Perşembe günü, Baird bir bulut bankacılığı yazılım sağlayıcısı olan nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) için görünümünü, fiyat hedefini önceki 43 dolardan 42 dolara düşürerek revize etti. Firma, hisse senedi üzerindeki Yansız duruşunu korudu.
InvestingPro verilerine göre, şu anda 4,91 milyar dolar değerinde olan şirket, 43,2 dolarlık 52 haftalık zirvesine yakın işlem görüyor ve analizler, hisse senedinin mevcut seviyelerde adil değerlendiğini gösteriyor. Bu revizyon, nCino'nun yakın zamandaki finansal performansını takiben geldi; şirket %14'lük bir gelir artışı gösterdi, bunun yaklaşık %12-13'ü organik büyümeden ve %1'i yukarı yönlü revizyondan kaynaklandı.
Şirketin FVÖK marjları da iyileşerek, geçen yılın aynı dönemine göre %17'den %20'ye yükseldi ve %16'lık konsensüs tahminini aştı. InvestingPro analizi, %60,05'lik güçlü bir brüt marj ve %43,48'lik etkileyici altı aylık getiri ortaya koyuyor, ancak şirket son on iki ayda kârsız kalmaya devam ediyor.
Baird'den analist, nCino'nun temel ABD pazarının sağlamlığını sürdürdüğünü ve uluslararası segmentinin beklendiği gibi önemli anlaşma faaliyetleri yaşadığını vurguladı. Ancak, mortgage sektörü zorluklar yarattı; nCino yönetimi, faiz oranlarının yüksek kalması nedeniyle müşteri kaybında bir artış ve dördüncü çeyrek için zayıf bir toparlanma görünümü olduğunu kabul etti.
Daha yumuşak mortgage görünümü, ek birleşme ve satın almalar hesaba katıldıktan sonra öngörülen gelirin konsensüsten %5 düşük olmasıyla, dördüncü mali çeyrek için güncellenmiş tahmine yansıtıldı.
Buna rağmen, üçüncü mali çeyrekteki FVÖK'teki yukarı yönlü revizyon, 2025 mali yılı rehberliğine taşındı; marj projeksiyonları şimdi %18'e yükseldi (önceki yılın %13'üne ve %16'lık konsensüse kıyasla daha yüksek).
nCino'nun finansal güncellemesi, belirli alanlardaki güçlü performansın mortgage sektöründeki daha az elverişli koşullarla gölgelendiği karışık bir tablo ortaya koyuyor. Şirketin ileriye dönük açıklamaları, bu pazar gerçeklerini yansıtacak şekilde ayarlandı.
InvestingPro aboneleri, nCino'nun finansal sağlığı, değerleme metrikleri ve büyüme beklentileri hakkında detaylı analiz sunan 12 ek önemli içgörüye ve kapsamlı bir Pro Research Raporu'na erişebilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.