New York Community Bancorp (NYSE:NYCB), sorunlu ABD ticari gayrimenkul (CRE) piyasasına önemli ölçüde maruz kalmasının yansımalarının Avrupa ve Asya'daki finans kuruluşlarını etkilemeye başlamasıyla birlikte üçüncü kredi notu indirimiyle boğuşuyor. Morningstar DBRS, Fitch ve Moody's (NYSE:MCO) tarafından yapılan önceki not indirimlerinin ardından Perşembe günü NYCB'nin kredi notunu, bankanın CRE'ye olan "aşırı büyük" maruziyetini gerekçe göstererek düşürdü. Banka önümüzdeki aylarda CRE portföyünü azaltmayı taahhüt etti.
NYCB'nin hisseleri, bankanın dördüncü çeyrek için beklenmedik bir zarar bildirdiği ve sıkı düzenlemelere yanıt olarak temettüsünü düşürdüğü geçen haftadan bu yana yaklaşık %60 düşerek sert bir düşüş yaşadı. Perşembe günü itibariyle hisseler %7 oranında düşmüştü. Morningstar DBRS, likiditenin yeterli görünmesine rağmen, geçtiğimiz ilkbaharda yaşanan banka iflaslarının ve NYCB'nin hisse senedi fiyatındaki önemli düşüşün müşteri ve mevduat sahiplerinin güvenini sarsabileceğini belirterek dikkatli olunması gerektiğini ifade etti.
NYCB'nin yeni atanan icra kurulu başkanı Alessandro DiNello Çarşamba günü yaptığı açıklamada, yatırımcı güvenini yeniden tesis etmek amacıyla bankanın CRE portföyündeki kredileri satabileceğini ya da bilanço dışında doğal olarak olgunlaşmalarına izin verebileceğini duyurdu. Buna ek olarak banka, finansal sağlığın önemli bir göstergesi olan adi hisse senedi tier 1 oranını iyileştirmek için çekirdek olmayan varlıklarını satmaya hazırlanıyor.
Bazı piyasa analistleri NYCB'nin son iletişimlerine olumlu yanıt verdi. Deutsche Bank'tan Bernard von-Gizycki bankanın stratejik güncellemelerini şeffaflık yolunda atılmış olumlu bir adım olarak değerlendirdi. Ancak diğerleri, analistlerin aylardır CRE ile bağlantılı borçluların yüksek faiz oranları ve düşük doluluk oranları nedeniyle kredi temerrüdü riski altında olduğu konusunda uyardığı gibi, bankacılık sektöründe daha fazla zorluk olasılığına dikkat çekti.
Moody's Investors Service başkan yardımcısı ve analisti Steve Lynch, bazı sorunların NYCB'ye özgü olmakla birlikte, bankacılık sistemi içindeki daha geniş riskleri de yansıttığını belirtti. Lynch, bir bankada yaşanan olumsuzlukların sektör güvenini etkileyebileceği ve benzer risklere sahip diğer bankaları da etkileyebileceği uyarısında bulundu.
Perşembe günü KBW Bölgesel Bankacılık endeksi %0,2'lik hafif bir artış kaydetti. Geçtiğimiz hafta NYCB hisselerinde yaşanan satışlar, hem yurt içinde hem de yurt dışında bankaların görünümünü bozdu ve CRE riskinden kaynaklanan küresel bir bulaşma endişelerini artırdı. Toplam kredilerinin %15'i CRE sektörüne bağlı olan Almanya'daki Deutsche Pfandbriefbank (PBB), mevcut durumu finansal krizden bu yana yaşanan en şiddetli gayrimenkul krizi olarak tanımladı. Banka, hisseleri ve tahvilleri bir kez daha düşüş yaşarken bile gayrimenkuldeki gerilemeye dayanacak yeterli fona sahip olduğunu garanti etti. Asya'da, Japon Aozora Bank hisseleri, ABD ofis gayrimenkullerine %6,6 oranında kredi portföyü maruziyeti nedeniyle geçen hafta üç yılın en düşük seviyesine ulaştıktan sonra toparlandı.
Bankacılık sektörüne ilişkin bu endişelere rağmen, S&P 500'ün işaret ettiği ABD hisse senedi piyasası Perşembe günü sabit kaldı ve bir önceki gün rekor seviyeye ulaştıktan sonra pozisyonunu korudu. ABD Hazine Bakanı Janet Yellen, ABD CRE piyasasındaki zayıflık nedeniyle bankalar üzerinde ek stres ve potansiyel mali kayıp beklentisini kabul etti. Bankacılık düzenleyicilerinin bu riskleri yönetmek için bankalarla aktif bir şekilde koordinasyon halinde olduğunu belirtti.
Jefferies Avrupa Baş Ekonomisti Mohit Kumar, geçen yılki bankacılık sorunlarını değerlendirerek, düzenleyicilerin ve merkez bankalarının sistemik bir krizi önlemek için donanımlı olduklarını ve koşulların kötüleşmesi halinde hızla harekete geçmeye hazır olduklarını belirtti. Tek tek kuruluşlara ilişkin endişelerin tamamen göz ardı edilemeyeceğini ancak sistemik bir krizin beklenmediğini belirtti.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.