Perşembe günü Jefferies, Allstate (NYSE:ALL) hakkındaki görünümünü revize ederek, sigortacının hedef fiyatını 231,00 dolardan 267,00 dolara yükseltti ve Al notunu korudu. Firmanın analizi, Allstate'in otomobil ve ev sigortası iş segmentlerinde olumlu bir değişim olduğunu gösteriyor ve pazar payı kazanımları ile daha güçlü marjlar öngörüyor.
Revize edilen hedef fiyat, önceki hedefe göre önemli bir %16'lık artışı temsil ediyor ve Allstate hisseleri için %44'lük bir yükseliş potansiyeline işaret ediyor. Jefferies'in değerlendirmesi, Kişisel Yaralanma Koruması (PIP) otomobil sigortasındaki geçici aksaklığın, artan oranlardan kaynaklanan yenileme oranı baskılarıyla ilişkili olarak zamanlamadan kaynaklandığına işaret ediyor.
Firma, bu yenileme oranlarının iyileşmeye başlayacağını, ancak uzun vadeli ortalamanın altında kalabileceğini öngörüyor. Bu beklenen değişikliğin, daha güçlü yeni iş hacimlerini destekleyeceği ve Allstate'in hem otomobil hem de ev sigortası sektörlerinde pazar payı kazanımlarına yol açacağı tahmin ediliyor.
Bu faktörler ışığında Jefferies, Allstate için 2026E yılına kadar olan hisse başına kazanç (EPS) tahminlerini önemli ölçüde yükseltti ve şirketin finansal görünümünü ortalama Wall Street beklentilerinin üzerine konumlandırdı. Otomobil ve ev sigortası marjlarına ilişkin iyileştirilmiş projeksiyonlar, bu iyimser duruşun kilit faktörü oldu.
Jefferies analizini, Allstate'i Franchise Pick olarak seçerek sonlandırdı ve bu tercih edilen pozisyonda Progressive Corp'un (PGR) yerini aldı. Bu onay, firmanın Allstate'in önümüzdeki yıllarda büyüme ve karlılık potansiyeline olan güvenini yansıtıyor.
Diğer güncel haberlerde, Allstate Şirket 2024'ün üçüncü çeyreğinde cesaret verici finansal sonuçlar açıkladı. Sigorta sağlayıcısı, 16,6 milyar dolar toplam gelir (yıllık %14,7 artış) ve 1,2 milyar dolar net gelir rapor etti; düzeltilmiş hisse başına net gelir 3,91 dolar oldu. Özellikle Mülk-Yükümlülük işkolu, primlerin %11,6 artarak 13,7 milyar dolara yükselmesiyle güçlü bir performans sergiledi.
Bir finansal hizmetler firması olan Keefe, Bruyette & Woods, Allstate hissesi için Üstün Performans notunu korurken, hedef fiyatı 222,00 dolardan 225,00 dolara yükseltti. Firma, şirketin beklenenden iyi gelen 3Ç performansını gerekçe göstererek Allstate'in 2024, 2025 ve 2026 için hisse başına kazanç tahminlerini revize etti. Yeni EPS tahminleri sırasıyla 15,35 dolar, 18,30 dolar ve 20,30 dolar olarak belirlendi.
Diğer son gelişmeler arasında, Allstate'in İşveren Gönüllü Yardımlar işkolunu 2 milyar dolara satması yer alıyor; bu satışın 2025'in ilk yarısında tamamlanması ve yaklaşık 1,6 milyar dolar sermaye yaratması bekleniyor. Şirketin yatırım geliri, daha yüksek sabit gelir getirilerinin etkisiyle 783 milyon dolara yükseldi ve Koruma Planları işkolunun geliri yıllık bazda %23,1 artarak 512 milyon dolara ulaştı. Bu güncellemeler, Allstate'in pazar konumunu güçlendirme ve müşteri sadakatini artırma yönündeki stratejik çabalarını vurguluyor.
InvestingPro Öngörüleri
Jefferies'in Allstate hakkındaki iyimser görünümü, InvestingPro'dan elde edilen birkaç önemli metrik ve öngörüyle uyumlu. Şirketin 50,42 milyar dolarlık piyasa değeri ve 12,25 F/K oranı, sağlam bir finansal temel olduğunu gösteriyor. Allstate'in son on iki aydaki %11,67'lik ve en son çeyrekteki %14,69'luk gelir büyümesi, Jefferies'in pazar payı kazanımları projeksiyonunu destekliyor.
InvestingPro İpuçları, Allstate'in sigorta sektöründeki önde gelen oyuncu olarak gücünü vurguluyor ve bu yıl net gelir artışı bekliyor. Bu, Jefferies'in artan EPS tahminlerini doğruluyor. Ayrıca, Allstate 32 yıl boyunca kesintisiz temettü ödemeleri yaparak finansal istikrarını ve hissedar bağlılığını gösterdi.
Şirketin yılbaşından bu yana %37,08'lik fiyat toplam getirisi ve 1 yıllık %48,96'lık getirisi, güçlü piyasa performansını yansıtıyor ve Jefferies'in yükseliş beklentisiyle uyumlu. Analistlerin bu yıl için karlılık öngörmesi ve 11 analistin kazanç tahminlerini yukarı yönlü revize etmesiyle, görünüm olumlu gözüküyor.
Yatırımcılar için daha kapsamlı analizler arayan InvestingPro, Allstate hakkında ek ipuçları ve öngörüler sunuyor. Şu anda, şirketin finansal sağlığı ve pazar konumu hakkında daha derin bir anlayış sağlayan 10 InvestingPro İpucu daha mevcut.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.