Gelişmekte olan bir finansal oyuncu olan NewtekOne, Inc. (NEWT), 8 Kasım 2024'te açıkladığı güçlü üçüncü çeyrek performansında, 0,43₺ olan piyasa beklentisinin üzerinde 0,45₺ hisse başına kazanç (HBK) bildirdi. CEO Barry Sloane ve CFO Scott Price liderliğindeki şirket yönetimi, 2025 yılı için 2,00₺ ile 2,25₺ arasındaki HBK rehberlik aralığını teyit etti. NewtekOne'ın finansal sağlığı, ortalama varlık getirisi %2,8 ve net faiz marjı %5,29 olan temel metriklerinde görülüyor ve bu rakamlar sektör ortalamasının üzerinde. Şirket ayrıca önemli mevduat ve kredi büyümesi yaşadı; mevduatlar %12, krediler ise %17 arttı.
Önemli Noktalar
- NewtekOne, 3. çeyrekte 0,45₺ HBK bildirdi, bu rakam konsensus tahminlerinin biraz üzerinde.
- 2025 HBK rehberliği 2,00₺ ile 2,25₺ arasında korundu.
- Ortalama varlık getirisi %2,8 ve net faiz marjı %5,29 ile güçlü temel metrikler.
- %12 mevduat büyümesi ve %17 kredi büyümesi kaydedildi.
- Ron Lay Teknoloji Müdürü olarak katıldı ve şirket 75 milyon₺ tutarında tahvil ihracı gerçekleştirdi.
- Şirketin ödeme işleme segmenti, çeyrek için vergi öncesi gelirini %32,5 artırarak 5,3 milyon₺'ye çıkardı.
Şirket Görünümü
- NewtekOne, finansal holding şirketine dönüşüyor ve ALP işinde ve mevduatlarda büyüme bekliyor.
- Şirket, 2025 için 2,00₺ ile 2,25₺ arasında seyreltilmiş HBK öngörüyor.
- Ödeme işleme segmenti için 2025 tahmini 19,6 milyon₺.
- Şirket, teknoloji birimi NTS'yi Paltalk ile birleştiriyor, tamamlanması 2024'ün 1. çeyreğinde bekleniyor.
Olumsuz Noktalar
- Bankanın net zarar yazmaları geçen çeyrekteki 54 baz puandan 104 baz puana yükseldi.
- Temmuz ayında CD oranlarının düşürülmesinden sonra CD tutma oranında düşüş yaşandı.
Olumlu Noktalar
- 2018 ve 2019 menkul kıymetleştirmelerinin erken itfası, yaklaşık 68 milyon₺ tutarında performans gösteren krediyi serbest bıraktı.
- Hisse başına defter değeri 8,65₺'den 10,07₺'ye, maddi defter değeri ise 7,35₺'den 9,50₺'ye yükseldi.
- Banka 1,7 milyar₺ varlığa sahip ve 360 kişi istihdam ediyor.
Eksikler
- Tahsili gecikmiş kredilerle bağlantılı olarak kredi zararları karşılığında artış oldu.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Yönetim, özellikle kurumlar vergisi oranları ve tarifeler konusunda iş ortamını etkileyen potansiyel riskleri ve dinamikleri tartıştı.
- Şirket, 2024'ün 1. çeyreğinden 2. çeyreğine küçük işletme finansman eğilimlerindeki düşüşle ilgili endişeleri ele aldı.
- CEO, firmalarının kripto veya bankacılık-hizmeti-olarak ile ilgilenmediğini, böylece ilgili düzenleyici incelemeye maruz kalma riskini en aza indirdiğini açıkladı.
NewtekOne, Inc. müşteri odaklı yaklaşımı ve teknoloji entegrasyonunu vurgulayarak büyüme stratejisinde kararlı duruyor. Güçlü finansalları ve gelecek için net bir vizyonla şirket, dinamik bankacılık sektöründe başarıyla yol almaya hazır görünüyor.
InvestingPro İçgörüleri
NewtekOne, Inc. (NEWT), hem son kazanç raporunda hem de InvestingPro'dan elde edilen ek verilerde görüldüğü üzere güçlü finansal performans göstermeye devam ediyor. Şirketin sağlam 3. çeyrek sonuçları, sağlam ve büyüyen bir finansal kurumu resmeden birkaç önemli metrikle daha da destekleniyor.
InvestingPro verilerine göre, NewtekOne 378,56 milyon₺'lik piyasa değeri ile finans sektöründeki önemli varlığını yansıtıyor. Şirketin 8,6 olan F/K oranı, kazanç potansiyeline göre düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor ve bu durum şirketin olumlu görünümü ve 2025 için korunan HBK rehberliği ile uyumlu.
InvestingPro İpuçlarından biri, NewtekOne'ın "Yakın vadeli kazanç büyümesine göre düşük F/K oranında işlem görüyor" olduğunu vurguluyor. Bu, şirketin etkileyici 0,33 PEG oranı ile doğrulanıyor ve büyüme beklentileri göz önüne alındığında hisse senedinin düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor. Bu metrik, NewtekOne'ın son on iki ayda bankacılık sektöründeki birçok rakibini geride bırakan %37,51'lik güçlü gelir büyümesi göz önüne alındığında özellikle önemli.
Bir diğer dikkat çekici InvestingPro İpucu, NewtekOne'ın "10 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü" belirtiyor. %5,21'lik mevcut temettü getirisi ile birlikte temettü ödemelerindeki bu tutarlılık, gelir odaklı yatırımcılar için çekici olabilir. Şirketin iş operasyonlarını genişletirken temettüsünü sürdürme ve büyütme (%5,56 temettü büyüme oranı) yeteneği, etkili sermaye yönetimini gösteriyor.
Şirketin finansal sağlığı, kazanç çağrısında bildirilen güçlü mevduat ve kredi büyümesi ile uyumlu olan "Likit varlıklar kısa vadeli yükümlülükleri aşıyor" diyen InvestingPro İpucu ile daha da vurgulanıyor. Bu likidite pozisyonu, NewtekOne'a büyüme fırsatlarını takip etme ve potansiyel ekonomik zorluklara karşı koyma esnekliği sağlıyor.
Yatırımcılar ayrıca şirketin son hisse senedi performansından da cesaret alabilir. InvestingPro verileri, son üç ayda %19,63 ve sadece geçen haftada %11,62 gibi çeşitli zaman dilimlerinde önemli getiriler gösteriyor. Bu güçlü getiriler, "Son haftada önemli getiri" vurgulayan InvestingPro İpucu ile tutarlı.
Daha kapsamlı bir analiz isteyen okuyucular için InvestingPro, NewtekOne hakkında 9 ek ipucu sunarak şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir içgörü sağlıyor.
Sonuç olarak, InvestingPro verileri ve ipuçları, NewtekOne'ın finansal gücü ve piyasa performansına ek bağlam sağlayarak kazanç raporunu tamamlıyor. Şirketin düşük değerleme oranları, tutarlı temettü geçmişi ve son dönemdeki güçlü getirileri, rekabetçi finansal hizmetler sektöründe sürekli büyüme için iyi konumlanmış olabileceğini gösteriyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.