Deutsche Bank, Cuma günü Travelers Companies Inc (NYSE:TRV) hakkındaki görünümünü revize ederek, sigortacının güçlü üçüncü çeyrek performansının ardından fiyat hedefini önceki 234$'dan 277$'a yükseltirken, hisse senedi üzerindeki Tut notunu korudu.
Banka analisti, Travelers'ın güçlü çeyrek sonuçlarının ardından şirketin 2024 tam yılı faaliyet başına kazanç (EPS) tahmininde %8'lik bir artışı işaret etti. Ek olarak, 2025 EPS tahmini, sigortacının özellikle İş Sigortacılığı ve Bireysel Sigortacılık segmentlerindeki sağlam temel performansını daha iyi yansıtmak için %2 artırıldı.
Yeni fiyat hedefi, birikmiş diğer kapsamlı geliri (AOCI) hariç tutan 2025 için öngörülen 150$ hisse başına defter değerine 1,85 katlık bir çarpan uygulanmasına dayanıyor. Bu değerleme çarpanı, %14'lük bir özsermaye getirisi, %2'lik bir büyüme oranı ve %8,5'lik bir özsermaye maliyeti varsayan düzeltilmiş bir Gordon Büyüme modelinden kaynaklanıyor.
Analist ayrıca, fiyatlandırmanın zarar trendlerine kıyasla seyri, uzun vadeli sorumluluk hatlarındaki rezerv gelişimi, felaket riski, sosyal enflasyon, faiz oranı değişiklikleri ve genel GSYİH büyümesi dahil olmak üzere Travelers'ın bu projeksiyonları karşılama yeteneğini etkileyebilecek çeşitli faktörleri de belirtti. Potansiyel zorluklara rağmen, revize edilen hedef Travelers'ın finansal beklentilerine dair daha iyimser bir görüşü yansıtıyor.
Diğer güncel haberlerde, Travelers Companies, Inc. üçüncü çeyrek için güçlü bir finansal performans rapor etti. Çekirdek gelir 1,2 milyar $'ı aşarak seyreltilmiş hisse başına 5,24$ olurken, çekirdek özsermaye getirisi %16,6 olarak gerçekleşti. Şirketin net kazanılan primleri, esas olarak Kasırga Helene'den kaynaklanan 939 milyon $'lık vergi öncesi felaket zararlarına rağmen, yıllık bazda %10 artışla rekor seviyede 10,7 milyar $'a ulaştı.
RBC Capital, Travelers hakkındaki görünümünü revize ederek fiyat hedefini önceki 250$'dan 273$'a yükseltirken, Sektör Performansı notunu korudu.
Bu düzeltme, şirketin birden fazla birimde temel birleşik orandaki önemli iyileşmeleri gösteren üçüncü çeyrek kazançlarının ardından geldi. İleriye dönük olarak, Travelers 2024 dördüncü çeyrek ve 2025 için güçlü yatırım geliri öngörüyor ve 2025 için yaklaşık 2,9 milyar $ kazanç bekliyor. Bununla birlikte, şirket toplam otomobil yeni iş priminde hafif bir düşüş ve özellikle yüksek riskli bölgelerde ev sahipleri yeni iş priminde kasıtlı bir azalma rapor etti.
InvestingPro Öngörüleri
Son Deutsche Bank analizi, InvestingPro'dan elde edilen birkaç önemli metrik ve öngörüyle uyumlu. Travelers Companies Inc (NYSE:TRV), son on iki ayda %13,15'lik gelir büyümesiyle güçlü bir finansal performans sergiledi. Bu sağlam büyüme, bankanın EPS tahminlerini ve fiyat hedefini yükseltme kararını destekliyor.
InvestingPro İpuçları, Travelers'ın 19 yıl üst üste temettü artırdığını vurguluyor, bu da hissedar getirilerine tutarlı bir bağlılığı gösteriyor. Bu durum, şirketin sağlam finansal pozisyonuyla uyumlu ve Deutsche Bank'ın olumlu görünümünde bir faktör olabilir. Ek olarak, hisse senedi 12,47'lik güncel F/K oranıyla kısa vadeli kazanç büyümesine göre düşük bir F/K oranıyla işlem görüyor, bu da potansiyel bir düşük değerlemeye işaret ediyor.
Travelers'ın hisse senedinin son bir yılda %60,6'lık fiyat toplam getirisiyle önemli bir momentum gösterdiğini ve şu anda 52 haftalık zirvesine yakın işlem gördüğünü belirtmek gerekir. Bu performans, bankanın artan fiyat hedefini destekliyor ve yatırımcıların şirketin beklentilerine olan güvenini yansıtıyor.
Daha kapsamlı analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro, Travelers Companies Inc hakkında 16 ek ipucu sunarak şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.