstermesinin muhtemel olduğu sonucuna vardı.
Diğer güncel haberlerde, Synovus Financial finansal performansında önemli gelişmeler rapor etti. Şirketin 1,23$'lık faaliyet hisse başına kazancı (EPS), Stephens ve Citi'nin bildirdiği 1,08$'lık konsensüs tahminini aştı ve her iki firma da Synovus için sırasıyla 46$ ve 53$'lık fiyat hedeflerini korudu.
Şirketin net faiz geliri (NII) ve temel ücretleri de beklentileri aşarak güçlü bir temel gelire katkıda bulundu. Synovus ayrıca, 2024'ün ikinci çeyreğinde büyük ölçüde menkul kıymet yeniden konumlandırma zararından kaynaklanan hisse başına 0,16$'lık net zarar bildirdi.
Buna rağmen, Synovus'un düzeltilmiş hisse başına kazancı 1,16$'a yükseldi ve şirket adi ve imtiyazlı hisseleri için çeyreklik temettü açıkladı. Şirketin 560 milyon $ ile 575 milyon $ arasındaki 2024 dördüncü çeyrek temel gelir rehberliği, konsensüs tahminlerinin bu aralığın alt sınırında olması nedeniyle potansiyel bir yukarı yönlü hareket olasılığını gösteriyor.
Keefe, Bruyette & Woods, DA Davidson, Piper Sandler, RBC Capital Markets ve Stephens dahil olmak üzere birkaç firma, bu son gelişmelere dayanarak Synovus için finansal görünümlerini revize etti. Bu revizyonlar, esas olarak gelir artışı, varlık kalitesi ve şirketin son menkul kıymet yeniden konumlandırmasından elde edilen stratejik kazançlar gibi faktörlerden etkilendi.
InvestingPro Öngörüleri
Synovus Financial'ın son performansı, InvestingPro tarafından vurgulanan birkaç önemli metrik ve trendle uyumlu. Şirketin son haftadaki %9,98'lik fiyat toplam getirisi, güçlü üçüncü çeyrek kazançlarına piyasanın olumlu tepkisini yansıtıyor. Bu performans, InvestingPro verilerine göre geçen yıl %80,67'lik etkileyici bir fiyat toplam getirisi gösteren daha geniş bir trendin parçası.
Bir InvestingPro İpucunda belirtildiği gibi, şirketin 51 yıl boyunca kesintisiz temettü ödemeleri yapabilmesi, finansal istikrarını ve hissedar getirilerine olan bağlılığını vurguluyor. Bu durum, özellikle gelir odaklı yatırımcıları çekebilecek mevcut %3,14'lük temettü verimi göz önüne alındığında oldukça önemli.
Synovus güçlü bir son dönem performansı göstermiş olsa da, bir InvestingPro İpucuna göre 5 analistin önümüzdeki dönem için kazanç tahminlerini aşağı yönlü revize ettiğini belirtmek gerekir. Bu, şirketin son dönemdeki üstün performansına rağmen, gelecekteki beklentiler konusunda bazı ihtiyatları gösterebilir.
Daha kapsamlı bir analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro Synovus Financial için 8 ek ipucu ve öngörü sunuyor. Bu ek bilgiler, şirketin finansal sağlığını ve gelecek beklentilerini anlamak için değerli bir bağlam sağlayabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.