Cuma günü, RBC Capital Markets, Truist Financial Corporation (NYSE:TFC) hisselerine ilişkin görünümünü revize ederek, hedef fiyatını 45,00 dolardan 46,00 dolara yükseltti ve hisse senedi için Outperform notunu korudu. Firmanın kararı, Truist'in 2024 yılının üçüncü çeyreğine ait güçlü temel sonuçlarını açıklamasının ardından geldi.
RBC Capital'den analist, Truist Financial'ın çeşitlendirilmiş iş modelini ve bu sağlam sonuçları sunmada en iyi konumlandırılmış bankacılık kuruluşlarından biri olduğunu vurguladı. Üçüncü çeyrek performansı, özellikle 2024'ün ikinci çeyreğinde Truist Insurance Holdings'in stratejik satışıyla güçlendi ve bu satış bankanın sermaye pozisyonunu önemli ölçüde artırdı.
Satışın ardından Truist Financial, tahvil portföyünün yeniden yapılandırılmasını gerçekleştirebildi. Ayrıca banka, önemli bir 5,0 milyar dolarlık hisse geri alım programı duyurdu. Geri alım girişimi, üçüncü çeyrekte 500 milyon dolarlık hisse senedi geri alımıyla başladı.
RBC Capital analisti, Truist Insurance Holdings'in elden çıkarılmasının Truist Financial için içsel değerini başarıyla ortaya çıkardığını kabul etti. Ancak banka şimdi, yüksek kârlılığının kilit faktörü olan Truist Insurance Holdings'in daha önce sağladığı istikrarlı, daha az sermaye yoğun geliri değiştirme zorluğuyla karşı karşıya.
Diğer son haberlerde, Truist Financial Corporation üçüncü çeyrek için 1,3 milyar dolar veya hisse başına 0,99 dolar GAAP net geliri bildirdi. Düzeltilmiş hisse başına kazanç 0,97 dolar oldu ve bu sonuç, esas olarak yatırım bankacılığı ve alım satım işlemlerinden kaynaklanan düzeltilmiş gelirdeki %2,4'lük artışın bir sonucuydu. Şirket ayrıca dördüncü çeyrekte 500 milyon dolarlık ek hisse geri alımı planlarını duyurdu.
Şirketin son gelişmeleri arasında Helene Kasırgası ile ilgili 25 milyon dolarlık kredi zararı karşılığı, tüketici ve küçük işletme bankacılığı kredi üretiminde %3'lük artış ve toptan bankacılık kredi üretiminde %4'lük artış yer alıyor. Ancak Truist, 2024'ün dördüncü çeyreğinde gelirde %1,5'lik bir düşüş bekliyor ve ticari kredi bakiyelerindeki düşüş nedeniyle net faiz gelirinin düşmesi öngörülüyor.
Analistler, Truist'in birleşme sonrası müşteri ilişkilerini genişletmeye odaklandığını ve öngörülebilir gelecekte 500 milyon dolarlık yüksek geri alım seviyesini sürdürmeyi amaçladığını belirtti. Şirket ayrıca siber ve veri yönetimi başta olmak üzere risk altyapısına yatırımlarını artırıyor. Bunlar, yatırımcıların farkında olması gereken son gelişmelerdir.
InvestingPro Öngörüleri
Truist Financial Corporation'ın son performansı ve stratejik hamleleri, InvestingPro'nun birkaç önemli öngörüsüyle uyumlu. Makalede vurgulanan zorluklara rağmen, InvestingPro İpuçları, Truist'in etkileyici bir şekilde 52 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü ortaya koyuyor ve bu da uzun vadeli finansal istikrarını gösteriyor. Bu tutarlılık, makalede bahsedilen son yeniden yapılanma ve elden çıkarma göz önüne alındığında özellikle dikkat çekici.
Ayrıca, InvestingPro Verileri, Truist'in hisse senedinin geçen yıl %58,29'luk önemli bir fiyat toplam getirisi gördüğünü gösteriyor. Bu, Truist Insurance Holdings'in satışı ve ardından gelen hisse geri alım programı da dahil olmak üzere şirketin stratejik kararlarına yatırımcıların güvenini yansıtıyor.
Şirketin mevcut temettü getirisi %4,84 olup, bu oran gelir odaklı yatırımcılar için cazip olabilir. Bu getiri, Insurance Holdings'in satışının ardından bankanın güçlü sermaye pozisyonuyla birlikte analistin Outperform notunu destekliyor.
Daha derin bir analiz yapmak isteyen okuyucular için, InvestingPro, Truist Financial hakkında 7 ek ipucu sunuyor ve şirketin finansal sağlığı ve beklentileri hakkında daha kapsamlı bir görünüm sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.