Bir yatırımcı olarak hedefiniz emekliliğiniz için güvenilir bir gelir akışı oluşturmaksa, portföyünüzde temettü ödemesi yapan hisselere önemli bir yer ayırmalısınız.
S&P Dow Jones Indices’ın araştırmalarına göre, 1926’dan bu yana temettüler S&P 500’ün toplam getirilerinin yaklaşık %32’sini oluştururken, sermaye değerlenmesi %68’lik bir katkı yaptı.
Gelir üreten bir portföy oluşturmanın yollarından biri, yıllık temettü ödemelerini yükseltme konusunda güçlü geçmiş performansa sahip şirketlerin hisselerine yönelmektir. Bu tarz şirketler genellikle yatırımlarınız için istikrar ve büyüme sağlayacak oturmuş faaliyetlere sahiptir.
Bugünkü yazımızda hem emekliler, hem de emekliliklerine yönelik yatırım yapanlar için büyüme ve sabit gelir sunabilecek üç hisseyi inceledik:
1. Johnson & Johnson
Listemizdeki ilk isim, küresel ilaç devi Johnson & Johnson (NYSE:JNJ). New Jersey merkezli sağlık şirketi tam da emeklilerin ya da emekli olmayı planlayanların satın alması gereken türden bir temettü hissesi. Hisse Perşembe’yi 175 dolarda kapattı.
JNJ hisseleri bu yıl etkili olan oynaklığı diğer birçok hisseye kıyasla daha iyi göğüslüyor. Beklentileri aşmayı başaran bir kazanç raporu sayesinde, JNJ hissesi yıl başından bu yana %2’nin üzerinde yükseldi. Aynı dönemde, S&P 500 ise %5,2’nin üzerinde düştü. COVID-19 salgınının faaliyetler üzerindeki olumsuz etkisinin azalmasıyla birlikte, şu an temettü hissesi satın almak için de doğru bir zaman.
Yatırımcılarını ödüllendirme konusunda, Johnson & Johnson’dan daha iyi bir iş çıkaran şirket sayısı çok az. Şirket çeyreklik temettü ödemesini son 58 yıldır her yıl yükseltti.
Bu etkileyici performans Johnson & Johnson’ı, temettülerini en az 50 yıldır kesintisiz bir şekilde artıran şirketlerden oluşan Temettü Kralları (Dividend Kings) adlı elit grubun bir üyesi yaptı. JNJ yıllık %2,42’lik temettü verimiyle, çeyreklik olarak hisse başına 1,06 dolar ödeme yapıyor.
JNJ’yi cazip hale getiren bir diğer faktör de, sağlık hizmetleri sektöründeki şirketlerin bir resesyon döneminde bile zaruri olan hizmetler sundukları için yatırımcılarına düzenli ve giderek büyüyen bir gelir akışı sunuyor. Aynı zamanda, ekonomide yaşanan dalgalanmalar yeni ilaçların ve tıbbi cihazların piyasaya girişlerini etkilemiyor.
2. Bank of Nova Scotia
Son yıllarda, Kanadalı bankacılık hisselerini satın almak gelir yatırımcıları için başarılı bir strateji olduğunu kanıtladı. Ülke ekonomisinin güçlülüğü ve mali düzenleme ortamının avantajları, sektör için güçlü bir temel sağlıyor.
Kanada’nın en büyük üçüncü bankası olan Bank of Nova Scotia (NYSE:BNS), şu an ülkenin en büyük altı bankası arasında en yüksek temettü verimlerinden birini sunuyor ve her uzun vadeli portföy için ideal bir aday olabilir. Hisseler Salı’yı 74,58 dolarda kapattı.
Kanada’nın en büyük bankaları genellikle kârlarının %40-50’sini temettü ödemesine ayırıyor ve bu yüzden emekliler ve emekliliklerini planlayanlar için cazip bir teklif sunuyor. Aynı zamanda, bu bankalar COVID-19 salgını sonrasındaki ekonomik iyileşme sürecinden ve ülkenin toplam ihracatının büyük bir kısmını oluşturan emtiadaki talep sıçramasından fayda sağlamak için iyi bir pozisyonda.
Scotiabank olarak da tanınan Bank of Nova Scotia’nın CEO’su Brian Porter, küçük boyuttaki ya da zayıf performans sergileyen faaliyetleri elden çıkarıp daha büyük ve daha ümit vadeden piyasalara yönelik odağını artırarak, bankanın uluslararası faaliyetlerini başarılı bir şekilde yeniden yapılandırdı.
Bu hamleler de karşılığını vermeye başlamış gibi görünüyor. Yayımladığı son kazanç raporunda, bankanın uluslararası bölümü faiz dışı giderlerdeki düşüşün yardımıyla bir yıl önceye kıyasla %43’lük bir kâr büyümesi açıkladı.
Bankanın kârındaki bu büyüme sonucunda, temettülerde son 45 yılın 43’ünde artış yaşandı ki bu da Kanada’nın en büyük şirketleri arasında en istikrarlı temettü performanslarından biri. Scotiabank mevcut olarak %4,27’lik bir temettü verimine sahip ve bu da çeyreklik 0,80 dolarlık bir ödemeye denk geliyor.
3. McDonald’s
Küresel fast-food zinciri McDonald’s (NYSE:MCD), istikrarlı bir şekilde büyüyen bir gelir sağlamak için bir diğer güçlü seçenek. Şirket ilk kez temettü ödemeye başladığı 1976’dan bu yana ödeme miktarını her yıl artırdı. 2022 başından bu yana %11,1 düşen MCD hissesi, Salı seansını 238,12 dolarda kapattı.
Chicago merkezli gıda devi, emeklilerin gelir hisselerinde aradıkları birçok özelliğe sahip: küresel bir rekabetçi avantaj, güçlü bir tekrarlı gelir modeli ve yatırımcıları ödüllendirme konusunda başarılı bir geçmiş performans.
Artan emtia maliyetleri, yükselen maaşlar ve Rusya-Ukrayna savaşının etkili olduğu mevcut makro ortam sebebiyle, MCD hissesi kısa vadede pek cazip görünmüyor. Şirket aynı zamanda son kazanç raporunda beklentilerin altında kaldı. Yine de, uzun vadeli yatırımcılar bu zayıflık dönemini daha yüksek bir temettü verimini garantilemek için fırsat olarak değerlendirmeli.
McDonald’s hissesine yönelik fiyat hedefini 290 dolardan 280 dolara düşüren Oppenheimer, geçtiğimiz haftada yatırımcıların bu düşüşten faydalanması gerektiğini söyledi ve MCD’nin Rusya-Ukrayna savaşından diğer şirketlere kıyasla daha fazla etkilenme riskinin artık tam olarak fiyatlandığını ekledi.
MCD hisse başına çeyreklik olarak 1,38 dolar temettü ödemesi yapıyor ve bu da yıllık %2,32’lik bir temettü verimine denk geliyor. %73’lük yönetilebilir bir dağıtım oranıyla, şirket temettü büyümesini sürdürmek için iyi bir pozisyonda.