MCLEAN, Va. - Capital One Financial Corporation (NYSE: COF) bugün, 2024 yılı için Federal Rezerv'in Kapsamlı Sermaye Analizi ve İncelemesi (CCAR) süreci tarafından belirlenen ön Stres Sermaye Tamponu Gereksinimini (SCB) açıkladı. Yeni SCB, 1 Ekim 2024 tarihinden itibaren geçerli olacak şekilde yüzde 5,5 olarak belirlendi. O zamana kadar şirket, 2023 CCAR süreci tarafından belirlenen yüzde 4,8'lik mevcut SCB altında faaliyet göstermeye devam edecek.
SCB, Federal Rezerv'in varsayımsal olumsuz ekonomik koşullar altında finansal kurumların dayanıklılığını değerlendirmek için kullandığı bir sermaye yeterliliği standardıdır. Capital One'ın SCB'deki artışı, gelecekteki potansiyel ekonomik strese karşı korunmak için sermaye rezervleri için daha yüksek bir gereksinimi yansıtmaktadır.
Duyuruya ek olarak Capital One, Federal Rezerv'in ciddi olumsuz senaryosunu modelleyen stres testi sonuçlarının bir özetini de yayınladı. Bu sonuçlar şirketin web sitesinde bulunabilir ve paydaşlara Capital One'ın finansal hazırlığı hakkında fikir verir.
Capital One, 31 Mart 2024 itibariyle 351.0 milyar dolar mevduat ve 481.7 milyar dolar toplam varlığa sahip bir finansal holding şirketi olup merkezi McLean, Virginia'da bulunmaktadır. Şirket tüketicilere, küçük işletmelere ve ticari müşterilere geniş bir yelpazede finansal hizmetler sunmaktadır. New York, Louisiana, Teksas, Maryland, Virginia ve Columbia Bölgesi'nde ana şubeleri ve Café'leri bulunan Capital One, bir Fortune 500 şirketi ve S&P 100 endeksinin bir üyesidir.
Yakın tarihli diğer bir habere göre Walmart ve Capital One, kredi kartı ortaklıklarına ilişkin bir anlaşmazlık konusunda uzlaşmaya vardı. Capital One'a Walmart markalı tüketici kredi kartları çıkarma konusunda münhasır haklar tanıyan anlaşma geçtiğimiz ay feshedildi. Buna rağmen Capital One, uygun Walmart markalı kart sahiplerinin birikmiş ödüllerini kaybetmeden diğer kartlara geçirileceğini garanti etti.
Diğer bir gelişme de Capital One'ın Mayıs 2024'e ait aylık kredi kartı tahsilat ve temerrüt istatistiklerini açıklaması oldu. Bu ölçümler, kredi kartı portföyünün finansal sağlığına işaret edebildikleri ve şirketin finansal performansını potansiyel olarak etkileyebildikleri için yatırımcılar açısından kritik önem taşıyor.
Analistler Capital One için çeşitli derecelendirmeler sağladı. Jefferies kısa süre önce, stratejik girişimlerden ve Discover Financial Services ile olası bir birleşmeden kaynaklanan potansiyel büyümeyi gerekçe göstererek şirketin hisselerini Tut'tan Al'a yükseltti. Ancak BTIG, şirketin Oto ve Kredi Kartı kredilendirme işleriyle ilgili endişelerini dile getirerek Nötr notunu koruyor.
Capital One ayrıca, analistlerin şirketin getiri profilini artırabileceğine ve finans piyasasında daha güçlü bir rakip yaratabileceğine inandıkları Discover Financial Services'in potansiyel satın alınması gibi stratejik hamleler de yaptı. Ancak, kredi kartı portföyünün önemli bir parçası olan Walmart ile ortaklığının sona ermesinin Capital One'ın işleri üzerindeki etkileri henüz görülmedi. Bunların hepsi yakından izlenecek yeni olaylar.
InvestingPro İçgörüleri
Capital One Financial Corporation (NYSE: COF) güncellenmiş Stres Sermayesi Tampon Gereksinimi ile yeni bir mali yıla hazırlanırken, şirketin finansal ölçümlerini ve piyasa konumunu dikkate almak çok önemlidir. Capital One'ın piyasa değeri, finans sektöründeki önemli varlığının altını çizerek 52,72 milyar dolar gibi güçlü bir seviyede bulunuyor. Şirketin, yatırımcıların gelecekteki kazanç beklentileri hakkında fikir veren Fiyat/Kazanç (F/K) oranı şu anda 10,72'dir ve 2024'ün 1. çeyreği itibariyle son on iki aya bakıldığında 10,81'e hafif bir düzeltme yapılmıştır.
Capital One'ın hissedar getirilerine olan bağlılığı, 30 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürme konusundaki etkileyici geçmişinde açıkça görülmektedir. Bu bağlılık, 2024 ortası itibariyle %1,79'luk temettü veriminde de kendini göstermektedir. 2024'ün 1. çeyreği itibariyle son on iki ayda gelirde %0,16'lık mütevazı bir düşüş yaşanmasına rağmen, şirket 2024'ün 1. çeyreğinde %10,0'lık çeyreklik gelir artışıyla dayanıklılık göstererek potansiyel bir toparlanmaya ve pozitif ivmeye işaret etti.
InvestingPro İpuçları, Capital One'ın Tüketici Finansmanı sektöründe önemli bir oyuncu olduğunu ve şirketin hisse fiyatına göre bol miktarda nakit ürettiğini gösteren güçlü bir serbest nakit akışı getirisine sahip olduğunu vurgulamaktadır. Buna ek olarak, Capital One zayıf brüt kar marjlarından muzdarip olsa da, analistler şirketin bu yıl karlı kalacağını tahmin ediyor, bu da son on iki aydaki karlılığıyla desteklenen bir duygu.
Capital One'ın mali durumunu ve piyasa potansiyelini daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar ve paydaşlar için InvestingPro daha kapsamlı analizler ve ipuçları sunuyor. Capital One'ın stratejik konumu ve gelecekteki görünümü hakkında değerli içgörüler sağlayabilecek 6 ek InvestingPro İpucu mevcuttur. Bu bilgilere erişmek ve yatırım stratejinizi geliştirmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirimden yararlanın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.