Çarşamba günü, finansal hizmetler şirketi Keefe, Bruyette & Woods, Allstate (NYSE: ALL) hissesi hakkındaki görünümünü güncelledi ve sigorta şirketinin fiyat hedefini 222,00 dolardan 225,00 dolara yükseltti. Firma, Allstate'in 2024 yılı üçüncü çeyrek kazanç raporunun ardından sigortacının hisseleri için Outperform notunu korudu.
Keefe, Bruyette & Woods'daki analist, düzeltmenin temel nedeni olarak Allstate'in üçüncü çeyrekte beklenenden daha iyi performans göstermesini gösterdi. Firma, son çeyreğin üstün performansını göz önünde bulundurarak Allstate'in 2024, 2025 ve 2026 yılları için hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini artırdı. Yeni EPS tahminleri sırasıyla 15,35, 18,30 ve 20,30 olarak belirlendi; bu rakamlar önceki 13,87, 17,05 ve 18,90 tahminlerinden yüksektir.
Revize edilen görünüm, daha hızlı net yatırım geliri (NII) büyümesi ve daha düşük temel zarar oranları beklentilerini içeriyor; bu beklentiler, daha yavaş prim büyümesi, daha yüksek modellenen katastrofik kayıplar ve artan gider oranları beklentileriyle bir ölçüde dengeleniyor. Keefe, Bruyette & Woods, Allstate'in temel zarar oranında sürekli iyileşme ve kısa vadede organik poliçe sayısında (PIF) büyümeye geri dönüş bekliyor.
Firma, bu faktörlerin Allstate'in normalleşmiş kazanç büyüme yörüngesine olan yatırımcı güvenini güçlendireceğine inanıyor. Bu güvenin ayrıca Allstate'in gelecekte hisse geri alımlarına yeniden başlama olasılığı ile desteklenmesi bekleniyor. Analistin açıklaması, Allstate'in tutarlı performansının şirketin ileriye dönük kazanç potansiyeline olan yatırımcı güvenini destekleyeceği inancını vurguladı.
Diğer güncel haberlerde, Allstate Şirketi, 2024 yılı üçüncü çeyreğinde toplam gelirlerinde önemli bir artış bildirdi ve %14,7'lik yıllık artışla 16,6 milyar dolara yükseldi. Şirketin net geliri 1,2 milyar dolara ulaştı ve düzeltilmiş hisse başına net geliri 3,91 dolar oldu. Mülk-Yükümlülük işi güçlü bir performans gösterdi ve primler %11,6 artarak 13,7 milyar dolara yükseldi. Bazı segmentlerde müşteri tutma oranları ve düzeltilmiş net gelirde yaşanan zorluklara rağmen, Allstate'in stratejik girişimleri yeni iş başvurularında %26'lık bir artışla sonuçlandı ve doğrudan kanal işi %56 arttı.
Son gelişmelerle birlikte Allstate, müşteri tutma oranını artırmaya ve pazar konumunu güçlendirmek için büyüme girişimlerinden yararlanmaya odaklanıyor. Şirketin yatırım geliri, daha yüksek sabit gelir getirilerinin etkisiyle 783 milyon dolara yükseldi ve Koruma Planları iş geliri yıllık bazda %23,1 artarak 512 milyon dolara ulaştı. Şirket ayrıca İşveren Gönüllü Yardımlar işini 2 milyar dolara satacağını duyurdu; satışın 2025'in ilk yarısında tamamlanması ve yaklaşık 1,6 milyar dolar sermaye yaratması bekleniyor.
Allstate yöneticileri, özellikle bağımsız acente alanında olmak üzere tüm dağıtım kanallarındaki büyüme fırsatları konusunda iyimser olduklarını ifade ettiler. National General satın alımının başarılı bir şekilde entegre edildiğini ve bunun Allstate'in standart dışı otomobil pazarındaki varlığını güçlendirdiğini vurguladılar. Şirketin odak noktası, güçlü getirileri korurken sigorta tekliflerinde büyümeyi stratejik olarak yönetmek ve pazar rekabet gücünü artırmak için veri ve teknolojiyi kullanmak olmaya devam ediyor.
InvestingPro Öngörüleri
Keefe, Bruyette & Woods'un Allstate (NYSE: ALL) hakkındaki olumlu görünümünü tamamlamak için, InvestingPro'dan alınan son veriler şirketin finansal performansı ve pazar konumu hakkında ek bağlam sağlıyor.
Allstate'in piyasa değeri 50,04 milyar dolar olup, sigorta sektöründeki önemli varlığını yansıtıyor. Şirketin 12,12'lik F/K oranı, sektördeki benzerlerine kıyasla düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor ve bu durum analistin iyimser fiyat hedefiyle uyumlu.
InvestingPro İpuçları, Allstate'in güçlü temettü geçmişini vurguluyor; şirket 13 yıl üst üste temettüsünü artırmış ve 32 yıldır ödemelerini sürdürmüş. Bu, şirketin hissedar getirilerine olan bağlılığını gösteriyor ve analistin beklediği gibi hisse geri alımlarının yeniden başlaması durumunda daha da güçlenebilir.
Ek olarak, InvestingPro verileri son on iki ayda %11,67'lik güçlü bir gelir büyümesi gösteriyor ve çeyreklik gelir büyümesi %14,69. Bu büyüme yörüngesi, analistin gelişmiş performans ve potansiyel organik poliçe büyümesi beklentisini destekliyor.
Daha kapsamlı analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro, Allstate'in finansal sağlığı ve pazar konumu hakkında daha derin içgörüler sağlayan 8 İlave ipucu sunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.