Perşembe günü, bir finansal hizmetler firması olan Stephens, Washington Federal (NASDAQ:WAFD) için fiyat hedefini bir önceki 32,00 $'dan 36,00 $'a yükseltirken, hisse senedi üzerindeki Eşit Ağırlık derecesini korudu.
Ayarlama, Washington Federal'in analistin 0,51 dolarlık beklentisini aşarak 0,76 dolarlık hisse başına operasyonel kazanç (EPS) gösteren ikinci çeyrek sonuçlarının açıklanmasının ardından geldi. Şirketin provizyon öncesi net geliri (PPNR) de tahminleri aşarak %18'lik bir artışla 85,6 milyon $ olarak gerçekleşti.
Bankanın net faiz marjı (NIM) çeyrek boyunca en düşük noktasına ulaştı, ancak çeyreğin sonlarında gerçekleşen 2,8 milyar dolarlık çok aileli kredi satışının ardından iyileşmesi bekleniyor.
Bu satış Washington Federal'e borçlanma pozisyonunu azaltmak için önemli bir esneklik sağlamış olup, bunun bir kısmı çeyrek sonunda gerçekleştirilmiş ve gelecekteki kredi büyümesini finanse etmek için kullanılmıştır. Büyümenin 2024'ün ikinci yarısında ve 2025'te, özellikle ticari gayrimenkul (CRE) kredilerinden kaynaklanacak şekilde artması beklenmektedir.
Washington Federal, mevduat tabanını yeniden yapılandırmaya çalıştığı için şirket tarafından kasıtlı olarak tanımlanan Kredi Bakiyesi Mücadelesi'nin (LBC) ardından mütevazı bir mevduat yıpranması yaşamıştır.
Bununla birlikte, faiz getirisi olmayan (NIB) büyüme, bağlantılı çeyrek yıllık (LQA) bazda %5 ile sağlamdı ve banka Kaliforniya'daki ticari bankacılık faaliyetlerini genişletmeye devam ettikçe daha da hızlanma potansiyeli var.
Son çeyrek performansı ışığında Stephens, 2025 mali yılı için işletme EPS tahminini bir önceki 2,89 $'dan 3,00 $'a yükseltti. Yeni fiyat hedefi olan 36,00 $, firmanın 2025 EPS tahmininin 12 katına dayanıyor. Washington Federal'in hisse senedi notunun Eşit Ağırlık'ta kalması, analistlerin şirketin hisse senedinin sektöre veya genel pazara paralel bir performans göstermesinin beklendiğine inandıklarını gösteriyor.
WaFd Inc. son zamanlarda hem yatırımcıların hem de analistlerin dikkatini çeken stratejik hamleler yapıyor. Şirket, 3,2 milyar dolarlık LBC kredisini %91,96'dan satma kararıyla manşetlerde yer aldı ve bu hamle, satış için elde tutulan defterin defter değeriyle yakından uyumlu. Bu işlemin WaFd'nin Common Equity Tier 1 (CET1) oranına yaklaşık 80 baz puan eklemesi ve böylece şirketin bilanço esnekliğini artırması bekleniyor.
Buna ek olarak, şirket yönetim kurulu hisse geri alım yetkisini 10 milyon hisse daha arttırarak önemli bir artışa onay verdi. Böylece toplam hisse sayısı 11,8 milyona ya da mevcut hisselerin yaklaşık %14,5'ine ulaştı. Bir analist firması olan Piper Sandler, bu gelişmeler ışığında WaFd için 2024 ve 2025 yılları için hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini revize etti.
WaFd ayrıca hisse başına 26 sent tutarında düzenli nakit temettü ilan ederek şirketin üst üste 165. üç aylık temettüsünü ödemiş oldu. Bu gelişmeler ışığında, Keefe, Bruyette & Woods, Inc. ve Piper Sandler gibi firmaların analistleri, bu stratejik kararların WaFd'nin geleceği üzerindeki potansiyel etkisini yansıtacak şekilde şirket için çeşitli derecelendirmeler ve fiyat hedefleri sunmuşlardır.
InvestingPro İçgörüleri
Stephens'ın olumlu görünümünün ardından, InvestingPro'nun güncel ölçümleri Washington Federal (NASDAQ:WAFD) için ilave güçlü yönleri ve dikkate alınması gereken noktaları ortaya koyuyor. Özellikle şirket, temettü ödemelerini 5 yıl üst üste artırarak ve etkileyici bir şekilde 42 yıl boyunca ödemeleri sürdürerek hissedar getirilerine olan bağlılığını göstermiştir. Bu tutarlılık, 2023'ün 3. çeyreğine kadar olan son on iki ay itibariyle %3,06'lık sağlam bir temettü getirisinde yansıtılmaktadır. Ayrıca, son performans ölçümleri cesaret vericidir; geçen hafta (%12,1), ay (%28,22) ve üç aydaki (%26,9) önemli getiriler, kısa vadeli yatırımcı güveninin güçlü olduğunu göstermektedir.
InvestingPro İpuçları, analistlerin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize etmelerine rağmen, hisse senedinin şu anda Göreceli Güç Endeksi'ne (RSI) göre aşırı alım bölgesinde olması nedeniyle dikkatli olunması gerektiğini belirtiyor. Ayrıca, şirket 52 haftanın en yüksek seviyesine yakın işlem görüyor ve fiyatı bu zirvenin %97,93'ünde, bu da kısa vadede yatırımcı stratejilerini etkileyebilir.
Daha derin bir analiz arayan yatırımcılar için, yatırım kararlarını daha da bilgilendirebilecek içgörüler sunan Washington Federal için ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. İlgilenen okuyucular InvestingPro'n un Washington Federal için özel sayfasını ziyaret ederek bunları keşfedebilir ve INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirim sağlayan özel bir tekliften yararlanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.