Citigroup Inc. (C), 3,2 milyar dolar net gelir ve 1,52 dolar hisse başına kazanç (EPS) ile 2024 yılı için güçlü bir ikinci çeyrek bildirdi. Banka, Hizmetler, Piyasalar, Varlık ve ABD Kişisel Bankacılık bölümlerindeki kayda değer büyüme ile gelirlerinin %4 oranında arttığını gördü.
Olumlu finansal performansa rağmen Citigroup CEO'su Jane Fraser, Federal Rezerv ve OCC'nin 2020'den itibaren onay emirleriyle ilgili son eylemleri de dahil olmak üzere devam eden düzenleyici endişeleri tartıştı.
Fraser, bankanın risk yönetimi, veri yönetişimi ve uyumluluk iyileştirmelerine odaklanan devam eden dönüşüm çabalarının altını çizdi. Citigroup'un bilançosu %13,6'lık CET1 oranıyla sağlamlığını koruyor ve banka bu çeyrekte temettüler ve 1 milyar dolarlık adi hisse geri alımı yoluyla hissedarlara sermaye iadesi yapmayı planlıyor.
Önemli Çıkarımlar
- Citigroup 2. çeyrekte 3.2 milyar dolar net gelir ve 1.52 dolar hisse başına kazanç açıkladı.
- Gelirler %4 oranında artarken giderler %2 oranında azaldı.
- Banka düzenleyici zorluklarla karşılaşmaya devam ediyor ancak güçlü bir sermaye pozisyonunu koruyor.
- Citigroup, sadeleştirme ve modernizasyona odaklanarak dönüşümüne yatırım yapıyor.
- Firma, içinde bulunduğumuz çeyrekte 1 milyar dolarlık adi hisse geri almayı planlıyor.
Şirket Görünümü
- Citigroup, iş segmentleri genelinde büyümenin devam etmesini beklemektedir.
- Banka, orta vadeli hedeflere ulaşmak için dönüşümünü ve stratejisini uygulamaya odaklanmıştır.
- Citigroup, iş modelinin çeşitli makroekonomik koşullarda iyi sonuçlar üretme kabiliyetine olan güvenini korumaktadır.
Ayıda Öne Çıkan Noktalar
- Citigroup, düzenleyici raporlama için veri kalitesi yönetiminde yetersiz kaldığını kabul etti.
- Firma, dönüşüm çalışmalarına yapılan yatırımlar nedeniyle yılın ikinci yarısında daha yüksek giderler bekliyor.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Hizmetler işi %3 büyürken, Piyasalar güçlü bir çeyrek geçirmiştir.
- Servet ve ABD Kişisel Bankacılık segmentleri gelir artışı bildirdi.
- Bankanın CET1 oranı %13,6 ile güçlü seyretmektedir.
Eksiklikler
- Ortalama krediler yatay seyrederken mevduatlar %1 oranında azalmış, net faiz geliri ise kabaca yatay seyretmiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CFO Mark Mason, operasyonların düzene sokulmasında kaydedilen ilerlemeyi ve düzenleyici raporlama konusunda devam eden çalışmaları ele aldı.
- Banka kredi maliyetlerini normalleştirme sürecinde ve orta vadede zararların azalmasını bekliyor.
- Citigroup, düzenleyici belirsizlikler nedeniyle geri alımlar konusunda rehberlik sağlamıyor ancak üç ayda bir belirlemeler yapmayı planlıyor.
- Şirket, düzenleyici gerekliliklere uyum sağlamak için bir Kaynak Gözden Geçirme Planı üzerinde çalışıyor.
Citigroup'un kazanç çağrısı, sağlam finansal performans ve devam eden düzenleyici zorluklardan oluşan karışık bir tablo ortaya koydu. CEO Jane Fraser ve CFO Mark Mason, bankanın özellikle risk yönetimi, veri yönetişimi ve uyumluluk alanlarındaki düzenleyici endişeleri ele alma konusundaki ilerlemesini tartıştı. Banka, iş segmentleri genelinde büyüme bildirirken, dönüşüm çabalarına sürekli yatırım yapılması gerektiğini de kabul etti. Citigroup, bir yandan yasal düzenlemelere uyum sağlarken diğer yandan da gelecekteki büyümesine yatırım yaparak hissedarlarına sermaye geri dönüşü sağlamaya kararlı.
InvestingPro İçgörüleri
Citigroup Inc. (C) son kazanç raporuyla dayanıklılığını gösterdi, ancak ölçümlere ve InvestingPro İpuçlarına daha derinlemesine bir dalış, şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha geniş bir bakış açısı sağlayabilir.
Citigroup için dikkate değer InvestingPro İpuçları'ndan biri, 123,09 milyar dolarlık güçlü piyasa değeri ile desteklenen "Bankalar sektöründe önde gelen oyuncu" statüsüdür. Bu, Citigroup'un finans sektöründeki önemli ayak izini ve sektör trendleri ve istikrarı üzerindeki potansiyel etkisini göstermektedir.
Ayrıca, Citigroup "14 yıldır üst üste temettü ödemelerini sürdürerek" hissedar getirilerine olan bağlılığını ortaya koymaktadır. Bu durum, yatırımcılara potansiyel sermaye kazançlarının yanı sıra istikrarlı bir gelir akışı sunan %3,29'luk temettü verimine de yansımaktadır.
InvestingPro Verileri, 17,88'lik bir F/K oranı ortaya koyuyor ve bu da hisse senedinin kazançlarına göre primli işlem gördüğünü gösteriyor. Bununla birlikte, 2024 yılının 2. çeyreği itibariyle son on iki ay için 16,14 olan düzeltilmiş F/K oranına bakıldığında, şirketin kazanç potansiyeli göz önünde bulundurulduğunda yatırımcılar için biraz daha uygun bir değerlemeye işaret etmektedir.
Şirket, 2Ç 2024 itibariyle son on iki ayda %-1,49'luk hafif bir gelir düşüşü gibi zorluklarla karşılaşmış olsa da, aynı dönemde %18,0'lık pozitif bir faaliyet geliri marjını korumayı başarmıştır. Top-line baskısına rağmen kârlılıktaki bu esneklik, yatırımcıların dikkate alması gereken önemli bir faktördür.
Citigroup'un hissedar değerine olan bağlılığı, şirketin yükseliş görünümü ve iş modeline olan güveniyle uyumlu olarak, içinde bulunduğumuz çeyrekte planladığı 1 milyar dolarlık adi hisse geri alımıyla daha da vurgulanmaktadır.
Citigroup'un finansallarını ve gelecekteki görünümünü daha derinlemesine incelemek isteyenler için InvestingPro ek bilgiler ve ipuçları sunuyor. Okuyucular INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10'a varan indirimden faydalanabilir ve yatırım kararlarına ışık tutacak zengin veri ve analitiklere erişim sağlayabilirler. Citigroup için https://www.investing.com/pro/C adresinde yatırımcılara şirketin konumunu ve potansiyelini anlamada daha fazla rehberlik edebilecek 6 InvestingPro İpucu daha bulunmaktadır.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.