New York Community Bancorp'un (NASDAQ:CTBI) hisseleri, CEO değişikliği, beklenmedik dördüncü çeyrek zarar revizyonu ve kredi incelemeleri üzerindeki iç kontrollerinde "maddi zayıflıkların" tespit edilmesinin ardından Cuma günü yaklaşık %26'lık önemli bir düşüş yaşadı. Bankanın hisseleri bu yıl %65'lik bir düşüş yaşayarak yatırımcıları endişelendirdi ve sadece Cuma günü yaklaşık 900 milyon dolarlık bir piyasa değeri kaybına katkıda bulundu. Bu düşüş, 31 Ocak'tan bu yana yaklaşık 5 milyar dolarlık toplam piyasa değeri kaybına ekleniyor.
Ticari Gayrimenkul kredileri için ayrılan yüksek karşılıklara atfedilen 31 Ocak'taki sürpriz dördüncü çeyrek zararı ve temettü kesintisinden bu yana zaten inceleme altında olan banka, Perşembe günü geç saatlerde 2,7 milyar dolarlık revize edilmiş bir çeyrek dönem zararı açıkladı. Revizyon, 2007 ve öncesine dayanan işlemlerle ilgili 2,4 milyar dolarlık bir şerefiye değer düşüklüğünü de içeriyordu.
İç kontrol sorunlarına rağmen NYCB, bunların 2023 mali yılı finansal sonuçlarını etkilemeyeceği konusunda güvence verdi. Citigroup analistlerinden Keith Horowitz, değer düşüklüğünün beklendiğini kabul etti ancak daha önemli bir endişe olarak maddi zayıflığı vurguladı. NYCB, 15 gün içinde Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na yıllık raporunda bir iyileştirme planı sunmayı planlıyor.
Rakiplerinin aksine, NYCB sigortasız mevduat yoğunluğunu düşük tuttu ve müşterilerine genişletilmiş mevduat sigortası sunmak için yeterli likiditeye sahip olduğu bildirildi. Yeni CEO Alessandro DiNello, bankanın likiditesine ve mevduat tabanına olan güvenini dile getirerek, bankanın hissedar değerini artırmaya yönelik geri dönüş stratejisine olan inancını pekiştirdi.
Ancak bankanın son dönemdeki performansı, şeffaflık ve yönetim değişikliklerinin mevduat sahiplerinin güvenini zedeleyebileceği endişelerini dile getiren Zacks Yatırım Yönetimi'nden Brian Mulberry'nin de aralarında bulunduğu piyasa gözlemcilerinin temkinli bir tutum sergilemesine neden oldu. Fitch Ratings Cuma akşamı NYCB ve iştiraki Flagstar Bank'ın notunu 'BBB-'/'F3'ten 'BB+'/'B'ye düşürdü. Moody's de NYCB'nin uzun vadeli ihraççı notunu 'Ba2'den 'B3'e ve Flagstar Bank'ın uzun vadeli mevduatlarını 'Baa2'den 'Ba3'e düşürdü.
NYCB, George Buchanan'ın baş risk sorumlusu ve Collen McCullum'un baş denetim yöneticisi olarak atanmasıyla birlikte çeşitli yönetim kurulu ve yönetim değişiklikleri gerçekleştirdi. NYCB'nin 2022 yılında satın aldığı Flagstar Bank'ın eski CEO'su DiNello, icra kurulu başkanı, başkan ve CEO görevlerini üstlendi. DiNello, 2016 yılında düzenleyiciler tarafından dayatılan bir rıza emrinin kaldırılması da dahil olmak üzere Flagstar'ı tersine çevirme konusundaki geçmiş başarısıyla tanınıyor.
Flagstar'ın ve iflas eden Signature Bank'ın (OTC:SBNY) bazı varlıklarının satın alınması NYCB'nin bilançosunu 100 milyar dolarlık yasal eşiğin üzerine çıkararak daha sıkı sermaye ve likidite standartlarına tabi tuttu. Açığa satış yapanlar, hisse senedinin Cuma günü daha da düşmesinden önce Perşembe gününe kadar yaklaşık 150 milyon dolar kâğıt kârı elde etmişti.
NYCB'nin hisse senetlerindeki düşüşün dalgalanma etkisi ABD bölgesel bankacılık sektöründe de hissedildi ve KBW Bölgesel Bankacılık endeksi NYCB'nin 31 Ocak'taki çeyrek raporundan bu yana, Cuma günkü %1,27'lik düşüş de dahil olmak üzere yaklaşık %10 değer kaybetti. Ancak JP Morgan analistleri NYCB'deki sorunların benzersiz olduğunu ve bölgesel bankalar üzerindeki daha geniş baskıların göstergesi olmadığını düşünüyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.