Salı günü, Compass Point Wells Fargo (NYSE:WFC) için hisse senedi fiyat hedefini önceki 57,00 dolardan 60,00 dolara yükseltti ve hisse senedi üzerindeki Nötr duruşunu korudu. Fiyat hedefindeki revizyon, önümüzdeki yıllar için bir dizi finansal tahmine dayanıyor. 2024 mali yılı için firmanın temel hisse başına kazanç (EPS) tahmini 5,16 dolardan 5,45 dolara yükseltilirken, 2025 mali yılı için tahmin 5,50 dolardan 5,60 dolara hafifçe artırıldı.
Güncellenen 2024 mali yılı tahmini, ücret gelirlerinde beklenen artışı ve kredi zararları için daha düşük karşılığı yansıtıyor, ancak bunlar kısmen temel net faiz gelirinde (NII) öngörülen düşüşle dengeleniyor.
2025 mali yılı için temel EPS tahminindeki hafif artış, öncelikle daha yüksek temel NII/net faiz marjı (NIM) ve daha güçlü ücret geliri beklentilerine atfediliyor. Bunlar, kredi zararları için öngörülen daha yüksek karşılık ve ortalama seyreltilmiş hisse sayısındaki artışla kısmen dengeleniyor ki bu da hisse geri alımları için daha düşük bir tahmine işaret ediyor.
Compass Point, Wells Fargo için önümüzdeki yılda birkaç potansiyel olumlu gelişmeye dikkat çekiyor. Bunlar arasında ek düzenleyici rıza kararlarının kaldırılması, varlık tavanının kaldırılması ve revize edilmiş bir Basel III Son Oyun önerisinden gelen sermaye rahatlığı ile desteklenebilecek güçlü hisse geri alım faaliyeti yer alıyor. Ancak firma aynı zamanda Wells Fargo hisselerinin mevcut değerlemesinin bu katalizörleri zaten içerdiğini belirtiyor.
Analist, Wells Fargo'nun Compass Point tarafından kapsanan diğer kurumlara göre nispeten güçlü varlık duyarlılığı göz önüne alındığında, faiz oranı indirimlerinin bankanın NII/NIM'i üzerindeki etkisi konusunda endişelerini dile getirdi. Bu duyarlılık, mevcut aşağı yönlü faiz oranı döngüsü devam ederken Wells Fargo'nun rakiplerine göre performansını sınırlayabilir. Varlık tavanının kaldırılmasının kısa vadeli bir artış sağlaması bekleniyor, ancak bunun 2025 yılında gerçekleşmesi öngörülüyor.
Diğer son haberlerde, Wells Fargo, güçlü üçüncü çeyrek kazançlarının ardından analistlerden önemli ilgi gördü. Phillip Securities, Wells Fargo'nun hisse senedini Nötr'den İlave'ye yükseltti ve faiz dışı gelirde beklenen büyüme ile giderlerde ve karşılıklarda azalma nedeniyle fiyat hedefini 60,83 dolardan 65 dolara yükseltti.
Firma ayrıca bankanın 2024 mali yılı kazançlarında %5'lik bir artış öngördü. Benzer şekilde, Citi Wells Fargo'nun fiyat hedefini 63 dolardan 67 dolara yükseltirken, Piper Sandler ve Baird bankanın fiyat hedefini 62 dolara yükseltti.
Banka, hisse başına 1,42 dolar kazançla tahminleri aşarak 5,1 milyar dolar net gelir rapor etti. Ek olarak, banka üçüncü çeyrekte 3,5 milyar dolarlık hisse geri alımı gerçekleştirdi ve %14'lük bir temettü artışı açıkladı. Ancak, Wells Fargo'nun temel karşılık öncesi net geliri yıllık bazda %7 azaldı.
Evercore ISI, Wells Fargo için 2025 ve 2026 EPS tahminlerini yukarı yönlü revize ederek önceki tahminlerden %4 artış kaydetti. Bu gelişmelere rağmen banka, 2024 tam yılı net faiz geliri (NII) rehberliğini yaklaşık %9'luk bir düşüşe ayarladı ve bu konsensüs tahminleriyle uyumlu. Wells Fargo'nun gider rehberliği yaklaşık 54 milyar dolar civarında tutarlı kalmaya devam ediyor. Bu son gelişmeler, Wells Fargo'nun finansal performansı ve görünümü hakkında içgörü sağlayan bir özet sunuyor.
InvestingPro İçgörüleri
InvestingPro'dan alınan son veriler, Compass Point'in Wells Fargo (NYSE:WFC) analizine derinlik katıyor. Bankanın piyasa değeri 207,96 milyar dolar olup, finans sektöründeki önemli varlığını yansıtıyor. Wells Fargo'nun 12,87'lik F/K oranı, kazançlarına kıyasla nispeten mütevazı bir değerlemeye işaret ediyor ve bu, Compass Point'in mevcut hisse fiyatlarının potansiyel olumlu katalizörleri zaten fiyatlamış olabileceği görüşüyle uyumlu.
InvestingPro İpuçları, Wells Fargo'nun 54 yıl boyunca kesintisiz temettü ödemelerini sürdürdüğünü vurguluyor; bu da analist raporunda bahsedilen potansiyel hisse geri alımlarını tamamlayan bir hissedar getirisi taahhüdünü gösteriyor. Ayrıca, yönetimin agresif bir şekilde hisse geri alımı yaptığını belirten ipucu, Compass Point'in güçlü hisse geri alım faaliyeti beklentisini destekliyor.
Bankanın güçlü performansı, geçen yıl %56,26'lık fiyat toplam getirisinde açıkça görülüyor ve şu anda 52 haftalık yüksek seviyesine yakın işlem görüyor; fiyat, 52 haftalık yüksek seviyenin %98,12'sinde. Bu performans verileri, analistin hisse senedinin mevcut değerlemesi hakkındaki bakış açısını güçlendiriyor.
Daha kapsamlı bir analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro, Wells Fargo için 11 ek ipucu sunarak yatırım kararları için daha geniş bir bağlam sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.