Perşembe günü Raymond James, NASDAQ:USCB, USCB Financial Holdings hisseleri konusundaki duruşunu değiştirerek, derecelendirmesini Güçlü Al'dan Üstün Performans'a düşürdü ve aynı zamanda hedef fiyatı 19,00 dolardan 21,00 dolara yükseltti.
Bu revizyon, USCB'nin 2024 üçüncü çeyrek kazançları sonrası gösterdiği dikkat çekici performansı takiben geldi. 18 Aralık 2024'e kadar hisse senedi %44,1 yükselirken, BANK ve S&P 500 endeksleri sırasıyla %16,5 ve %23,1 artış gösterdi.
Firma, not düşürmenin nedenini hisse senedinin değerlemesinin artık büyüme ve kârlılık projeksiyonlarıyla daha yakından uyumlu hale gelmesi olarak açıkladı. Analist, hisse senedi fiyatındaki son yükselişi göz önünde bulundurarak, USCB için risk-ödül dinamiğinin öncekine göre biraz daha az elverişli olduğuna işaret etti. Buna rağmen, Raymond James bankanın temellerine ilişkin olumlu görüşünü koruyor.
Analist, USCB'nin Güney Florida'daki güçlü varlığına dikkat çekti ve düşük çift haneli kredi büyümesinin devam edeceğini öngördü. Banka ayrıca mevduat birikiminde de ivme kazanmış durumda; son üç çeyreğin ikisinde mevduat büyümesi kredi büyümesini geçti. Bunun yanı sıra, USCB ücret gelirlerini artırma konusunda ilerleme kaydediyor.
Net Faiz Marjının (NIM) kademeli olarak artması bekleniyor; bu durum, devam eden maliyet yönetimiyle birlikte önümüzdeki yıllarda kârlılık metriklerini iyileştirecek. Analist ayrıca, USCB'nin deregülasyon ortamında gelişen franchise'ını ve kıtlık değerini vurguladı ve bankanın Miami Metropoliten İstatistik Bölgesi (MSA) ve genel olarak Florida eyaletindeki önemli mevduat pazar payına dikkat çekti.
Diğer güncel haberlerde, USCB Financial Holdings'in Piper Sandler tarafından Nötr'den Aşırı Ağırlık'a yükseltildiği ve hedef fiyatın önceki 17,00 dolardan 20,00 dolara çıkarıldığı bildirildi. Bu karar, USCB'nin 2024 üçüncü çeyrek sonuçlarının beklentileri aşmasının ardından geldi. Piper Sandler, bu doğrultuda 2024, 2025 ve yeni eklenen 2026 yılı için kazanç tahminlerini sırasıyla 1,27 dolar, 1,70 dolar ve 2,00 dolar olarak revize etti.
Yükseltme kararı, üçüncü çeyrek performansı, beklenen yüksek net faiz marjı, iyi yönetilen giderler ve öngörülen düşük çift haneli kredi büyümesi gibi çeşitli faktörlere dayandırıldı. Bu faktörlerin, USCB'yi %1,20'nin üzerinde bir varlık getirisi ve yaklaşık %15'lik bir özkaynak getirisi elde etmeye yönlendireceği ve bankanın kârlılık metrikleri açısından rakiplerine kıyasla üst çeyrekte yer almasını sağlayacağı öngörülüyor.
Piper Sandler ayrıca USCB'nin güçlü Florida pazarındaki avantajlı konumuna ve müşteri tabanıyla olan momentumuna dikkat çekti. Bankanın Florida'daki benzersiz konumu, büyümesinde kilit bir faktör olarak görülüyor ve bu durum Piper Sandler'ın şu anda kapsama alanındaki en umut verici küçük ölçekli yatırım fırsatı olarak değerlendirmesine katkıda bulunuyor. Bunlar, USCB Financial Holdings ile ilgili son gelişmeler arasında yer alıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.