Wells Fargo, Banc of California (NYSE: BANC) hakkındaki görünümünü güncelledi ve hisse senedi için fiyat hedefini önceki 16,00 dolardan 17,00 dolara yükseltirken, Equal Weight (Eşit Ağırlık) notunu korudu.
Bu ayarlama, Banc of California'nın tüm önemli bilanço yeniden yapılandırma girişimlerini tamamlamasının ardından önemli bir dönüm noktasına ulaşmasının ardından geldi. Bu tamamlama, ileriye dönük olarak daha öngörülebilir hisse başına kazanç (EPS) için zemin hazırlıyor.
Wells Fargo'dan analist, ilerlemeye rağmen Banc of California'nın hala değişmeyen %1,1'lik ortalama varlık getirisi (ROA) ve %13'lük maddi özkaynak getirisi (ROTCE) hedeflerini karşılamak için önünde zorluklar olduğunu belirtti.
Bu hedeflere ulaşmak, hem bilanço genişlemesine hem de kritik olarak net faiz gelirinin (NII) sürekli büyümesine bağlı olacak. Firmanın daha agresif bir büyüme stratejisine geçişi, fiyat hedefinin 17 dolara yükseltilmesiyle sonuçlanan gelecek on iki ay (NTM) maddi defter değerinin (TBV) bir vekil olarak kullanılmasına yol açtı.
Bu gelişmeler ışığında Wells Fargo, Banc of California'nın 2024, 2025 ve 2026 mali yılları için EPS tahminlerini de ayarladı. Yeni EPS tahminleri sırasıyla 0,65 dolar, 1,21 dolar ve 1,60 dolar olarak belirlendi. Bu rakamlar, ilgili yıllar için önceki 0,57 dolar, 1,15 dolar ve 1,54 dolarlık tahminlerden yukarı yönlü revize edildi.
Diğer son haberlerde, Banc of California, özellikle büro kredileri için potansiyel kredi temerrütlerine karşı karşılıklardaki artışa rağmen, adi hissedarlara 20,4 milyon dolarlık bir ikinci çeyrek kârı rapor etti. Bu gelişmelerin ardından Truist Securities, bankanın 2024 ve 2025 için temel hisse başına kazanç tahminlerini revize etti. Banka ayrıca başarılı bir şekilde temel sistem dönüşümünü tamamladı ve CIVIC kredi portföyünü sattı.
DA Davidson, Banc of California için fiyat hedefini 16,50 dolardan 19,00 dolara yükseltti ve Al notunu korudu. Bu ayarlama, beklenenden daha güçlü bir çeyrek performansının ve bankanın Pacific Western Bank ile birleşmesinin tamamlanmasının ardından geldi. Citi, Banc of California'yı Nötr notuyla takibe aldı ve bankanın faiz oranı indirimlerine hazır olduğunu ve PacWest franchise'ının entegrasyonundan potansiyel kazançlar elde edebileceğini vurguladı.
Banka, İcra Kurulu Başkan Yardımcısı ve Operasyon Müdürü John Sotoodeh'in ayrılması ve ayrılan Baş Muhasebe Sorumlusu Monica Sparks'ın yerine Jeffrey Krumpoch'un getirilmesi dahil olmak üzere yönetici değişikliklerini duyurdu.
TransUnion'dan Kıdemli Başkan Yardımcısı Charlie Wise, Federal Reserve'in faiz oranlarını düşürme kararının ardından Banc of California'nın faiz oranı marjlarında kısa vadeli bir fayda görebileceğini öne sürdü.
InvestingPro Öngörüleri
InvestingPro'dan alınan son veriler, Wells Fargo'nun Banc of California (NYSE: BANC) analizine ek bağlam sunuyor. Şirketin piyasa değeri 2,6 milyar dolar olup, hisse senedi 52 haftalık zirvesine yakın işlem görüyor ve bu da Wells Fargo'nun artan fiyat hedefiyle uyumlu yatırımcı iyimserliğini yansıtıyor.
InvestingPro İpuçları, analistlerin Banc of California için mevcut yılda satış büyümesi beklediğini vurguluyor ve bu da Wells Fargo'nun bilanço genişlemesi ve net faiz geliri büyümesinin önemine yaptığı vurguyu destekliyor. Bu büyüme beklentisi, bankanın hedeflenen ortalama varlık getirisi ve maddi özkaynak getirisi oranlarına ulaşması için çok önemlidir.
Ancak, Banc of California'nın son on iki ayda kârlı olmadığını ve -7,05'lik negatif bir F/K oranına sahip olduğunu belirtmekte fayda var. Bu durum, Wells Fargo raporunda bahsedilen zorlukları vurguluyor ve tutarlı kazançlar elde etmenin neden bankanın ileriye dönük temel odak noktası olduğunu açıklıyor.
Daha kapsamlı bir analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro burada bahsedilenlerden daha fazla ipucu ve öngörü sunuyor. Platform şu anda Banc of California için 7 ek ipucu listeliyor ve şirketin finansal durumu ve beklentileri hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.