Cuma günü, RBC Capital Markets, Discover Financial Services (NYSE:DFS) için hisse senedi fiyat hedefini 148 dolardan 161 dolara yükseltti ve hisse senedini Sektör Performansı notunda tuttu. Bu düzenleme, şirketin üçüncü çeyrek sonuçlarının özetlenmesinin ardından geldi ve sağlam temel trendler gösterdi.
Discover Financial, üçüncü çeyrekte beklenenden biraz daha yüksek gelir bildirdi ve kart kayıplarının seyrinde sürekli bir iyileşme gösterdi. Daha yüksek gider seviyelerine rağmen, şirket bu maliyetleri şu anda mütevazı ve yönetilebilir olarak değerlendiriyor.
Discover Financial'ın 2024 tam yıl rehberliği, daha düşük beklenen kredi büyümesi ve net zarar yazma (NCO) varsayımları dikkate alınarak hafifçe revize edildi. Buna rağmen, rehberlik büyük ölçüde önceki projeksiyonlarla tutarlı kaldı.
RBC Capital'ın analisti, Capital One ile devam eden birleşme sürecine değinerek, bunun hala 2025 başlarında sonuçlanmasının beklendiğini belirtti. Discover Financial'ın bağımsız bir kuruluş olarak üçüncü çeyrek performansı, istikrarlı temellerle ve finansal görünümde kademeli ayarlamalarla karakterize edildi.
Analist, finansal ayarlamalarla ilgili yorumunu "Tahminleri ince ayar yapıyoruz" şeklinde sonlandırdı. Bu, üçüncü çeyrek performansına ve Discover Financial Services tarafından sağlanan güncellenmiş rehberliğe dayalı olarak beklentilerde hafif bir yeniden kalibrasyon olduğunu gösteriyor.
Diğer son haberlerde, Discover Financial Services, 2024'ün üçüncü çeyreğinde net gelirinde yıllık bazda %41'lik bir artış bildirerek 965 milyon dolara ulaştığını açıkladı. Bu güçlü finansal performansa, net faiz marjının %11,38'e genişlemesi ve kart alacaklarında %3'lük bir büyüme eşlik etti.
Şirket ayrıca özel öğrenci kredisi portföyü satışının ilk iki dilimini tamamladı. Bunlar Discover için önemli son gelişmelerdir.
Ancak, Discover kart satışları, temkinli tüketici davranışı ve kredi sıkılaştırma eylemleri nedeniyle geçen yıla göre %3 azaldı. Olumlu bir not olarak, şirket J.D. Power tarafından bildirilen ABD kredi kartı ihraççıları arasında müşteri memnuniyetinde ikinci sırada yer aldı.
İleriye bakıldığında, Discover 2024 kredi büyümesi beklentilerini düşük ila orta haneli bir azalışa revize etti ve net faiz marjı aralığını %11,2 ile %11,4 arasında daralttı.
Şirketin Capital One ile birleşmesi ilerliyor, başvurular şu anda düzenleyici incelemede ve entegrasyon planlaması sorunsuz bir şekilde ilerliyor. Discover, 2024 tam yılı için yaklaşık 125 milyon dolar birleşme ve entegrasyon planlama maliyeti öngörüyor. Bu gelişmeler, Discover Financial Services için stratejik değişimler ve finansal büyüme dönemini işaret ediyor.
InvestingPro Öngörüleri
Discover Financial Services'in son performansı, InvestingPro tarafından vurgulanan birkaç önemli metrik ve trendle uyumlu. Şirketin hisse senedi, 52 haftalık zirvesinin %98,4'ünde işlem görerek, RBC Capital'ın artan fiyat hedefinde yankılanan olumlu duyarlılığı yansıtıyor. Bu güç, Discover'ın son bir yıldaki etkileyici %67,89'luk toplam getirisiyle daha da vurgulanıyor.
InvestingPro İpuçları, Discover'ın 18 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü ve 14 yıl üst üste temettüsünü artırdığını ortaya koyuyor; bu da sağlam finansal performansını tamamlayan hissedar getirilerine bağlılığını gösteriyor. Şirketin 11,91'lik F/K oranı, kazançlarına göre değerinin düşük olabileceğini ve potansiyel olarak RBC'nin Sektör Performansı notunu desteklediğini gösteriyor.
Discover'ın son on iki aydaki %11,97'lik gelir büyümesi ve %94,83'lük güçlü brüt kar marjı, makalede bahsedilen "sağlam temel trendler" ile uyumlu olarak güçlü operasyonel verimliliğe işaret ediyor. Bu rakamlar, analistlerin bu yıl için karlılık tahminleriyle birlikte, şirketin Capital One ile birleşme sürecinde ilerlerken istikrarlı finansal pozisyonunu güçlendiriyor.
Daha kapsamlı öngörüler arayan yatırımcılar için, InvestingPro, Discover Financial Services'in yatırım potansiyelini daha fazla değerlendirmek için ek ipuçları ve metrikler sunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.