New York Community Bancorp (NYSE:NYCB), banka bir dizi finansal ve operasyonel zorlukla karşı karşıya olduğu için CEO'sunun değiştirilmesi de dahil olmak üzere önemli liderlik değişiklikleri geçirdi. Cuma günü, banka 2,4 milyar dolarlık bir şerefiye değer düşüklüğü açıkladı ve kredi incelemeleriyle ilgili iç kontrollerinde "maddi zayıflıklar" olduğunu kabul etti. Bu açıklama hisse değerinde keskin bir düşüşe yol açtı.
Hisse senedi Cuma günü piyasa öncesi işlemlerde %20,25 değer kaybetti.
NYCB için sıkıntılar 31 Ocak'ta, bankanın temettüsünü %70 oranında düşürmesi ve büyük ölçüde ticari gayrimenkul (CRE) portföyündeki zorluklar nedeniyle dördüncü çeyrek için beklenmedik bir zarar bildirmesiyle başladı. Bu haber hisse fiyatında %37,7'lik bir düşüşe neden oldu. Moody's aynı gün NYCB ve iştiraki Flagstar Bank'ı potansiyel bir not indirimi için incelemeye aldı.
1 Şubat'ta NYCB hisseleri %11,1 daha düşerek ABD bölgesel banka hisselerindeki geniş çaplı satışa katkıda bulundu. Banka, "değer artırıcı eylemler" gerçekleştirdikçe hisse senedi fiyatının toparlanacağına dair iyimserliğini ifade etti. İki günlük %45'lik düşüşün ardından hisselerin %5 yükselmesiyle 2 Şubat'ta hafif bir rahatlama yaşandı. Ancak piyasa kapandıktan sonra Fitch, NYCB ve Flagstar Bank'ın uzun vadeli ihraççı temerrüt notlarını düşürdü.
Financial Times'ın haberine göre, baş risk sorumlusu Nick Munson'ın şirketten ayrıldığının teyit edilmesinin ardından bankanın hisseleri 5 Şubat'ta da değer kaybetmeye devam etti. 6 Şubat'ta ABD Hazine Bakanı Janet Yellen, Temsilciler Meclisi Finansal Hizmetler Komitesi oturumunda CRE streslerinin bankalar üzerindeki etkisine ilişkin endişeleri ele aldı ve durumun düzenleyici destekle yönetilebileceğini belirtti. Aynı gün NYCB, kredi zararı rezervlerindeki artışı açıklamadığı için hissedarlar tarafından dolandırıcılık iddiasıyla açılan bir toplu davayla karşı karşıya kaldı.
Bu aksiliklere rağmen NYCB, 2023 yılı sonunda 81,4 milyar dolar olan toplam mevduatının 5 Şubat itibariyle 83 milyar dolara yükseldiğini bildirdi. Banka yeni bir baş risk yöneticisi ve baş denetim yöneticisi işe alma sürecinde.
Analistler 7 Şubat'ta, özellikle bankanın yönetici ayrılışlarını açıklamadaki gecikmesiyle ilgili olarak yönetim risklerine ilişkin endişelerini dile getirdiler. Bununla birlikte, NYCB'nin güçlü likiditesini kabul ettiler. Banka, sorunlu CRE sektörüne maruziyeti azaltma taahhüdüyle Alessandro DiNello'yu icra kurulu başkanı olarak atadı.
8 Şubat'ta Morningstar DBRS, NYCB'nin kredi notunu "BBB (yüksek) "den "BBB "ye düşürdü ve bankanın emsallerine kıyasla önemli ölçüde CRE kredisine maruz kaldığına işaret etti. Ertesi gün, DiNello da dahil olmak üzere üst düzey yöneticiler NYCB'deki kişisel yatırımlarını açıkladılar ve bu da hisselerin yükselmesine yardımcı oldu.
Bir başka gelişmede, 29 Şubat'ta NYCB DiNello'yu CEO olarak atadı ve dördüncü çeyrek zararını ilk tahminin on katından daha fazla bir rakam olan 2,7 milyar dolara revize etti. Banka ayrıca iç kontrollerde tespit edilen zayıflıklar nedeniyle yıllık raporunu da erteledi. Devam eden bu sorunlar, NYCB'yi mevcut zorlukları aşma konusunda tehlikeli bir konuma getirmiştir.
InvestingPro İçgörüleri
New York Community Bancorp (NYSE:NYCB) son dönemde yaşadığı zorluklarla boğuşurken, yatırımcılar bankanın finansal ölçümlerini ve piyasa performansını istikrar veya daha fazla sıkıntı belirtileri açısından dikkatle izliyor. NYCB'nin piyasa değerinin 3,46 milyar dolar olması, operasyonel çalkantıların ortasında piyasanın şirkete yönelik mevcut değerlemesini yansıtıyor.
Değerleme perspektifinden bakıldığında, NYCB 0,34 gibi düşük bir Fiyat / Defter katsayısıyla işlem görüyor ve bu da şirketin hisselerinin defterlerine yansıyan gerçek net varlık değerine kıyasla değerinin altında olabileceğini gösteriyor. Bu durum, finans sektöründe potansiyel pazarlık arayan yatırımcıların ilgisini çekebilir. Ayrıca, bankanın 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki aya göre düzeltilmiş F/K Oranı 4,06 olup nispeten düşüktür ve hisse senedinin kazançlarına göre ucuz olduğunu gösterebilir.
Son temettü kesintisine rağmen NYCB, hissedar getirilerine olan uzun vadeli bağlılığının bir kanıtı olarak 31 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürme konusunda kayda değer bir geçmişe sahiptir. Bu InvestingPro İpucu, bankanın hissedarlarına tutarlı gelir sağlama geçmişini vurgulamaktadır; bu da gelir odaklı yatırımcılar için dikkate alınması gereken bir faktör olabilir.
Bununla birlikte, analistlerin önümüzdeki dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize ettiklerini ve şirketin bu yıl net gelirinde düşüş beklendiğini belirtmek önemlidir. Bu bilgi, bankanın yüksek fiyat oynaklığı ile birleştiğinde, potansiyel yatırımcılar için temkinli bir yaklaşım önerebilir.
Daha derin bir analizle ilgilenenler için, NYCB'nin finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında daha ayrıntılı bilgiler sağlayan ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Bu ipuçlarını daha detaylı incelemek ve bilinçli yatırım kararları almak için InvestingPro'da PRONEWS24 kupon kodunu kullanarak yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ek %10 indirim kazanabilirsiniz.
Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.