Bu yazı 20.09.2021 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayınlanmıştır. 
Uzun vadeli yatırımcılar, Eylül ayının piyasalara oynaklık ve düşüşler getirdiğinin farkında. Bu ay şimdiye dek, 169|Dow Jones Industrial Average}}, S&P 500 ve NASDAQ 100 endeksleri sırasıyla yaklaşık %2,5, %2,4 ve %2,1 düşüş yaşadı.
Ancak mali açıdan rahat geçecek emeklilik yılları için yatırım yapan okuyucularımızın, piyasalardaki günlük heyecanlar konusunda endişelenmesine gerek yok. Yani çoğu bireysel yatırımcı için hisseleri kısa vadeli olarak zamanlamak en iyi strateji olmak zorunda değil.
Bunun yerine, güçlü şirketlerin hisselerini satın alarak elde tutmak ciddi getiriler sunabilir. Örneğin, son 10 yılda, S&P 500'ün ortalama yıllık toplam getirisi %10'un üzerindeydi. Daha uzun vadelere baktığımızda, ortalama getirinin yıllık %8 civarında olduğunu görüyoruz.
Bir yatırımcının şu an 35 yaşındayken 10.000 dolarlık bir birikime sahip olduğunu ve 65 yaşında emekli olmayı planladığını varsayalım. Bu yatırımcı şimdi 10.000 dolarını çeşitli ETF'lere yatırıyor ve her yılın başında yıllık 3.600 dolar ek yatırım yapıyor.
Eğer bu yatırımcı 30 yıllık bir yatırım ufkuna sahip ve yılda bir kez bileşkelendirilen yıllık %7'lik bir getiri elde ediyorsa, 30 yılın sonunda elde edeceği toplam miktar 439.985 dolar olur.
Eğer yıllık getiri %9'a çıkarsa, bu miktar 667.548 dolara yükselir.
Yılda 3.600 dolar tasarruf yapmak ayda 300 dolar, ya da günde 10 doları kenara ayırmak demek. Eğer katkı yapılan miktar yıllık 4.800 dolara çıkarsa, %7'lik getiri oranıyla 30 yıldaki toplam tasarruf miktarı 561.273 doları aşar.
Bu yüzden bugün, emeklilik yılları için tasarruf yapmak isteyen uzun vadeli yatırımcıların ilgisini çekebilecek iki borsa yatırım fonunu tanıtacağız.
1. Vanguard Dividend Appreciation ETF
- Mevcut Fiyat: 158,41 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 124,14 - 163,25 dolar
- Temettü Geliri: %1,61
- Masraf Oranı: yıllık %0,06
Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (NYSE:VIG temettülerini sürekli olarak büyüten şirketlere erişim sunuyor. ABD'nin en büyük ETF'lerinden biri olan VIG'nin net varlıkları 76,5 milyar doların üzerinde. Fon Nisan 2006'da işlem görmeye başladı.
NASDAQ US Dividend Achievers Select endeksini takip eden VIG, pasif olarak yönetilen bir fon. En az 10 yıldır yıllık temettü ödemelerini düzenli olarak yükselten şirketlerden oluşan fon, büyümeye ek olarak pasif gelir arayışında olanların değerlendirebileceği bir isim.
Fon ABD bazlı 247 şirketten oluşuyor. Sanayi %21,5'le fonda en büyük ağırlığa sahip sektör. Onu keyfi tüketici ürünleri (%16,6), sağlık hizmetleri (%15,10) ve finans (%14,20) takip ediyor.
İlk 10 hisse, net varlıkların yaklaşık üçte birini oluşturuyor. Microsoft (NASDAQ:MSFT), JP Morgan Chase (NYSE:JPM), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Walmart (NYSE:WMT), UnitedHealth (NYSE:UNH), Visa (NYSE:V) ve Home Depot (NYSE:HD), fonun önde gelen isimlerinden.
VIG geçtiğimiz 52 haftada %22,5 getiri sağladı ve 2021'de de şimdiye dek %12,2 yükseldi. Fon Eylül başında rekor bir zirveye ulaştı. 155 dolar ya da altına doğru potansiyel bir gerileme güvenlik marjını iyileştirebilir.
2. Schwab US Small-Cap ETF
- Mevcut Fiyat: 101,86 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 64,94 - 106,13 dolar
- Temettü Geliri: %1,01
- Masraf Oranı: %0,04
İkinci fonumuz olan Schwab US Small-Cap ETF™ (NYSE:SCHA)), ABD merkezli küçük piyasa değerli (small-cap) şirketlere yatırım yapıyor. Tanımlar aracı kurumlar arasında farklılık gösterebilse de, küçük piyasa değerli hisseler genellikle 300 milyon ilâ 2 milyar dolar arasında piyasa değerine sahip şirketleri tanımlıyor. Bu şirketler aynı zamanda, yatırımcıların değerini henüz tam göremediği şirketler olarak da düşünülebilir.
1853 hisseye sahip SCHA, Dow Jones US Small-Cap Total Stock Market endeksini takip ediyor. Fon Kasım 2009'da işlem görmeye başladı.
İlk 10 hisse, 17,7 milyar dolarlık net varlıkların yaklaşık %4'ünü oluşturuyor. Sektörlerde ise sağlık hizmetleri (%16,58), sanayi (%15,67), finans (%15,52) ve keyfi tüketici ürünleri (%15,00) öne çıkıyor.
Web altyapısı ve güvenlik grubu Cloudflare (NYSE:NET); bireysel yatırımcılar arasında popüler hale gelen AMC Entertainment Holdings (NYSE:AMC); oyun ve konaklama devi Caesars (NASDAQ:CZR); yaşam bilimleri şirketi Repligen (NASDAQ:RGEN); ve özel perakendeci Floor & Decor Holdings (NYSE:FND), fonun önde gelen isimlerinden.
Fon son bir yılda %45, 2021'de ise %14,5'e yakın getiri sağladı. Rekor bir zirveye ulaştığı Haziran başından bu yana, SCHA'daki hisseler baskı altına girdi. 100 dolar altına ek bir düşüş, uzun vadeli yatırımcılar için daha iyi bir giriş noktası sunabilir.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.
Editörün Notu: İncelenen her varlık tüm bölgesel piyasalarda mevcut olmayabilir. Size uygun olabilecek benzer finansal araçlar bulabilmek adına lütfen yetkili bir aracı kurum ya da finans danışmanıyla iletişime geçin. Bu içerik sadece bilgi amaçlıdır. Herhangi bir yatırım kararı vermeden önce kendi detaylı araştırmanızı yapmanız gerekir.