Cuma günü Goldman Sachs, JPMorgan Chase & Co. (NYSE:JPM) üzerinde 229,00 $ sabit fiyat hedefiyle Al notunu korudu. JPMorgan, Goldman Sachs ve Visible Alpha Consensus Data tarafından sırasıyla 4,25 ve 4,18 dolar olarak belirlenen tahminleri aşarak 4,44 dolarlık ilk çeyrek hisse başına kazanç (EPS) bildirdi. Çeşitli çekirdek dışı kalemler için yapılan ayarlamalardan sonra, çekirdek EPS 4,79 $ ile beklenen rakamların biraz üzerinde gerçekleşti.
Şirketin üç aylık sonuçları, konsensüs tahminlerinin %1,05 üzerinde ve yönetimin orta vadeli %17'lik ROTCE beklentisinin önemli ölçüde üzerinde %22,7'lik bir maddi adi sermaye getirisi (ROTCE) gösterdi. Finansallar FRC anlaşması ile desteklenerek gelire 1,7 milyar dolar, net gelire 0,7 milyar dolar ve özsermaye karlılığına (ROE) 1 puanlık bir artış sağladı.
Konsensüsün %0,4 altında kalan net faiz geliri (NII) ve 5 baz puanlık net faiz marjına (NIM) rağmen JPMorgan mevduat maliyetleri ve bakiyelerinde iyileşme kaydetti.
JPMorgan'ın çekirdek verimlilik oranı, konsensüs beklentilerini 85 baz puan aştı. Şirket ayrıca çeyrek boyunca 2,8 milyar dolarlık hisse senedini geri satın aldı ve %12,4'lük minimum gereksinimin oldukça üzerinde %15,0'lık bir Ortak Özkaynak Tier 1 (CET1) oranı bildirdi.
İleriye dönük olarak JPMorgan yönetimi, 2024 net faiz geliri beklentisini yaklaşık 90 milyar $ olarak korudu; bu rakam Street tahminleriyle uyumlu ancak Goldman Sachs'ın 92,6 milyar $'lık beklentisinin altında kalıyor.
Banka, 2024 yılı gider tahminini yaklaşık 91 milyar dolara yükseltirken, artışın dörtte üçünün 750 milyon dolarlık Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) özel değerlendirmesinden kaynaklandığını belirtti.
Goldman Sachs, NII kılavuzunun temel varsayımları, sermaye piyasalarının görünümü, önümüzdeki iki yıl içinde potansiyel verimlilik iyileştirmeleri ve ofis ticari gayrimenkulü dışındaki kredi normalleşmesi beklentileri de dahil olmak üzere çeşitli konularda daha fazla ayrıntı bekliyor.
InvestingPro İçgörüleri
JPMorgan Chase & Co. (NYSE:JPM) ilk çeyrekte güçlü kazançlar elde ederken ve Goldman Sachs Satın Al notunu korurken, yatırımcılar InvestingPro'nun gerçek zamanlı verileri ve içgörüleri aracılığıyla ek bağlam bulabilirler. Şirketin piyasa değeri 561,29 milyar dolar gibi güçlü bir seviyede ve 12,07 F/K oranıyla işlem görüyor, bu da yakın vadeli kazanç büyümesine göre uygun bir değerlemeye işaret ediyor. JPMorgan'ın hissedar getirilerine olan bağlılığı, %2,32'lik temettü getirisi ve 13 yıl üst üste temettü artırma konusundaki kayda değer geçmişi ile kendini göstermektedir. Ayrıca, hisse senedi düşük fiyat oynaklığı ve geçtiğimiz yıl 52 haftanın en yüksek seviyesine yaklaşarak %58,55'lik önemli bir getiri ile dayanıklılık göstermiştir.
InvestingPro İpuçları, JPMorgan'ın 54 yıl üst üste etkileyici bir şekilde temettü ödemelerini sürdürerek bankacılık sektöründe önde gelen bir oyuncu olduğunu vurguluyor. Ayrıca, analistler şirketin bu yıl da kârlı kalacağını öngörerek son kazanç raporunda yansıtılan olumlu görünümü destekliyor. Daha derin analiz arayanlar için, JPMorgan'ın performansı ve potansiyeline kapsamlı bir bakış sağlayan 14 ek InvestingPro İpucu mevcuttur. Bu analizlere erişmek için InvestingPro'da yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ek %10 indirim sağlayan INVTROZEL1A kupon kodunu kullanabilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.