Valley National Bancorp (VLY), kazanç konferans görüşmesi sırasında CEO Ira Robbins'e göre, 2023'ün dördüncü çeyreği için 72 milyon $ net gelir ve 0,13 $ hisse başına kazanç (EPS) bildirdi. Temel olmayan kalemler hariç tutulduğunda, düzeltilmiş net gelir ve EPS sırasıyla 116 milyon dolar ve 0,22 dolar oldu. Banka, ticari ve endüstriyel (C&I) büyümenin artırılması, ticari gayrimenkul alımlarının azaltılması ve fonlama tabanı ile teknoloji altyapısının çeşitlendirilmesi konularında stratejik ilerleme kaydetmiştir. Net faiz gelirindeki zorluklara ve ticari prim finansmanı işindeki bir kredi iptaline rağmen, banka önemli yeni tüketici ve ticari mevduat ilişkileri eklemiş ve önümüzdeki yıl için somut defter değeri büyümesine öncelik vermiştir.
Önemli Çıkarımlar
- Valley National Bancorp 4. çeyrekte 72 milyon $ net gelir ve 0,13 $ EPS ve sırasıyla 116 milyon $ ve 0,22 $ düzeltilmiş rakamlar bildirdi.
- Banka organik sermaye birikimi yaşadı ve 14.000 yeni tüketici hanesi ve 8.000 yeni ticari mevduat ilişkisi ekledi.
- Karşılaşılan zorluklar arasında bir kredi tahsili ve mevduat fiyatlandırması nedeniyle net faiz geliri üzerindeki baskılar yer almıştır.
- Finansmanın çeşitlendirilmesi, coğrafi çeşitliliğin artırılması ve teknoloji altyapısının geliştirilmesi konularında stratejik ilerleme kaydedilmiştir.
- Şirketin 2024 yılı için stratejik zorunlulukları, çekirdek mevduatları artırmaya, yatırımcı ticari gayrimenkul kredilerini azaltmaya ve faiz dışı gelir işlerini büyütmeye odaklanmaktadır.
Şirket Görünümü
- Valley Bancorp, 2024 yılında orta tek haneli kredi büyümesi ve %3-5 net faiz geliri büyümesi öngörmektedir.
- Faiz dışı gelirin ise %5-7 oranında büyümesi beklenmektedir.
- Banka, 2024 yılına kadar %60 oranında maddi özkaynak getirisi elde etmeyi hedefliyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Şirket, 2024 EPS'nin konsensüs tahmini olan 1,08 doların biraz altında olmasını bekliyor.
- Ticari gayrimenkul işinde tahakkuk etmeyen kredilerde bir artış kaydedildi.
- Sınıflandırılmış varlıklar üçüncü çeyrekte, temel olarak kredilerin bir kerelik borç servisi kapsamının altına düşmesi veya bu kapsama girmesi nedeniyle arttı.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Banka, borçlu borç servisi karşılama oranlarını yönetme konusunda kendine güvenmektedir.
- Pozitif faaliyet kaldıracı ve kârlılıkta 2025 ve sonrasında devam eden iyileşmeler beklenmektedir.
- Bankanın çekirdek dönüşümünün büyük bir büyüme sağlaması ve geliri artırması beklenmektedir.
Eksiklikler
- Şirket, mevduat fiyatlandırması nedeniyle net faiz gelirinde zorluklar yaşamıştır.
- Ticari prim finansmanı işinde bir kredi tahsili gerçekleşmiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Çok aileli portföy, düşük kredi değerine sahip 2 milyar dolarlık kooperatif kredisi içermektedir ve Manhattan çok aileli portföyü 600 milyon dolardır.
- CEO, bankanın 2024 yılına kadar %60'lık bir maddi özkaynak getirisine ulaşma kabiliyetine olan güvenini dile getirdi.
Valley National Bancorp'un kazanç çağrısı, zorlukların ve stratejik ilerlemelerin bir karışımını yansıtıyordu. Banka, yeni tüketici ve ticari ilişkiler ekleyerek ve temel finansal ölçütlere öncelik vererek dayanıklılık gösterdi. Banka yöneticileri, önümüzdeki yıl büyüme ve karlılığı artırmaya yönelik stratejik zorunluluklarına güvenmeye devam ediyor. Borç servisi karşılama oranlarıyla ilgili bazı endişelere ve 2024 EPS'de konsensüs tahminlerine göre beklenen hafif bir eksikliğe rağmen, görüşmenin genel tonu, uzun vadeli stratejik hedeflere ve operasyonel verimliliğe net bir şekilde odaklanarak ihtiyatlı bir şekilde iyimserdi.
InvestingPro İçgörüleri
Valley National Bancorp (VLY), stratejik büyümeye ve hissedar değerini korumaya güçlü bir vurgu yaparak son performansında istikrar ve ihtiyatın bir karışımını gösterdi. InvestingPro ve InvestingPro Tips'in gerçek zamanlı verilerine dayanan ve yatırımcıların ilgisini çekebilecek bazı bilgileri burada bulabilirsiniz:
InvestingPro Verileri, yaklaşık 5,19 milyar dolarlık bir Piyasa Değeri ve 10,75'lik bir F/K Oranı gösteriyor, bu da şirketin kazançlarına göre makul bir değerlemeyle işlem gördüğünü gösteriyor. Şirket ayrıca, 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için 0,8'lik bir Fiyat / Defter oranı sergilemiştir, bu da potansiyel olarak hisse senedinin varlıklarına kıyasla değerinin altında olabileceğini göstermektedir.
InvestingPro İpuçları, Valley National Bancorp'un etkileyici bir şekilde 50 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü ve bunun şirketin hissedarlarına değer döndürme konusundaki kararlılığının bir işareti olabileceğini vurgulamaktadır. Ayrıca, analistler şirketin bu yıl kârlı olacağını tahmin ediyor ki bu da CEO'nun kazanç görüşmesi sırasında paylaştığı olumlu bakış açısıyla örtüşüyor.
Daha derinlemesine analiz arayan yatırımcılar için InvestingPro platformu, Valley National Bancorp için https://www.investing.com/pro/VLY adresinden erişilebilecek 6 ek InvestingPro İpucu listeliyor. Bu ek bilgiler, şirketin finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında daha kapsamlı bir anlayış sağlayabilir.
Unutmayın, InvestingPro aboneliği şu anda %50'ye varan indirimle özel bir Yeni Yıl satışında. Daha da iyi bir fırsat elde etmek için"SFY24" kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim veya"SFY241" kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim elde edebilirsiniz.
Valley National Bancorp'un stratejik ilerleme taahhüdü, potansiyel olarak düşük değerli bir hisse senedi ve tutarlı temettü ödemeleri ile birleştiğinde, istikrar ve uzun vadeli büyüme arayan yatırımcılar için kayda değer bir seçenek olarak konumlanıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.