- Federal Rezerv Eylül ayında faiz oranlarını düşürmeye başlayacak gibi görünüyor.
- InvestingPro'yu kullanarak düşen borçlanma maliyetlerinden faydalanmaya hazır olan, değeri düşük birkaç hisse senedi tespit ettim.
- ABD Merkez Bankası, önümüzdeki aylarda faiz oranlarını düşürmeye hazırlanırken sahip olunmaya değer üç hisse senedini ele aldım.
Federal Rezerv potansiyel olarak faiz oranlarını düşürmeye hazırlanırken yatırımcılar, kendilerini önemli kazançlar için konumlandırmak üzere eşsiz bir fırsata sahip. Düşük faiz oranları, özellikle borçlanma maliyetlerine duyarlı olan belirli sektörler üzerinde belirgin bir olumlu etki gösterebilir.
InvestingPro'nun gücünden yararlanarak düşen borçlanma maliyetlerinden faydalanmaya hazır, değeri düşük birkaç hisse senedi tespit ettim. Bireysel yatırımcılara yönelik bu profesyonel araç, yatırımcılara, güçlü potansiyel artışa sahip yüksek kaliteli hisse senetlerini belirlemelerinde yardımcı olabilecek çeşitli özellikler sunuyor.
Bu hisse senetleri arasında faiz indiriminden önemli ölçüde faydalanabilecek ve InvestingPro'daki yapay zeka destekli kantitatif modellere göre şu anda değerinin altında olan ve cazip giriş noktaları sunan üç isim var.
1. Kraft Heinz
- 2024 Başından Bugüne: %-4,3
- Piyasa Değeri: 42,8 Milyar Dolar
Önde gelen bir küresel gıda ve içecek şirketi olan Kraft Heinz (KHC), %4,52 gibi nispeten yüksek bir getiriyle hisse başına 1,60 dolarlık güçlü bir temettü sunarak faiz oranları düşmeye başladıkça cazip bir seçenek haline geliyor. Şirketin portföyünde Heinz, Kraft, Oscar Mayer ve diğerleri gibi tanınmış isimler bulunuyor.
Kaynak: Investing.com
Düşen faiz oranları Kraft Heinz'ın borç ödeme maliyetlerini azaltarak şirketin ürün yelpazesini genişletmek veya yeni pazarlara girmek gibi büyüme girişimlerine daha fazla sermaye ayırmasına olanak sağlayacaktır. Bu finansal esneklik, şirketin rekabetçi konumunu geliştirebilir ve daha yüksek kazançları destekleyebilir.
Neden Alınmalı?
- Cazip Temettü: Yüksek getirisi ile Kraft Heinz, özellikle düşük faiz oranları sabit gelirli yatırımların getirilerini azalttığından gelir odaklı yatırımcılar için caziptir. Yüksek getiri, düşük oranlı bir ortamda güvenilir bir gelir akışı sağlar.
- Değeri Düşük Hisse: InvestingPro'nun yapay zeka destekli modellerine göre Kraft Heinz, 40,32 dolarlık Adil Değer fiyat tahminine göre +%13,9'luk yukarı yönlü potansiyeli ile önemli ölçüde değerinin altında. Bu da onu, değer arayan yatırımcılar için mükemmel bir satın alma fırsatı haline getiriyor.
Kaynak: InvestingPro
- Güçlü Finansal Sağlık: Kraft Heinz, güçlü temelleri ve düşük faiz oranlarının finansman maliyetlerini azaltabileceği ve kâr marjlarını iyileştirebileceği için olumlu bir görünümü yansıtan güçlü bir Finansal Sağlık Puanına sahip. Düşük borçlanma maliyetleri, Kraft Heinz'ın inovasyon ve pazarlamaya daha fazla yatırım yapmasını sağlayarak gelecekteki büyümeyi destekleyecektir.
2. Cincinnati Financial
- 2024 Başından Bugüne: %+25,6
- Piyasa Değeri: 20,3 Milyar Dolar
Cincinnati Financial (CINF), mülk ve kaza sigortasının yanı sıra hayat sigortası ve yıllık gelir ürünleri sunan bölgesel bir sigorta şirketi. Şirket, yıllık temettüsünü beş yıl üst üste artırdı ve şu anda %2,49 getiri ile 3,24 dolar temettü sunuyor.
Kaynak: Investing.com
Düşen faiz oranları kredi talebinin artmasına yol açarak Cincinnati Financial'ın kredi işlerini canlandırabilir. Düşük faizler aynı zamanda tüketiciler için kredilerin satın alınabilirliğini artırır ve müşteriler sigorta ihtiyaçlarını daha iyi finanse edebildikleri için potansiyel olarak daha yüksek sigorta primi tahsilatlarına yol açar.
Neden Satın Almalı?
- Düşük Faizlerden Yararlanmak: Bölgesel bir banka ve sigortacı olarak Cincinnati Financial, kredi maliyetlerinin düşmesinden fayda sağlayacaktır. Düşük faiz oranları kredi talebini canlandırarak şirketin kazançlarını artırabilir. Ayrıca düşük oranlar şirketin yatırım portföyünün piyasa değerini artırabilir.
