Cuma günü, Keefe, Bruyette & Woods, Palomar Holdings (NASDAQ: PLMR) için hisse senedi fiyat hedefini önceki 120 dolardan 136 dolara yükseltti ve hisse senedi için Outperform notunu yeniden teyit etti. Bu düzenleme, Palomar'ın CFO'su Chris Uchida ile yapılan ve firmanın şirketin büyüme beklentileri hakkında çok olumlu bir izlenim bıraktığı yapıcı bir toplantının ardından geldi.
Firmanın analisti, Outperform notunu korumanın ve 12 aylık hedef fiyatı yükseltmenin gerekçesini açıkladı. Yeni hedef, bir İndirgenmiş Nakit Akışı (DCF) analizine dayanmakta olup, şu anda hisse senedini firmanın güncellenmiş 2025 tahmini hisse başına kazancının (EPS) 22,9 katı ve 2026 tahmini EPS'nin 19,4 katı olarak değerlemektedir.
Mevcut 25,64x F/K oranı ve etkileyici %40,19'luk gelir büyümesi ile bu tahminler, şirketin brüt ve net yazılan primlerini önceden beklenenden daha hızlı büyütme kabiliyetine ilişkin iyimser bir görüşü yansıtmaktadır, ancak bu durum beklenen çekirdek zarar oranlarındaki artış nedeniyle biraz hafifleyebilir.
Finansal hizmetler firması, Palomar için güçlü bir büyüme öngörüyor ve 2024 hisse başına kazanç (EPS) tahminini 4,75 dolar olarak korurken, 2025 ve 2026 EPS tahminlerini sırasıyla önceki 5,90 dolar ve 6,80 dolar tahminlerinden 5,95 dolar ve 7,00 dolara yükseltti.
InvestingPro aboneleri, Palomar'ın güçlü genel finansal performansını gösteren etkileyici 3,58/5 puan aldığı detaylı finansal sağlık metriklerine erişebilir. Platform, 12 ek ProTips ve kapsamlı analiz sunan Pro Research Raporu sunmaktadır.
Kazanç tahminlerindeki yukarı yönlü revizyon, Palomar'ın brüt yazılan primlerde önemli büyüme yaşamaya devam edeceği ve brüt primlerinin daha büyük bir kısmını elinde tutacağı varsayımına dayanmaktadır; bu da önümüzdeki yıl içinde şirketin hisse senedi fiyatına destek sağlamalıdır.
Sigorta çözümleri sağlama konusunda uzmanlaşmış olan Palomar Holdings'in, hızlı brüt yazılan prim (GWP) büyümesinden ve brüt primlerinin daha fazlasını elinde tutmanın avantajlarından yararlanması bekleniyor. Bu stratejinin şirketin kazanç artışına ve hisse performansına katkıda bulunması öngörülüyor.
Firmanın Palomar Holdings için görünümü, detaylı finansal analize ve şirketin operasyonel performans beklentilerine dayanmaktadır. 136 dolarlık yeni fiyat hedefi, Palomar'ın stratejik girişimlerine ve önümüzdeki yıllarda güçlü finansal sonuçlar sunma potansiyeline olan güveni yansıtmaktadır.
Diğer son haberlerde, Palomar Holdings Inc. önemli gelişmeler yaşadı. Şirket yakın zamanda Benson Latham'ı İcra Kurulu Başkan Yardımcısı ve Tarım Sigortası Başkanı olarak atadı; bu hamle, Palomar'ın özel sigorta sektöründeki konumunu genişletme ve güçlendirme stratejik çabalarının bir parçasıdır. Tarım sigortası sektöründe 30 yıllık deneyime sahip olan Latham'ın, Palomar'ın Tarım sigortası operasyonlarını etkili bir şekilde yönetmesi bekleniyor.
Palomar Holdings ayrıca 2024'ün üçüncü çeyreğinde güçlü bir büyüme rapor etti. Şirketin düzeltilmiş net geliri ve toplam prim büyümesi, Deprem, Sorumluluk ve Tarım sigortası segmentlerindeki önemli kazançların etkisiyle sırasıyla %39 ve %32 arttı. Palomar, piyasa bozukluklarından yararlanmak ve tarım işini genişletmek amacıyla 160 milyon dolar öz sermaye artırdı.
Şirketin Tarım sigortası segmenti, önceki yılın 12,1 milyon dolarına kıyasla 60 milyon dolar prim üretti. Palomar, 2023'e göre %35 artışla 124 milyon dolar ile 128 milyon dolar arasında tam yıl düzeltilmiş net gelir rehberliği öngörüyor.
Şirket ayrıca, üç yıl içinde düzeltilmiş sigorta gelirini ikiye katlamayı hedefleyen Palomar 2X hedefini karşılama yolunda ilerliyor. Yönetim, 1 Ocak 2025'ten itibaren Tarım sektöründe daha fazla risk almayı planlıyor, bu da bu belirli segmente stratejik bir odaklanmayı gösteriyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.