Pazartesi günü, Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW), Federal Rezerv'in Stres Sermaye Tamponu (SCB) sonuçlarının açıklanmasının ardından TD Cowen'dan aldığı Al notunu ve $88.00 hisse senedi fiyat hedefini korudu.
Muhafazakâr bir bilançoya sahip olan şirket, testte güçlü bir performans gösterdi ve yalnızca minimum %2,5'lik tamponu koruması gerekiyor. Bu da %7,5'lik proforma Common Equity Tier 1 (CET1) oranına yol açıyor ki bu oran 2024'ün ilk çeyreğindeki %26'nın üzerindeki orandan önemli ölçüde daha düşük.
TD Cowen analisti, geçtiğimiz Perşembe günü piyasa kapandıktan sonra açıklanan SCB test sonuçlarının, bugün piyasalar açıldığında şirketin hisseleri üzerinde çeşitli etkileri olabileceğini belirtti. Bunun nedeni, emsallerine kıyasla daha az güçlü sermaye getirisi güncellemesi beklentisi. Buna rağmen, firmanın Charles Schwab'a bakışı olumlu olmaya devam ediyor.
Charles Schwab'ın stres testindeki performansı, bir bankanın finansal gücünün önemli bir ölçütü olan yüksek CET1 oranıyla karakterize edilen sağlam finansal pozisyonunu yansıtmaktadır. Şirketin CET1 oranı, Federal Rezerv tarafından belirlenen proforma gereksinimin çok üzerinde olup, finansal strese dayanma kapasitesini vurgulamaktadır.
Federal Rezerv'in SCB testi, Charles Schwab gibi finans kuruluşlarının varsayımsal olumsuz ekonomik koşullarla nasıl başa çıkabileceğini değerlendirmek için tasarlanmıştır. Sadece asgari tampon bulundurma zorunluluğu ile testi geçmek, şirketin dayanıklılığını ve bilançosunu ihtiyatlı bir şekilde yönettiğini gösterir.
Yatırımcılar ve piyasa gözlemcileri Charles Schwab'ın hisselerinin bugünkü işlem seansında nasıl tepki vereceğine bakacaklar. Firmanın Federal Rezerv'in sıkı testlerini kolaylıkla geçme kabiliyeti, yatırımcı güvenini ve hisse senedinin yakın vadedeki performansını etkileyebilir.
Yakın tarihli diğer haberlerde, Federal Rezerv'in yıllık stres testi, Charles Schwab Corp da dahil olmak üzere en büyük ABD bankalarının ciddi bir ekonomik gerilemeye dayanmak için gerekli sermayeye sahip olduğunu gösterdi. Varsayımsal kayıplara rağmen, bu bankalar yasal gerekliliklerin iki katından daha fazla sermaye seviyelerini koruyabilir.
İlgili haberlerde Schwab'ın çeşitli analist firmalarından istikrarlı notlar aldığı belirtiliyor. Keefe, Bruyette & Woods, şirketin satın alınan para fonlarına önemli net girişler olduğunu belirterek Piyasa Performansı notunu korudu. Barclays da nakit çıkışları ve beklenenden düşük hisse başına kazanç tahminleri gibi yakın vadeli zorlukları kabul etmesine rağmen Equalweight notunu korudu.
TD Cowen, Charles Schwab için Al notunu korudu, ancak Schwab'ın Yatırımcı Günü sonuçlarının ardından fiyat hedefini 92 dolardan 88 dolara düşürdü. Şirketin stratejik konumu ve organik büyüme potansiyeli olumlu olarak vurgulandı, ancak sağlanan finansal rehberlik beklenenden daha az olumlu oldu.
Deutsche Bank da görünümünü değiştirerek fiyat hedefini 86 dolardan 83 dolara indirirken, Satın Al notunu korudu. Firma Schwab'ın büyüme fırsatlarına olan güvenini dile getirdi ve gelirde yüksek tek haneli bir artış ile net gelirde düşük çift haneli bir artış öngörüyor. Bunlar Charles Schwab Corp. ile ilgili son gelişmeler arasında yer alıyor.
InvestingPro Insights
Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) finansal esneklik sergilemeye devam ederken, InvestingPro'nun son verileri şirketin performansı ve değerlemesi hakkında ek bilgiler sunuyor.
Piyasa değeri 134,04 milyar dolar ve F/K oranı 30,72 olan şirket, yüksek bir kazanç katsayısıyla işlem görüyor; bu da yatırımcıların şirketin büyüme beklentilerine duyduğu güveni ya da dalgalı bir piyasadaki istikrarına verilen primi gösteriyor olabilir. Yine de, analistlerin önümüzdeki dönem için kazançlarını aşağı yönlü revize ettiklerini ve bunun da beklentilerin yeniden ayarlanabileceğine işaret ettiğini belirtmek önemlidir.
Likidite cephesinde, Charles Schwab'ın kısa vadeli yükümlülükleri likit varlıklarını aşıyor, bu da kısa vadeli likidite yönetimi için bir endişe noktası olabilir. Bununla birlikte, şirket güvenilir bir temettü ödeyicisi olarak itibarını korumuş, 36 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürmüş ve şu anda %1,36 getiri sağlamıştır. Bu geçmiş performans, gelir odaklı yatırımcılar arasındaki cazibesine katkıda bulunmaktadır.
Charles Schwab'ın finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında daha derinlemesine bilgi edinmek isteyenler için ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Aboneler, şirketin yıl için kârlılık tahminleri ve son on iki aydaki performansı dahil olmak üzere daha derinlemesine analizlere erişebilirler.
Yatırım araştırmalarınızı geliştirmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro'da yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10'a varan indirimden yararlanın. Yatırım kararlarınıza yardımcı olmayı bekleyen 5 ipucu ile bu araç, finansal piyasalarda bilinçli seçimler yapmak isteyenler için çok değerli olabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.