Çarşamba günü Citi, PNC Financial (NYSE: PNC) hisseleri üzerindeki Al notunu korudu ve hisse senedinin fiyat hedefini 175 dolardan 200 dolara yükseltti. Ayarlama, PNC'nin kazanç gününde %4,7'lik bir artışla, %3 yükselen Banka Endeksi'ni (BKX) geride bırakan performansını takip ediyor. Firmanın olumlu revizyonu, PNC'nin iyileştirilmiş net faiz geliri (NII) tahminine ve daha iyi gider yönetimine bağlanıyor.
PNC'nin, Visa hisselerinin yarısının elden çıkarılması ve menkul kıymetler portföyünü büyütmek için yüksek nakit pozisyonunun kullanılması gibi stratejik hamleleri çok önemli olmuştur. Bu adımlar bankanın daha yüksek getirili menkul kıymetlere yönelmesini sağlayarak NII'sini artırmıştır. Ayrıca, şirketin mevduat fiyatlandırma eğilimleri beklenenden daha güçlü olmuş ve yönetimin ikinci çeyrek için öngörülen NII düşüşüne olan güvenini artırmıştır.
Finans kuruluşunun, ikinci çeyrekte ileriye dönük swapların başlatılması da dahil olmak üzere proaktif yaklaşımı, kazançlarını 2025'teki potansiyel düşük oranlardan koruyacak. Citi'nin PNC için görünümü, özellikle sabit varlıkların yeniden fiyatlandırılmasından kaynaklanan NII kuyruk rüzgarları ve iyileştirilmiş gider görünümü nedeniyle 2025-2026 için konsensüs tahminlerinde yukarı yönlü revizyon potansiyeli açısından iyimser olmaya devam ediyor.
Yükseltilen fiyat hedefinin gerekçesi aynı zamanda özsermaye maliyeti varsayımının %10,3'ten %9,8'e düşürülmesini de içermekte olup, bu oran tarihsel aralık olan %9-11 ile uyumludur. Bu değişikliklere rağmen, normalleştirilmiş maddi adi sermaye getirisi (ROTCE) %16'da sabit kalmaktadır. Bu kapsamlı finansal strateji ve olumlu kazanç görünümü, Citi'nin Al notunu yineleme ve PNC'nin fiyat hedefini yükseltme kararını desteklemektedir.
Yakın tarihli diğer haberlerde, PNC Financial Services Group, farklı analist firmaları tarafından hisse hedefinde birkaç revizyon gördü. Baird, bankanın son çeyrekteki performansını ve 2025 mali yılında rekor net faiz geliri beklentisini vurgulayarak PNC Financial hisse senedi hedefini 25 $ yükseltti ve Outperform notunu korudu.
Aynı zamanda RBC Capital Markets, bankanın güçlü ticari bankacılık operasyonları ve güçlü tüketici mevduat tabanı nedeniyle PNC Financial için fiyat hedefini artırdı.
BofA Securities de bölgesel banka endeksindeki son hareketler ışığında nötr notunu koruyarak PNC Financial'ın hisse hedefini artırdı. UBS analisti Erika Najarian, 2024 yılının ikinci yarısında beklenen kredi büyümesinin potansiyel faydalarını gerekçe göstererek PNC Financial'ı Nötr'den Al'a yükseltti.
Bu son gelişmeler, PNC Financial'ın net faiz gelirindeki %6'lık düşüşe rağmen, büyük ölçüde yüklenim ve danışmanlık ücretlerindeki artıştan kaynaklanan ikinci çeyrek kazançlarında bir artış bildirmesiyle ortaya çıktı. Banka ayrıca şirket tarafından yapılan son stres testini de geçerek ciddi ekonomik senaryolarda finansal dayanıklılığını gösterdi. Bu güncellemelerin de gösterdiği gibi, PNC Financial hem analistler hem de yatırımcılar için odak noktası olmaya devam ediyor.
InvestingPro Analizleri
PNC Financial'ın son dönemdeki performansını ve Citi'nin iyimser bakış açısını göz önünde bulundurarak, InvestingPro'nun bazı temel ölçümlerini ve görüşlerini dikkate almakta fayda var. PNC, son on iki ay itibariyle %3,62'lik kayda değer bir temettü getirisi ile 13 yıl üst üste temettüsünü artırarak hissedar getirilerine olan bağlılığını göstermiştir.
Bu tutarlılık, şirketin etkileyici bir şekilde 54 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürmüş olmasıyla daha da vurgulanmaktadır. Ayrıca, hisse senedinin son fiyat hareketleri, geçen hafta %8,75 ve geçen ay %16,95 artışla güçlü bir getiriye işaret ediyor ve 52 haftanın en yüksek seviyesinin %99,84'ünde işlem görüyor.
InvestingPro Tips ayrıca, PNC'nin Bankalar sektöründe önemli bir oyuncu olduğunu ve analistlerin şirketin beklentileri konusunda yükselişte olduğunu, 7 analistin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ettiğini vurguluyor. Ayrıca, şirketin son on iki aydaki kârlılığına dayanarak bu yıl kârlı olması bekleniyor.
Daha derin bir analizle ilgilenen okuyucular için InvestingPro, https://www.investing.com/pro/PNC adresinde keşfedilebilecek PNC hakkında ek ipuçları sunmaktadır. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10'a varan indirimlerden faydalanabilir ve çok çeşitli finansal analizlere erişim sağlayabilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.