- Bu yılki ayı piyasası, emeklilik portföyü oluşturmaya başlamak isteyenler için cazip bir uzun vadeli fırsat olabilir
- Medtronic daha az bilinen, ancak sağlam büyüme potansiyeline ve yüksek verimlere sahip bir seçim
- Lowe's, konut piyasasında artan risklere rağmen temettülerin gözdesi olmaya devam ediyor
Emeklilik portföyünüzü oluşturmaya başlamak için en iyi zaman genç olduğunuz, harcanabilir gelirinizin olduğu ve varlık fiyatlarının düştüğü zamandır. Dolayısıyla bu yolculuğa şimdi çıkıyorsanız, zaman kesinlikle sizin yanınızda.
Bu yılın başından beri süregelen satışlar büyük endeksleri ayı piyasasına itti ve birçok hisse senedini uzun vadeli yatırımcılar için cazip hale getirdi.
Bu gerilemeden faydalanmanın birçok yolu var. Warren Buffett'ın güçlü bir rekabetçi avantaja sahip kaliteli hisse senetlerini tanımlamak için kullandığı bir terim olan savunulabilir bir "ekonomik hendeğe" sahip bazı üst düzey büyüme şirketlerini satın alabilirsiniz.
Nihai hedefiniz bu portföy aracılığıyla istikrarlı bir gelir elde etmekse, bir diğer seçenek de düzenli ödemeler yoluyla gelir sağlayan temettü hisseleri satın almaktır.
Kaliteli bir temettü hissesinin piyasadaki dalgalanmalar sırasında temettü ödemelerini azaltma veya askıya alma olasılığı daha düşüktür, bu da hisseyi uzun vadede portföyünüzde tutmayı çok daha kolay hale getirir. Bu tür varlıkları satın aldığınızda, onları uzun vadede elinizde tutar ve gelir getirici özelliklerine odaklanırsınız.
Bu faktörleri göz önünde bulundurarak, aşağıda bu ayı piyasasında emeklilik hedeflerinize uygun olabilecek iki büyük temettü hissesini inceledim:
1. Medtronic
Sağlık hizmetleri hisseleri nispeten güvenli kabul edilir. Tıpkı perakendeciler, kamu hizmetleri ve çöp toplayıcıları gibi, sağlık hizmeti sağlayıcıları da bir resesyon sırasında bile gerekli olmaya devam eden hizmetler sunar. Ayrıca, ekonomik dalgalanmalar genellikle yeni ilaç ve cihazların piyasaya sürülmesini engellemez.
Medtronic (NYSE:MDT), güçlü pazar konumu ve yüksek temettü ödemeleri nedeniyle uzun vadeli yatırımcılara tavsiye ettiğim, daha az bilinen bir sağlık hissesi. Dünyanın en büyük tıbbi cihaz üreticisi, küresel kalp pili pazarının %50'sini kontrol ediyor. Ayrıca omurga ameliyatlarına ve diyabet tedavisine yardımcı olan ürünlerde de lider bir konumda.
Kaynak InvestingPro
Ekonominin gidişatı ne olursa olsun, Medtronic gibi hisseler nakit yaratmaya devam edecek. Şirket, serbest nakit akışının %50'sini hissedarlara temettü olarak dağıtmak üzere uzun vadeli bir stratejiye sahip. Yıllık %3,39'luk temettü verimiyle, şirket çeyreklik olarak hisse başına 0,68 dolar temettü ödüyor. Bu ödeme, son beş yılda ortalama olarak yılda %8'in üzerinde artış gösterdi.
Bank of America'ya göre, Dublin, İrlanda merkezli tıbbi cihaz şirketi "son yılların en iyi yakın vadeli pozisyonunda" bulunuyor. Korona virüs salgınının azalmasıyla cerrahi prosedürlerde güçlü bir toparlanma da bu olumlu faktörlerden biri.
BoA, Medtronic'in Intuitive Surgical Inc'in (NASDAQ:ISRG) ardından ameliyat destekli bir robot için onay başvurusunda bulunan ikinci şirket olmasını bekliyor.
MDT bu yıl neredeyse %20 düşmenin ardından, Perşembe günü 83,03 dolardan işlem gördü.
2. Lowe's
Ev dekorasyonu devi Lowe's (NYSE:LOW), herhangi bir emeklilik portföyüne güzel bir şekilde uyan başka bir temettü hissesi.
ABD'nin 2 numaralı ev perakendecisi, evde kalan çalışanların evlerine daha fazla para harcamasına neden olan salgın sırasında güçlü bir satış büyümesi yaşadı. Faiz oranlarının artması ve konut piyasasının soğumasıyla bu büyümenin zirve noktası geride kalmış olsa da, Lowe'un temettüsünün tehdit altında olduğunu düşünmüyorum.
Şirketin %26'lık sürdürülebilir ve düşük bir dağıtım oranı var ve bu da perakendecinin hissedarlarına daha fazla nakit dağıtması için bolca alan bırakıyor. Şirket, ABD konut piyasasındaki soğumaya rağmen ev tadilatçılarının görünümü konusunda iyimser. Yaşlanan evler ve daha yüksek emlak fiyatları, Lowe's ürünlerine olan talebi destekleyecek trendler.
Kaynak InvestingPro
Lowe's CEO'su Marvin Ellison Bloomberg'e verdiği son röportajda şunları söyledi:
"Ev inşaatçıları için kötü olan, ev dekorasyonu piyasası için her zaman kötü değildir."
Yıllık %2,17'lik temettü verimiyle, şirket çeyreklik olarak hisse başına 1,05 dolar temettü ödüyor. Bu ödeme, son beş yılda ortalama olarak yılda %16'nın üzerinde artış gösterdi.
Bu yıl %25'ten fazla düşen Lowe's, bu yazının yazıldığı sırada 192,32 dolardan işlem görüyordu.
Açıklama: Bu yazının kaleme alındığı sırada yazar bu raporda bahsi geçen hiçbir hisseye sahip değildir. Bu makalede ifade edilen görüşler yalnızca yazarın görüşleridir ve yatırım tavsiyesi olarak alınmamalıdır.