Evercore ISI, Wells Fargo hisselerinde (NYSE:WFC) 65,00₺ fiyat hedefiyle Outperform notunu korudu. Firma, Wells Fargo'nun risk ve kontrol süreçlerine ilişkin üçüncü taraf incelemesini Federal Reserve'e sunmasını, bankanın varlık tavanının potansiyel olarak kaldırılması yönünde olumlu bir adım olarak değerlendirdi. Bu eylem, varlık tavanı şartını da içeren 2018 tarihli Fed mutabakat kararına uymak için yürütülen çok yıllık çabanın bir parçası.
Wells Fargo'nun eksiklikleri gidermek için planlarının onaylanması ve uygulanmasının ardından mutabakat kararı kapsamında bir gereklilik olan inceleme artık tamamlanmış ve Fed'in onayına sunulmuştur. Fed'in yanıtının zamanlaması belirsizliğini korusa da, Wells Fargo yöneticileri Fed'in başvuruyu değerlendirmesi sırasında varlık tavanının en azından 2025'e kadar yürürlükte kalabileceğini öngörüyor. Varlık tavanının resmi olarak kaldırılması için Federal Reserve kurulunun oylaması gerektiği, ancak tüm mutabakat kararı tam olarak çözülmeden de kaldırılabileceği belirtiliyor.
Wells Fargo CEO'su Charlie Scharf daha önce, bankanın 2023'te 2018'e kıyasla yaklaşık 2,5 milyar₺ ek düzenleyici ve uyum maliyetine katlandığını, bunun kısmen üçüncü taraf danışmanların görevlendirilmesinden kaynaklandığını vurgulamıştı. Üçüncü taraf incelemesinin sunulması, varlık tavanının kaldırılması yönünde önemli bir hamle olarak görülüyor ve konu artık Fed'in elinde. Fed'in hala daha fazla bilgi talep etmesi veya risk ve uyum konularında ek iyileştirmeler gerekli görmesi mümkün olsa da, bu gelişme olumlu karşılanıyor.
Evercore ISI, Wells Fargo için Outperform tezini yineliyor ve düzenleyici engellerin azalması, temel eğilimlerin iyileşmesi, uzun vadeli faaliyet verimliliğinde artışlar ve maddi özkaynak getirisinde (ROTCE) yükseliş potansiyelinin hisse senedi değerlemesini olumlu etkilemesini bekliyor.
Wells Fargo'nun halihazırda, Para Birimi Denetleme Bürosu (OCC) ile yeni bir kara para aklama (AML) konulu resmi anlaşmanın yanı sıra sekiz adet yürürlükte mutabakat kararı bulunuyor. Bu yeni AML anlaşması, bankanın iş faaliyetlerini önemli ölçüde sınırlamıyor ve tanımlanmış finansal sonuçları bulunmuyor.
Diğer güncel haberlerde, Wells Fargo çeşitli gelişmelerle manşetlerde yer alıyor. Federal Reserve'in faiz oranlarını 50 baz puan düşürme kararı bankacılık sektörü tarafından memnuniyetle karşılandı ve Wells Fargo'nun da bundan faydalanması bekleniyor. Bu hamlenin borçlular üzerindeki finansal yükü hafifletmesi ve potansiyel olarak kredi temerrüt riskini azaltması öngörülüyor. TransUnion'da kıdemli başkan yardımcısı ve global araştırma ve danışmanlık başkanı olan Charlie Wise, bunun özellikle ipotek ve otomobil kredisi portföyü olan bankalara fayda sağlayabileceğini belirtti.
Wells Fargo ayrıca ticari bankacılık müşterileri için gelişmiş Uygulama Programlama Arayüzleri (API'ler) başlattığını duyurdu. Wells Fargo Global Alacaklar, Ticaret ve Stok Finansmanı başkanı Daniel Pfeiffer, API'lerin müşteriler için stok ve ödeme yönetimi süreçlerini basitleştirme potansiyelini vurguladı.
Düzenleyici bir gelişmede, GameStop CEO'su ve RC Ventures LLC'nin yönetici ortağı Ryan Cohen, ABD Federal Ticaret Komisyonu'nun (FTC) açıklamasına göre, Wells Fargo hisselerinin alımıyla ilgili antitröst yasası ihlali suçlamalarını çözmek için 1 milyon₺'ye yakın bir ceza ödemeyi kabul etti.
Wells Fargo, Nisan 2025'ten itibaren ABD'de Volkswagen, Audi ve Ducati alımları için tüketici perakende finansmanı sağlamak üzere Volkswagen Financial Services (VWFS) ile çok yıllık bir anlaşma imzaladı. Ancak banka, Para Birimi Denetleme Bürosu'nun (OCC) kara para aklamaya karşı yetersiz önlemler nedeniyle getirdiği yeni kısıtlamalar sonucunda 1,95 trilyon₺'lik varlık tavanı cezasının potansiyel olarak uzatılmasıyla karşı karşıya.
Analistler bu gelişmelere karışık tepkiler verdi. Evercore ISI, Outperform notunu korurken Wells Fargo için fiyat hedefini düşürdü, Deutsche Bank ise bankanın son dönemdeki hisse fiyatı düşüşünü yatırımcılar için cazip bir fırsat olarak değerlendirerek Wells Fargo'nun hisse senedini Tut'tan Al'a yükseltti.
InvestingPro Öngörüleri
Evercore ISI, Wells Fargo için 65,00₺ fiyat hedefi ve Outperform notuyla olumlu görünümünü korurken, InvestingPro'dan elde edilen kilit metrikler ve öngörüler şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir bakış açısı sunuyor. Wells Fargo'nun agresif hisse geri alım stratejisi, yönetimin şirketin değer önerisine olan güvenini yansıtan güçlü bir sinyal. Ayrıca, bankanın 11,49 olan düşük F/K oranı, 2024'ün 2. çeyreğinde son on iki aylık bazda 9,98'e kadar düşerek, yakın vadeli kazanç büyüme potansiyeline göre değerinin altında olabileceğini gösteriyor.
Brüt kar marjlarındaki zorluklara rağmen Wells Fargo, Bankacılık sektöründe önemli bir oyuncu olarak duruyor ve 54 yıl boyunca kesintisiz temettü ödemeleri yaparak hissedar getirilerine olan bağlılığını gösterdi. 2024 sonunda temettü getirisi %2,98 olup, 2024'ün 2. çeyreğine kadar olan son on iki ayda %33,33'lük dikkat çekici bir temettü büyümesi kaydetti. Analistler şirketin bu yıl karlılık öngörüyor ve bu öngörü 2024'ün 2. çeyreğine kadar olan son on iki ayın karlı geçmesiyle destekleniyor.
InvestingPro İpuçları ayrıca Wells Fargo'nun konumunu vurguluyor: şirket 52 haftalık yüksek seviyesinin %90,06'sında işlem görüyor ve son kapanış fiyatı 53,61₺. Daha fazla öngörü ve ek InvestingPro İpuçları arayan yatırımcılar için InvestingPro platformunda listelenmiş 6 ipucu daha bulunuyor ve Wells Fargo'nun finansal görünümü ve performansı hakkında kapsamlı bir analiz sunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.