Bölgesel bir bankacılık kuruluşu olan New York Community Bancorp (NYSE:NYCB), son zamanlarda sürpriz bir çeyrek zararı ve önemli bir temettü azaltımı da dahil olmak üzere önemli zorluklar yaşadı. T
ankanın yaşadığı zorluklar, sorunlu ticari gayrimenkul (CRE) sektörünün etkisinden kaynaklanıyor. Bu gelişmeler NYCB'nin hisse senedi fiyatında keskin bir düşüşe yol açmış ve geçen hafta temettü kesintisinin açıklanmasından bu yana %60'ın üzerinde bir düşüş yaşanmıştır.
NYCB'nin son olaylarının zaman çizelgesi aşağıdaki gibidir:
19 Mart 2023'te NYCB'nin iştiraki Flagstar Bank, iflas eden kredi kuruluşu Signature Bank'tan (OTC:SBNY) mevduat ve kredi satın almayı kabul etti. Bu hamle, CRE sektörüne maruz kalan bölgesel bankaların sağlığına ilişkin daha geniş bir endişenin ortasında geldi.
31 Ocak 2024'te NYCB'nin hisseleri, bankanın temettüsünü %70 oranında azaltması ve dördüncü çeyrek için beklenmedik bir zarar bildirmesinin ardından %37,7 oranında düştü. Zarar, CRE portföyündeki strese bağlandı. Bunu takiben, Moody's NYCB ve Flagstar Bank'ın tüm uzun ve kısa vadeli notlarını ve değerlendirmelerini olası bir indirim için incelemeye aldı.
Ertesi gün, 1 Şubat 2024'te NYCB hisseleri %11,1 daha düşerek ABD bölgesel banka hisselerindeki gerilemeye katkıda bulundu. Satış baskısına rağmen banka, piyasa eylemlerinin değerini anladıkça hisse senedi fiyatının toparlanacağına olan güvenini dile getirdi.
2 Şubat 2024'te NYCB hisseleri, önceki iki seansta %45'lik önemli bir düşüşün ardından %5 artarak hafif bir toparlanma gösterdi. Ancak, piyasa kapandıktan sonra Fitch, NYCB ve Flagstar Bank için uzun vadeli ihraççı temerrüt notlarını düşürdü.
5 Şubat 2024 itibariyle NYCB hisseleri aşağı yönlü seyrini sürdürdü. Banka, Financial Times'ın bir raporunun ardından baş risk sorumlusu Nick Munson'ın ayrıldığını doğruladı.
6 Şubat 2024'te ABD Hazine Bakanı Janet Yellen, Temsilciler Meclisi Finansal Hizmetler Komitesi oturumunda CRE sektörünün bankalar üzerindeki etkisine ilişkin endişeleri ele aldı. Stresler olsa da, durumun bankacılık düzenleyicilerinin yardımıyla yönetilebileceğini belirtti. Aynı gün, hissedarlar NYCB'yi kredi kayıpları için ek fon ayırma ihtiyacını açıklamayarak kendilerini dolandırmakla suçlayan bir toplu dava açtı. Moody's NYCB'nin notlarını çöp statüsüne düşürdü ve daha fazla not düşürme olasılığını belirtti.
NYCB, 5 Şubat itibariyle, 2023 sonunda 81,4 milyar dolar olan toplam mevduatının hafif bir artışla 83 milyar dolara yükseldiğini bildirdi. Banka ayrıca yeni bir baş risk sorumlusu ve baş denetim yöneticisi işe alma sürecinde olduğunu duyurdu.
7 Şubat 2024'te analistler, özellikle bankanın kilit yöneticilerin ayrılışını derhal açıklamaması gibi yönetişim riskleri hakkında endişelerini dile getirdiler. Bununla birlikte, NYCB'nin güçlü likidite pozisyonunu kabul ettiler. Banka, bankacılık alanında deneyimli Alessandro DiNello'yu icra kurulu başkanı olarak atadı ve sorunlu CRE segmentine olan maruziyetini azaltmayı taahhüt etti.
Bu olaylar, NYCB ve CRE sektörüne benzer şekilde maruz kalan diğer bölgesel bankaların karşılaştığı devam eden zorlukları yansıtmaktadır. Bankanın eylemleri ve piyasanın tepkisi yatırımcılar ve analistler tarafından yakından izlenmeye devam edecek.
Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.