📊 2025’de bizi neler bekliyor? İslam Memiş öngörülerini Investing.com’a özel yazısında paylaştıŞimdi Okuyun

Morgan Stanley, Hanover Insurance hissesini eşit ağırlıkta değerlendiriyor

EditörAhmed Abdulazez Abdulkadir
Yayın Tarihi 05.12.2024 14:36
THG
-

Morgan Stanley, Perşembe günü The Hanover Insurance Group'u (NYSE:THG) Eşit Ağırlık tavsiyesi ve 170$ hedef fiyatı ile takibe aldı. Bu yeni değerlendirme, Hanover'ın Bireysel Sigorta alanındaki son dönem zorluklarına rağmen uzun vadeli finansal hedeflerini karşılama potansiyeline dayanıyor. InvestingPro verilerine göre, hisse senedi şu anda 52 haftalık yüksek seviyesi olan 166,13$'a yakın işlem görüyor ve yılbaşından bu yana %37,8'lik etkileyici bir getiri sağladı. InvestingPro analizine göre, Adil Değer hesaplamalarına dayanarak hisse senedinin hala büyüme potansiyeli olabilir.

Yatırım tezinin merkezinde, The Hanover Insurance Group'un %14'lük uzun vadeli özsermaye getirisi (ROE), %7'nin üzerinde net yazılan prim (NPW) büyümesi, %12-13 hisse başına kazanç (EPS) büyümesi ve %7-8 hisse başına defter değeri (BVPS) büyümesi hedeflerine ulaşma yeteneği yer alıyor.

Son iki yılda Bireysel Sigorta sektöründeki yüksek kayıplar nedeniyle yaşanan gerilemeye rağmen, şirketin genel yönü Ana Ticari ve Özel Sigorta işkolları tarafından desteklendi. 5,9 milyar $ piyasa değeri ve 16 F/K oranı ile şirket, 20 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdü - bu, InvestingPro'nun Pro Research Raporları aracılığıyla sunduğu kapsamlı analizde yer alan önemli bilgilerden biri.

Sektörün tamamı, 2022 ve 2023'te Bireysel Sigorta'nın daha zayıf performansı nedeniyle kazançlarda baskı gördü. Hanover'ın yönetimi bu sorunları aktif olarak ele alıyor, ancak katastrofik kayıplar kalıcı bir zorluk olmaya devam ediyor. Bu kayıplar hariç tutulduğunda, şirketin sigorta karlılığı önemli bir iyileşme gösteriyor. InvestingPro verileri, net gelirin bu yıl artmasının beklendiğini ve analistlerin 2024 mali yılı için 11,62$ EPS öngördüğünü gösteriyor.

Bu iyileşme eğiliminin, şirket 2025 ve 2026 yıllarına girerken yatırım tartışmasında kritik bir faktör olması bekleniyor. Yönetim, katastrofik kayıpların etkili azaltma stratejileriyle yönetilebileceğinden emin. Bu kayıplar ve hava koşullarına bağlı etkilerin ötesinde, Morgan Stanley, Hanover'ın Özel Sigorta işkolları için yüksek tek haneli prim büyümesi öngörüyor.

Özel Sigorta işkolu, satın almalar ve organik büyüme yoluyla genişledi ve mevcut elverişli piyasa koşulları göz önüne alındığında, önümüzdeki yıllarda Hanover'ın büyüme yörüngesini desteklemeye devam etmesi bekleniyor.

Diğer güncel haberlerde, The Hanover Insurance Group, fiyatlandırma iyileştirmeleri ve hedefli sigortalama gibi stratejik önlemlere bağlı olarak güçlü bir üçüncü çeyrek performansı bildirdi. Şirket, seyreltilmiş hisse başına 3,5$ faaliyet geliri ve %14,4 özsermaye getirisi elde etti. Katastrofik kayıplar hariç birleşik oran etkileyici bir şekilde %88,3'e ulaştı. Bireysel Sigorta segmenti, otomobil sigortasının öncülüğünde %6,8 büyüdü, Özel Sigorta segmenti ise artan giderler nedeniyle birleşik oranda artış gördü.

The Hanover Insurance Group yönetimi, dördüncü çeyrekte %6'nın üzerinde net yazılan prim büyümesi ve tüm yıl için yaklaşık %30,9'luk bir gider oranı bekliyor. Şirket, %90'ın altında bir birleşik oran sürdürmeyi ve dördüncü çeyrekte %6'nın üzerinde net yazılan prim büyümesi elde etmeyi hedefliyor. Ayrıca, şirket tüm yıl için yaklaşık %30,9'luk bir gider oranı ve 2025 için %30,5'lik bir hedef öngörüyor.

Analist Mike Zaremski, katastrofik kayıplar hariç birleşik oranın %90'ın altında, özellikle yılbaşından bu yana yüksek %88'ler aralığında olmasının beklendiğini doğruladı. Rekabetçi piyasa koşulları ve son kasırgalara rağmen, The Hanover Insurance Group'un proaktif stratejileri, sürekli büyüme ve karlılık için iyi bir konumda olduğunu gösteriyor.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.

Son yorumlar

Uygulamamızı Yükleyin
Risk Açıklaması: Finansal araçlar ve/veya kripto paralarla işlem yapmak yüksek seviyede risk içermektedir ve yatırım miktarınızın bir kısmını veya tamamını kaybetmenize sebep olabilir, bu sebeple tüm yatırımcılar için uygun değildir. Kripto para fiyatları aşırı derecede hareketlidir ve finansal haberler, politik olaylar ve düzenleme kurumları gibi konulardan kolaylıkla etkilenir. Kaldıraçlı işlem yapmak finansal riskleri yükseltmektedir.
Diğer finansal araçlar veya kripto paralar içinden tercihinizi yapmadan önce, yatırım nesnelerinizi, deneyim seviyenizi ve risk iştahınızı dikkatlice gözden geçiriniz ve ihtiyacınız olduğunda profesyonel tavsiye almayı deneyiniz.
Fusion Media sitede yer alan bilgilerin gerçek zamanlı ya da isabetli olacağının mutlak olmadığını hatırlatır. Tüm borsa fiyatları, endeksler, vadeli işlemler, Forex ve kripto para fiyatları, borsalardan değil piyasa düzenleyicileri tarafından oluşturulur, bu sebeple fiyatlar isabetli olmayabilir ve gerçek piyasa fiyatlarından farklı olabilir, bu da buradaki fiyatların fikir verme amaçlı olduğunu ve ticari amaçlar için uygun olmadığını gösterir. Fusion Media veya herhangi bir sağlayıcı, buradaki bilgileri kullanmanız sonucu oluşacak olası kayıplarınızdan ötürü sorumluluk taşımamaktadır.
Bu sitede yer alan bilgileri, Fusion Media ve/veya veri sağlayıcıdan yazılı izin almadan kullanmak, saklamak, kopyasını üretmek, görüntülemek, düzenlemek veya dağıtmak yasaktır. Fikri mülkiyet hakkı, sitede yer alan verileri sağlayanlara ve/veya borsalara aittir.
Fusion Media reklamlarla veya reklam verenlerle etkileşiminize bağlı olarak internet sitesinde görüntülenen reklamlardan gelir elde edebilir.
İşbu sözleşmenin aslı İngilizcedir ve İngilizce ve Türkçe versiyonu arasında tutarsızlık olduğunda İngilizce versiyonu dikkate alınacaktır.
© 2007-2024 - Fusion Media Limited. Tüm Hakları Saklıdır.