Cuma günü Evercore ISI, Wells Fargo & Co (NYSE:WFC) hakkındaki görünümünü güncelledi ve bankanın hisseleri için Outperform notunu korurken, fiyat hedefini 67,00 dolardan 65,00 dolara düşürdü. Bu ayarlama, güncellenmiş faiz oranı tahmini ve daha ihtiyatlı kredi büyümesi projeksiyonu nedeniyle yapıldı.
Firma, Wells Fargo'nun 2025 ve 2026 yılları için hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini sırasıyla 5,67 ve 7,09 dolardan 5,21 ve 6,32 dolara revize etti. Yeni tahminler, değişen faiz oranı tahminine dayalı olarak daha düşük net faiz geliri (NII) oranını ve kredi büyümesi beklentilerine ihtiyatlı yaklaşımı dikkate alıyor.
Evercore ISI şimdi 2024'te üç faiz indirimi öngörüyor: Eylül, Kasım ve Aralık aylarında 25 baz puan. Ek olarak, tahmin 2025'te dört faiz indirimi içeriyor, yine her biri 25 baz puan olmak üzere Mart, Haziran, Eylül ve Aralık aylarında. Firma, piyasa konsensüsünün henüz Federal Reserve'in güncellenmiş görüşünü yansıtacak şekilde önemli ölçüde ayarlanmadığını belirtti.
Revize edilen NII tahmini ayrıca, daha ihtiyatlı yatırım bankacılığı ve ticaret görünümüne bağlı olarak biraz daha düşük faiz dışı geliri yansıtıyor. Bu durum, kısmen daha yavaş kredi büyümesine atfedilen daha düşük kredi zararı karşılığı ile dengeleniyor. Fiyat hedefi, EPS tahminlerindeki revizyonları yansıtmak için 67 dolardan 65 dolara düşürüldü.
Diğer son haberlerde, Wells Fargo çeşitli gelişmelerin konusu oldu. Finansal firmanın ikinci çeyrek finansal sonuçları, Piper Sandler'ın şirket hisseleri üzerindeki nötr notunu korumasına yol açtı; bu durum, 2024 mali yılı net faiz geliri rehberliğinin düşürülmesi ve düzenleyici sorunlar konusundaki endişelere dayanıyordu. Ancak Deutsche Bank, Wells Fargo'nun hisse senedini Tut'tan Al'a yükseltti ve bankanın hisse fiyatındaki son düşüşün yatırımcılar için daha cazip bir fırsat sunduğunu belirtti.
Stratejik bir hamle olarak Wells Fargo, acente dışı üçüncü taraf Ticari İpotek Servisi işini Trimont'a satmayı kabul etti; anlaşmanın 2025'in başlarında tamamlanması bekleniyor. Banka ayrıca, Zelle Network üzerindeki müşteri fonlarının yönetimi konusunda Tüketici Finansal Koruma Bürosu tarafından soruşturma altında.
Daha geniş finansal manzarada, J.P. Morgan, Citigroup ve Wells Fargo dahil olmak üzere büyük aracı kurumlar, Federal Reserve'in önümüzdeki aylarda faiz oranlarını düşüreceğini öngörüyor.
InvestingPro Öngörüleri
Wells Fargo & Co (NYSE:WFC), yatırımcıların ilgisini çekebilecek güçlü temel sinyaller gösteriyor. InvestingPro verilerine göre, bankanın piyasa değeri 193,54 milyar dolar gibi güçlü bir seviyede. Ayrıca, banka 11,58 gibi düşük bir F/K oranıyla işlem görüyor, bu da yakın vadeli kazanç büyüme beklentileriyle birleştiğinde özellikle dikkat çekici. F/K oranı, 2024'ün 2. çeyreğinden itibaren son on iki ay dikkate alındığında 10,09'a ayarlandı, bu da yatırımcılar için potansiyel olarak cazip bir değerlemeyi gösteriyor.
InvestingPro İpuçları, Wells Fargo'nun sadece bankacılık sektöründe önde gelen bir oyuncu olmadığını, aynı zamanda 54 yıl boyunca kesintisiz olarak temettü ödemelerini sürdürdüğünü vurguluyor. Bu tutarlı temettü geçmişi, 9 Ağustos 2024 tarihindeki son temettü ex-tarihine göre %2,81'lik bir temettü getirisi ile tamamlanıyor. Ayrıca, analistler Wells Fargo'nun bu yıl kârlı olacağını tahmin ediyor, bu duygu bankanın son on iki aydaki kârlılığı ile destekleniyor.
Daha derinlemesine analiz arayan yatırımcılar için, hisse geri alımları ve brüt kâr marjları hakkında içgörüler de dahil olmak üzere ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Bu ipuçları, https://www.investing.com/pro/WFC adresindeki InvestingPro platformunu ziyaret ederek daha ayrıntılı olarak incelenebilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.