Cuma günü UBS, Nu Holdings (Nubank) (NYSE: NU) hisse senedinin notunu düşürerek Al'dan Nötr'e çevirdi ve 13,50 $ fiyat hedefi belirledi.
Bu hamle, 2023'te %100'ün üzerinde bir yükselişin ardından bugüne kadar yaklaşık %50 artış gösteren şirketin hisse senedi değerindeki önemli bir yükselişin ardından geldi. Nubank, UBS tarafından kapsanan 170'ten fazla banka arasında ilk 10'da yer alıyor.
Bankanın yaklaşık 57 milyar dolarlık mevcut piyasa değeri, mevcut girişimlerinin değerini tam olarak yansıtıyor olarak görülüyor. UBS, yeniden değerlenme potansiyelinin taşıt kredisi veya ipotek gibi yeni girişimlerden veya Latin Amerika dışındaki yeni gelişmekte olan pazarlara genişlemeden kaynaklanabileceğini, ancak bu gelişmelerin önemli bir etkiye sahip olmasının zaman alacağını belirtti.
Nubank'ın müşteri başına piyasa değeri yaklaşık 570 dolara ulaşmıştır. Bu ölçüt, UBS tarafından herhangi bir önemli ek yeniden derecelendirme için sınırlayıcı bir faktör olarak kabul edilmektedir.
Değerlendirme, Brezilya ve Meksika'daki bireylerin 5.000 ila 6.000 $ aralığında olan ortalama yıllık gelirine dayanmaktadır. Bankanın analizi, mevcut değerlemenin şirketin mevcut girişimlerini ve müşteri tabanını zaten hesaba kattığını gösteriyor.
Not indirimi, UBS'nin hissenin son dönemdeki performansının bir platoya ulaşmış olabileceği ve mevcut piyasa değerlemesinin mevcut iş stratejilerinden beklenen büyümeyi kapsadığı yönündeki görüşünü yansıtmaktadır.
Bu nedenle, şirket potansiyel olarak yeni ürünler piyasaya sürmeye ve yeni pazarlar keşfetmeye devam ederken, yatırımcılara Nubank için düzeltilmiş görünüm ve fiyat hedefi önerilmektedir.
Yakın tarihli diğer haberlerde, dijital bankacılık platformu Nubank, çok sayıda analist eyleminin odak noktası olmuştur. JPMorgan, Nubank'ı Overweight'ten Neutral'a düşürürken, hisse senedi fiyatının daha fazla değer kazanma potansiyelinin sınırlı olması ve Brezilya'daki varlık kalitesinin olası kötüleşmesi gibi endişeleri gerekçe göstererek fiyat hedefini 14,50 dolara yükseltti.
Susquehanna ise Nubank için fiyat hedefini 16,00$'a yükseltti ve şirketin aktif müşteri başına ortalama geliri (ARPAC) artırmaya yönelik büyüme stratejisine dayanarak olumlu notunu korudu.
Barclays, şirketin Latin Amerika bankacılık sektöründeki büyümesine ilişkin olumlu bir görünüm öngörerek Nubank'ta Overweight notu başlattı. Jefferies, Nubank'taki Al notunu korudu ve önemli kazanç büyümesi tahminlerine dayanarak fiyat hedefini 15,20 dolara yükseltti.
Finansal performans açısından Nubank, 2024 yılının ilk çeyreğinde bir önceki yılın aynı dönemine göre %64 artışla 2,7 milyar dolar gelir ve 379 milyon dolar net gelir elde ettiğini bildirdi.
Şirket ayrıca yakın zamanda kişiselleştirilmiş finansal hizmetler aracılığıyla müşteri deneyimini geliştirmek için yapay zeka firması Hyperplane'i satın aldı. Bu son gelişmeler, Nubank'ın dijital bankacılık sektöründeki konumunu sağlamlaştırmaya yönelik stratejik çabalarının altını çiziyor.
InvestingPro İçgörüleri
UBS'nin Nu Holdings'in (Nubank) notunu düşürmesinin ardından, yatırımcılar gerçek zamanlı metriklerde ve InvestingPro İpuçlarında ek bağlam bulabilirler. Nubank'ın piyasa değeri 55,17 milyar dolar ve 43,53'lük yüksek ileri F/K oranı, yatırımcıların şirketin mevcut kazançlarına kıyasla yüksek kazanç artışı beklediğini gösteriyor. Yüksek beklentilere rağmen, iki analist önümüzdeki dönem için kazanç tahminlerini aşağı yönlü revize etti ve bu da temkinli olunması gerektiğine işaret ediyor.
Büyüme cephesinde, Nubank 2024 yılının ilk çeyreği itibarıyla son on iki ayda %92,43'lük bir artışla olağanüstü bir gelir büyümesi göstermiştir. Bu, UBS'nin Nubank'ın son dönemdeki güçlü performansını kabul etmesiyle uyumludur. Bununla birlikte, şirketin 8,11'lik yüksek Fiyat/Defter katsayısı, hisse senedinin defter değerine göre primli işlem gördüğünü göstermektedir ve bu da değer odaklı yatırımcılar için dikkate alınması gereken bir nokta olabilir.
Kârlılık açısından bakanlar için, Nubank son on iki ayda kârlı olmuştur ve analistler bu yıl da kârlı olmaya devam edeceğini tahmin etmektedir. Bununla birlikte, şirketin temettü ödemediğini belirtmek gerekir ki bu da gelir arayan hissedarların yatırım stratejisini etkileyebilir.
InvestingPro, yatırımcıların bilinçli kararlar almasına yardımcı olabilecek daha fazla InvestingPro İpucu da dahil olmak üzere Nu Holdings hakkında ek bilgiler sunmaktadır. Nubank'ın mali durumunu ve gelecek beklentilerini daha derinlemesine incelemek için yatırımcıların InvestingPro'da bulunan kapsamlı ipuçlarını keşfetmeleri önerilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.