Perşembe günü, finansal hizmetler firması Stephens, nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) hisseleri için fiyat hedefini 35,00 dolardan 38,00 dolara yükseltti. Şu anda 42,50 dolardan işlem gören ve 52 haftalık zirvesi olan 43,20 dolara yakın olan hisse senedi, son altı ayda %43'lük bir artışla dikkat çekici bir momentum gösterdi.
InvestingPro analizine göre, hisse senedi şu anda Adil Değerine yakın işlem görüyor. Firma, hisse senedi için Eşit Ağırlık notunu korudu. Bu düzenleme, nCino'nun beklentileri aşan üçüncü çeyrek kazançlarını takip ediyor, ancak şirketin tam yıl gelir tahmininde bir düşüş ile birlikte geldi. Bu revizyon, dördüncü çeyrekte yaklaşık %10'luk organik bir büyümeyi ima ediyor.
Firma, nCino'nun mali yıl için %50'lik net sipariş büyümesi hedefini yeniden teyit ettiğini belirtti, ancak 2026 mali yılı görünümü etrafındaki belirsizlik ve beklenen %16-%17'lik organik büyüme nedeniyle hisselerin baskı altında kalması bekleniyor. Şirket ılımlı bir borç seviyesini korurken ve son on iki ayda %13,64'lük bir gelir büyümesi elde ederken, 0,26 dolarlık negatif hisse başına kazanç (EPS) ile kârsız kalmaya devam ediyor.
Düşürülen rehberlik, Bağımsız Konut Kredisi Bankası (IMB) piyasasındaki birleşme ve satın almalara bağlı olarak beklenenden daha yüksek konut kredisi hareketliliğine ve faiz oranı ortamına ilişkin ihtiyatlı bir duruşa atfedildi. Yönetim, %20'lik bir hacim artışının, hacim bazlı müşteri tabanında %10'luk bir büyümeye yol açabileceğini belirtti.
Bu zorluklara rağmen, nCino'nun diğer alanlardaki performansı güçlüydü. Konut kredisi sektörü hariç tutulduğunda, yurtiçi siparişler beklentileri aştı. Uluslararası alanda, nCino Japonya'da bugüne kadarki en büyük anlaşmasını kapattı ve Norveç'in en büyük bankasıyla bir genişleme anlaşması imzaladı. Bu başarılar, nCino'nun küresel pazardaki süregelen başarısını vurguluyor.
Stephens'a göre, nCino için uzun vadeli olumlu görünüm değişmedi. Şirketin, orta ve arka ofis operasyonları için optimizasyon projelerine artan odaklanmadan faydalanmak için iyi bir konumda olduğu düşünülüyor. InvestingPro'dan sağlam bir finansal sağlık puanı alan nCino, mevcut zorluklara rağmen umut vaat ediyor. InvestingPro, 1.400'den fazla ABD hissesini kapsayan kapsamlı Pro Research Raporları sunuyor. Bununla birlikte, konut kredisi sektöründeki mevcut belirsizlikler ve uluslararası genişlemede potansiyel gecikmeler, şirketin performansı için kısa vadeli engeller olarak değerlendiriliyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.