Cuma günü, AvidBank Holdings Inc. (OTC: AVBH) Janney'den Nötr bir not aldı ve Adil Değer Tahmini hisse başına 21,00 $ olarak belirlendi. Derecelendirme, firmanın AvidBank'ın yakın vadeli kazanç gücünün büyük ölçüde yüksek maliyetli borçlanmaları daha uygun fiyatlı çekirdek mevduatlarla ikame etmedeki başarısına bağlı olduğu görüşünü yansıtıyor. Bu değişim, şu anda bankanın faaliyet gelirlerinin %90'ından fazlasını oluşturan Net Faiz Gelirini iyileştirmek için gerekli bir adım olarak görülüyor.
AvidBank'ın son dönemdeki finansal performansı, 2024 yılının ilk çeyreği itibarıyla ortalama faiz getiren yükümlülüklerin yaklaşık %20'sini temsil eden borçlanma maliyetlerinden etkilenmiştir. Bu durum, kredi büyümesinde yavaşlamaya ve 2022'nin dördüncü çeyreğinde %85 olan kredi/mevduat oranının %101'e ulaşmasına yol açmıştır. Bunlar, bankanın ele aldığı potansiyel kısa vadeli zorluklar olarak tanımlanmaktadır.
Bu sorunlara karşı AvidBank, çekirdek mevduat tabanını genişletmek için aktif olarak stratejik işe alımlar yapmakta ve ücret gelirlerini artırmaya yönelik girişimleri hayata geçirmektedir. Bu girişimler arasında hazine yönetimi hizmetleri sunmak ve bir işletme kredi kartı sunmak yer almaktadır.
Buna ek olarak, bankanın kredi kalitesi sağlamlığını korumaktadır ve özellikle bu alanlardaki iki büyük rakibinin başarısızlığının ardından, özel kredi alanlarında (girişim finansmanı ve üst düzey konut inşaatı) daha fazla pazar payı elde etmeye hazırdır.
Bu olumlu yönlere ve bankanın güçlü kredi kültürüne ve yenilikçi kredi uygulamalarına rağmen Janney, kazançların önündeki acil engellerin uzun vadeli avantajlardan daha ağır basabileceğine inanıyor. Janney, yatırımcıların şu anda AvidBank hisselerini satın almaları için bir gerekçe olabileceğini kabul etmekle birlikte, bir yatırım kararı vermeden önce kazanç cephesinde somut ilerleme işaretlerini beklemenin daha mantıklı olabileceğini öne sürüyor.
Yakın tarihli diğer haberlerde, AvidBank Holdings Inc. bankanın 2024 ilk çeyrek kazanç raporuna cevaben yapılan ayarlamaların ardından Piper Sandler tarafından hisse hedefinin düşürüldüğünü gördü. AvidBank, hem Piper Sandler'ın hem de Wall Street'in tahminlerini aşarak 0,69 $ hisse başına kazanç (EPS) açıkladı.
Özellikle, bankanın kredi zararları için ayırdığı karşılık beklenenden daha küçüktü ve kazançlara hisse başına 0,06 $ katkıda bulundu ve bankanın ücret geliri ve net faiz geliri de beklentileri aştı.
Bununla birlikte, AvidBank, Piper Sandler'ın modellemesinden daha yüksek giderlerle karşılaştı ve bu da EPS'yi 0,08 $ olumsuz etkiledi. Sonuç olarak Piper Sandler, AvidBank için modelini güncelleyerek daha düşük marjlar, daha güçlü ücret gelirleri ve bankanın büyümesini desteklemek için daha yüksek giderleri hesaba kattı. Bu revizyonların ardından Piper Sandler, AvidBank için 2024 ve 2025 yılları için EPS tahminlerini düşürdü ve AvidBank'ın hisse senedi için fiyat hedefini düşürme kararı aldı.
InvestingPro İçgörüleri
AvidBank Holdings Inc. (OTC: AVBH) yüksek maliyetli borçlanmaların zorluklarını aşmaya ve Net Faiz Gelirini artırmaya çalışırken, InvestingPro'nun en son verileri şirketin finansal sağlığının anlık bir görüntüsünü sunuyor. Piyasa değeri 150,14 milyon dolar ve F/K Oranı 8,85 olan AvidBank, potansiyel olarak değerinin altında fırsatlar arayan yatırımcıların ilgisini çekebilecek bir değerlemeye sahip. Şirketin 1Ç 2024 itibarıyla son on iki aylık geliri 67,92 milyon dolar olarak gerçekleşirken, gelir artışında -%13,69'luk hafif bir düşüş yaşanmıştır. Operasyonel açıdan bakıldığında, AvidBank %33,32'lik güçlü bir faaliyet geliri marjını korumuştur.
İki InvestingPro İpucu, yatırımcılar için önemli hususların altını çiziyor: Analistler yakın zamanda önümüzdeki dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize etti ve yatırımcıların gelecek kazanç raporlarını yakından takip etmeleri gerektiğini öne sürdü. Bu arada, AvidBank'ın hisse senedi düşük fiyat oynaklığı ile karakterize edilir, bu da portföylerinde istikrar arayan yatırımcılara hitap edebilir. Ek olarak, şirket son on iki ayda kârlı olsa da, AvidBank'ın hissedarlara temettü ödemediğini ve bunun da gelir odaklı yatırımcıların yatırım stratejisini etkileyebileceğini belirtmek önemlidir.
Daha derin bir analizle ilgilenenler için InvestingPro, AvidBank Holdings Inc. hakkında daha fazla InvestingPro İpuçları da dahil olmak üzere ek bilgiler sunmaktadır. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10'a varan indirimlerden faydalanabilir ve yatırım kararlarınızda size kapsamlı veriler sağlayabiliriz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.