- Temettü Büyümesi: Şirketin tutarlı temettü artışları geçmişi, onu gelir yatırımcıları için güçlü bir seçim haline getiriyor. Güvenilir temettü büyümesi, Cincinnati Financial'ın sağlam operasyonel performansını yansıtıyor.
- Değeri Düşük Hisse: InvestingPro'nun AI modelleri, Cincinnati Financial için %+21,7'lik bir artışa işaret ediyor ve Adil Değer fiyatı 158,09 dolar. Bu, önemli bir büyüme potansiyeline ve yatırımcılar için cazip bir giriş noktasına işaret ediyor.
Kaynak: InvestingPro
- Güçlü Finansal Sağlık: Şirketin yüksek Finansal Sağlık Puanı, sağlam bilançosunu ve güçlü operasyonel performansını vurgularken faiz oranları düştükçe iyileşen piyasa koşullarından yararlanabilmesini sağlıyor.
3. KB Home
- 2024 Başından Bugüne: %+32,8
- Piyasa Değeri: 6,2 Milyar Dolar
KB Home (KBH), ilk kez ev alacaklar ve taşınacaklar için kaliteli evler inşa etmeye odaklanan, Amerika Birleşik Devletleri'nin önde gelen ev inşaatçılarından biri. Uzun bir finansal istikrar geçmişine sahip olan şirket, 39 yıl üst üste temettü dağıttı.
Kaynak: Investing.com
Düşük faiz oranları ipotek maliyetlerini azaltarak evleri alıcılar için daha uygun hale getirecektir. Bu artan satın alınabilirlik, KB Home gibi ev inşaatçılarına fayda sağlayarak ev alımlarında bir artışa yol açabilir. Ayrıca borç faiz giderlerinin azalması, şirketin kârlılığını artırabilir ve arazi edinimi ve geliştirilmesine daha fazla yatırım yapılmasını sağlayabilir.
Neden Alınmalı?
- Fiyata Duyarlı Sektör: Bir ev üreticisi olarak KB Home, faiz oranlarına karşı oldukça hassas. Düşük faiz oranları muhtemelen mortgage oranlarını düşürecek, ev satın alma faaliyetlerini teşvik edecek ve yeni evlere olan talebi artıracaktır. Bu da daha yüksek satış hacimlerine ve daha iyi kâr marjlarına yol açabilir.
- Temettü İstikrarı: Şirketin tutarlı temettü geçmişi, onu güvenilir bir gelir yatırımı haline getirerek piyasa dalgalanmaları arasında istikrar sağlar.
- Değeri Düşük Hisse: InvestingPro'nun modelleri, KB Home için +%21,8 potansiyel artışa işaret ediyor ve Adil Değer hedefi 101,02 dolar. Bu yukarı yönlü önemli potansiyel, piyasanın, KB Home'un büyüme beklentilerini hafife aldığını yansıtıyor.
Kaynak: InvestingPro
- Güçlü Finansal Sağlık: KB Home'un ortalamanın üzerindeki Finansal Sağlık Puanı, sağlam temellerinin ve dayanıklılığının altını çiziyor ve düşük borçlanma maliyetlerinden ve artan tüketici talebinden yararlanmak için iyi bir konumda olduğunu gösteriyor.
Sonuç
Fed, faiz oranlarını düşürmeye yaklaştıkça yatırımcılar portföylerine Kraft Heinz, Cincinnati Financial ve KB Home'u eklemeyi düşünebilir. InvestingPro'nun yapay zeka destekli kantitatif modellerine göre bu hisse senetlerinin her biri, yalnızca düşük faiz ortamından faydalanmakla kalmıyor, aynı zamanda önemli bir yükseliş potansiyeli de sunuyor.
Güçlü temettüler, sağlam finansal sağlık ve önemli ölçüde düşük değerleme ile bu hisse senetleri, önümüzdeki aylarda etkileyici getiriler sunmaya hazırlanıyor.
Bu yaz, InvestingPro’nun YAZ KAMPANYASINDAN yararlanarak Wall Street'in gizli silahı olan yapay zeka destekli hisse seçim aracının gücünü kullanabilirsiniz.
Açıklama: Bu yazıyı yazdığım sırada, SPDR S&P 500 ETF (SPY) ve Invesco QQQ Trust ETF (QQQ) aracılığıyla S&P 500'de ve Nasdaq 100’de uzun pozisyondayım. Ayrıca Teknoloji Seçilmiş Sektör SPDR ETF'inde (XLK) uzun pozisyondayım.
Bireysel hisse senetleri ve ETF'lerden oluşan portföyümü hem makroekonomik ortamın hem de şirketlerin mali durumlarının risk değerlendirmesine dayanarak düzenli olarak yeniden dengeliyorum.
Bu makalede tartışılan görüşler yalnızca yazarın görüşüdür ve yatırım tavsiyesi olarak alınmamalıdır.