Bu yazı 05.08.2020 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayımlanmıştır. 
Piyasadaki mevcut volatilitenin yılın büyük bir bölümünde de devam etmesi beklendiği için, bireysel şirket hisseleri yerine borsa yatırım fonları (ETF) hem deneyimli hem de yeni yatırımcılara çeşitli avantajlar sunuyor.
Nedef ETF'ler?
ETF'ler, aynı hisseler gibi işlem saatlerinde hisse borsalarında kolayca alınıp satılabilen, menkul kıymetlerden oluşan sepetlerdir. Bu fonlar genel olarak, hepsi kendine özgü avantaj ve dezavantajlara sahip varlık sınıfları, sektörler ya da küresel bölgelere çeşitlendirme imkanı sunar.
ETF'lere yatırım yapmanın faydalarından biri, bu fonların sermayeyi daha geniş bir şirket yelpazesine yaymasıdır. Bu yüzden, bir şirketin gelir döneminde gösterebileceği muhtemel bir performans zayıflığı, fon toplamında ciddi kayıplar yaşanacak anlamına gelmeyebilir.
Sonuç olarak, ETF'ler piyasalardaki kısa vadeli dalgalanmaları göğüslemeyi kolaylaştırarak uzun vadeli yatırımcıların daha pasif "al-ve-tut" stratejileri uygulamalarına imkan sağlar.
Ancak ETF'ler konusunda belli bir bölge ya da ülkenin temellerinin ve kur dalgalanmalarının fonun getirilerini de etkileyebileceğini unutmamak gerek.
Tüm bunlarla birlikte, bu yüksek volatilite döneminde bile yeni yatırımcılara uzun vadeli büyüme potansiyeli sunan iki borsa yatırım fonunu sizin için değerlendirdik.
1. Schwab US Large-Cap Growth ETF
- Mevcut Fiyat: 110,79 dolar
- 52 haftalık aralık: 67,25 dolar - 110,92 dolar
- Temettü Geliri: %0,66
- Temettü Dağıtım Sıklığı: Çeyreklik
- Masraf Oranı: Yıllık %0,04 ya da 10.000 dolarlık yatırımda 4 dolar
350 varlığa sahip olan Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF™ (NYSE:SCHG), Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Endeksi'ni takip ediyor. Büyüme şirketleri genel olarak hisse başına kâr ve satış gelirleri ortalamanın üzerinde yükseliş kaydeden şirketleri tanımlar. Bu tarz şirketlerin büyük bir kısmı temettü ödemesi yapmaz ya da sadece çok düşük miktarda ödeme yapar. Bu şirketler aynı zamanda genellikle görece yüksek fiyat kazanç oranında işlem görür.
SCHG'deki en önemli beş sektör olan Bilgi Teknolojisi (%38,31), Keyfi Tüketici Ürünleri (%15,38), İletişim Sistemleri (%13,75), Sağlık (%12,84) ve Finans (%5,85) fonun yaklaşık %86'sını oluşturuyor.
Fonun en büyük beş varlığı, 12 milyar dolara yakın olan toplam net varlıkların %42'sini oluşturuyor. SCHG'deki en büyük üç şirket Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) ve Amazon (NASDAQ:AMZN).
ETF isminden de anlaşılabileceği şekilde, büyüme hisselerine yatırım yapmanın başlıca sebebi, bu şirketlerin büyüme potansiyelleri. Yıl başından bu yana %20'ye yakın yükseliş kaydeden fon, 3 Ağustos 2020'de tarihi bir zirveye ulaştı. Ek olarak, Mart sonunda 52 haftanın en düşük seviyesini görmenin ardından SCHG yaklaşık %65'lik yükseliş kaydetti.
2. SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF
- Mevcut Fiyat: 30,34 dolar
- 52 haftalık aralık: 21,77 dolar - 35,45 dolar
- Temettü Geliri: %2,77
- Temettü Dağıtım Sıklığı: Çeyreklik
- Masraf Oranı: Yıllık %0,04 ya da 10.000 dolarlık yatırımda 4 dolar
390 varlığa sahip olan SPDR® Portfolio S&P 500 Value ETF (NYSE:SPYV), S&P 500 Value Endeksi'ni takip ediyor.
ABD hisse piyasasındaki büyük çaplı değer segmentinin performansını ölçen bu benchmark endeks; (i) defter değeri fiyat oranı; (ii) gelir fiyat oranı; ve (iii) satış geliri fiyat oranı olmak üzere üç kritere dayalı olarak S&P 500 Endeksi'nde en güçlü değer karakteristiklerine sahip şirketlerden oluşuyor.
En önemli beş sektör olan Sağlık (%20,89), Finans (%18,36), Temel Tüketici Ürünleri (%10,91), Bilgi Teknolojisi (%8,35) ve İletişim Hizmetleri (%7,96) fonun yaklaşık %67'sini oluşturuyor.
5 milyar dolar civarında toplam net varlığa sahip olan SPYV'nin en büyük beş varlığı, fonun %21,3'ünü oluşturuyor. Fonun en büyük üç şirketi Berkshire Hathaway B (NYSE:BRKb), UnitedHealth Group (NYSE:UNH) ve Verizon Communications (NYSE:VZ).
SPVY yıl başından bu yana %13'ün üzerinde düşmüş durumda ancak Mart'taki gördüğü 52 haftalık dipten bu yana %40'a yakın yükseliş kaydetti.
Sonuç
Geniş bir yelpazeye sahip olan ETF'ler çeşitli varlık sınıflarına, sektörlere ve uluslararası pazarlara ucuz maliyetli giriş imkanı sunuyor.
SCHG ve SPYV'nin yıl başından bu yana sağladığı getiriler arasındaki farkın da gösterdiği gibi, 2020'de şimdiye kadar değer hisseleri büyüme hisseleri kadar güçlülük gösteremedi. Bu yüzden, bu fonların bireysel portföylere uygunluğu konusunda bir finansal danışmana başvurmak faydalı olabilir.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.