SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) Çarşamba günü Morgan Stanley tarafından Underweight'e düşürüldü ve finansal analistler bankanın hisse senedi için hedef fiyatını hisse başına 7 dolardan 6,50 dolara indirdi.
Analistler, not indirimine dayanak olarak düzenleyici zorluklar ve şirketin yeni belirlediği karlılık hedeflerine ulaşmasıyla ilgili riskler gibi nedenlerden bahsetti.
Analistler, "Gelir artışındaki yavaşlama, 2026 yılı için hisse başına kazanç hedefine ulaşamama riskiyle birleştiğinde, bizi Underweight notu vermeye yöneltti" dedi. "Bizim görüşümüze göre, mevcut hisse senedi fiyatı, özellikle 2024 için gelir büyümesinde beklenen düşüş göz önüne alındığında, şirketin 2026 yılına kadar karlılık hedeflerine ulaşma kabiliyetine ilişkin çok fazla olumlu beklentiyi yansıtıyor."
Morgan Stanley, şirketin mali performansında 2024'ten sonra düşüş risklerinin, gelir büyümesinde önemli bir artış olduğunu varsayan iyileşme potansiyelinden daha ağır bastığını öngörüyor.
Bununla birlikte Morgan Stanley, 2024 yılında SOFI'nin gelir artışında bir yavaşlama öngörüyor ve özellikle kredilendirmeden elde edilen gelirin piyasa konsensüsünün öngördüğünden daha fazla azalacağı beklentisini taşıyor.
"2024 yılına ilişkin gelir projeksiyonu, yıldan yıla orta onlu yüzde aralığında bir büyümeye işaret ediyor ve bizim tahminlerimizle uyumlu. Ancak bu, 2024 gelir görünümünde daha belirgin bir düşüş öngören kötümser tahminlerden önemli ölçüde daha yüksekti ve bu da kazanç raporunun ardından şirketin hisse senedi fiyatında bir artışa neden oldu. 2024'ten sonrasına bakıldığında, yeni orta vadeli hedefler, 2025'ten 2026'ya kadar %25'in üzerinde bir yıllık bileşik büyüme oranı ile gelir artışının yeniden başladığını gösteriyor." "Yine de, 2023 dördüncü çeyrek kazançlarını inceledikten sonra, SOFI'nin faaliyetlerinin en önemli bölümünü oluşturan kredi verme sektörüne ilişkin daha kötümser bir görüşe sahibiz."
Bu makale yapay zeka yardımıyla üretilmiş ve çevrilmiş olup bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için lütfen Hüküm ve Koşullarımıza bakınız.