Perşembe günü RBC Capital Markets, U.S. Bancorp (NYSE:USB) hisseleri üzerindeki görünümünü düzelterek bankanın fiyat hedefini 47,00 $'dan 48,00 $'a yükseltti. Firma, finans kuruluşunun hisseleri üzerindeki Outperform notunu korudu. Revizyon, U.S. Bancorp'un son finansal performansı ve stratejik hamlelerinin ardından olumlu beklentileri yansıtıyor.
RBC Capital'in değerlendirmesi, US Bancorp'un son yirmi yılda üst düzey karlılık konusundaki tutarlı geçmiş performansını vurguladı. Bankanın Union Bank işlemini kısa süre önce tamamlaması, özellikle finansal pozisyonunda önemli bir gelişme olarak kaydedildi. Bu satın alma, US Bancorp'un bilançosunu yüksek kaliteli, düşük maliyetli mevduatlarla güçlendirdi.
Analist, Union Bank'ın başarılı entegrasyonunun U.S. Bancorp için daha iyi kazanç büyümesi sağlamaya hazır olduğuna dikkat çekti. Bu durum, 900 milyon dolarlık vergi öncesi maliyet tasarrufunun gerçekleşmesine ve ek gelir sinerjisi potansiyeline bağlanıyor. Bu tür finansal gelişmeler, fiyat hedefinin yükseltilmesinde kilit faktörler olarak görülüyor.
2024'ün ikinci çeyreğinde U.S. Bancorp, %17,3'lük güçlü bir maddi adi özkaynak getirisi (ROTCE) bildirdi. Bu rakam, bankanın çeyrek boyunca elde ettiği kârlılığın bir göstergesidir. Ayrıca, U.S. Bancorp'un finansal güç ve istikrarının bir ölçüsü olan Ortak Özkaynak Tier 1 (CET1) oranı da %10,3 gibi güçlü bir seviyede gerçekleşmiştir.
RBC Capital Markets tarafından yapılan analiz, U.S. Bancorp'un stratejik girişimlerinin ve bunların bankanın finansal performansına katkısının altını çiziyor. Fiyat hedefi ayarlamasıyla firma, U.S. Bancorp'un büyüme yörüngesini sürdürme ve hissedar değeri sunmaya devam etme kabiliyetine olan güvenini işaret ediyor.
Yakın tarihli diğer haberlerde, U.S. Bancorp'un ikinci çeyrek kazanç raporu, hem BofA Securities'in hem de konsensüs tahminlerini aşarak 0,98 $'lık bir EPS sergiledi. Bu durum, net faiz geliri ve ücretlerin her ikisinin de %1 oranında artmasıyla daha güçlü gelir büyümesine bağlandı.
Bu sonuçların ardından BofA Securities, U.S. Bancorp için fiyat hedefini 53 dolara yükseltirken, DA Davidson her ikisi de iyileşen gelir görünümlerini gerekçe göstererek hedefini 49 dolara çıkardı. Ancak JPMorgan, artan sermaye gereksinimleri ve orta vadeli bir katalizörün olmaması nedeniyle hisseyi nötr seviyeye indirdi.
Liderlik gelişmelerinde, Tüketici ve İşletme Bankacılığı Başkan Yardımcısı Tim Welsh şirketten ayrılırken, Tüketici ve İşletme Bankacılığı ürünleri organizasyonunun başına Arijit Roy atandı. Ayrıca banka, Stephen Philipson ve Felicia La Forgia'yı Varlık, Kurumsal, Ticari ve Kurumsal Bankacılık bölümündeki genişletilmiş rollere terfi ettirdi.
Daha geniş bir ölçekte, U.S. Bancorp da dahil olmak üzere ABD bankaları, Federal Rezerv'in niceliksel sıkılaştırma önlemleri nedeniyle artan mevduat maliyetleri ve azalan kredi talebiyle boğuşuyor. Bu zorluklara rağmen, yatırım bankacılığı sektörü sermaye piyasası ücretlerinde bir artış gördü. Bunlar yatırımcıların dikkate alması gereken son gelişmeler.
InvestingPro İçgörüleri
U.S. Bancorp (NYSE:USB) RBC Capital Markets'ın olumlu ilgisini çekerken, InvestingPro'nun son verileri bankanın güçlü performansı ve büyüme potansiyeli ile uyumlu. Piyasa değeri 70,63 milyar dolar ve fiyat/kazanç (F/K) oranı 13,76 olan U.S. Bancorp, finans sektöründe cazip bir değerleme sunuyor. Bankanın son on iki aydaki gelir artışı %7,21 oldu ve bu da etkin bir şekilde genişleme kabiliyetini yansıtıyor.
Bir InvestingPro İpucu, U.S. Bancorp'un etkileyici temettü güvenilirliği geçmişini vurguluyor; şirket 13 yıl üst üste temettü artırdı ve 54 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdü. Ayrıca, bankanın son bir yıldaki %30,16'lık toplam fiyat getirisi de piyasadaki güçlü performansını ortaya koymaktadır. Bununla birlikte, yatırımcılar önümüzdeki dönem için 9 analist tarafından yapılan aşağı yönlü kazanç revizyonlarının farkında olmalı ve bu da ihtiyatlı olunması gerektiğine işaret edebilir.
U.S. Bancorp'un finansallarını ve stratejik konumunu daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar için InvestingPro ek bilgiler sunuyor. https://www.investing.com/pro/USB adresini ziyaret ederek erişebileceğiniz 10'un üzerinde ek InvestingPro İpucu mevcuttur. Yatırım stratejinizi bu uzman ipuçlarıyla geliştirmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirimden yararlanabilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.