Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) dördüncü çeyrek kazanç çağrısında, mevduat betasını etkin bir şekilde yönetirken, mevduat ve kredilerde bir yıllık büyüme bildirdi. Şirket, adi hisse başına GAAP kazancını 0,15 $ ve düzeltilmiş EPS'yi 0,27 $ olarak açıklarken, net faiz gelirini %3,8 düşüşle 1,327 milyar $ olarak açıkladı.
Net faiz gelirindeki düşüşe rağmen, Huntington 2024 yılında kredi büyümesinin hızlanmasını bekliyor ve Carolinas'a genişlemek ve otomasyon ve veri yeteneklerine yatırım yapmak da dahil olmak üzere stratejik büyüme girişimleri için planlar hazırladı. Şirket ayrıca sermaye piyasaları, ödemeler ve varlık yönetiminde ücret büyüme stratejileri uygulamayı hedeflerken, faiz dışı gelirin %5 ila %7 arasında artması bekleniyor.
Önemli Çıkarımlar
- Huntington Bancshares, mevduat beta yönetimine odaklanarak mevduat ve kredilerin arttığını bildirdi.
- Şirket, 2024 yılında net faiz gelirini mütevazı bir şekilde artırmayı ve kredi büyümesini hızlandırmayı bekliyor.
- Ticari Bankacılıkta özel dikeyler eklendi ve şirket Carolinas'a doğru genişledi.
- Adi hisse başına GAAP kazancı 0,15 dolar, düzeltilmiş EPS ise 0,27 dolar olarak gerçekleşti.
- Şirket, 93 milyar $'lık güçlü koşullu likidite ile güçlü bir likidite pozisyonunu korumaktadır.
- Huntington, düzeltilmiş adi sermaye Tier 1 (CET1) oranının %9 ila %10 arasında olmasını hedefliyor.
- Net tahsilatların yıl için 25 ila 35 baz puan arasında olması bekleniyor.
- Şirket gelir artışı, gider yönetimi ve kredi büyümesine odaklanmıştır.
Şirket Görünümü
- Net faiz geliri yıl boyunca artmadan önce 1. çeyrekte dip yapacak.
- Kredi büyümesinin emsallerine göre daha yüksek, %3 ila %5 arasında olması bekleniyor.
- Mevduat büyümesinin %2 ile %4 arasında olması beklenmektedir.
- Faiz dışı gelirlerin %5 ila %7 arasında artması öngörülüyor.
- Çekirdek giderler %4,5 oranında artacak.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Net faiz geliri 52 milyon $ veya %3,8 oranında azalmıştır.
- Faiz dışı gelir azalmıştır ancak iyileşmesi beklenmektedir.
- Giderler, özellikle kayda değer kalem giderleri nedeniyle artmıştır.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Güçlü mevduat ve kredi büyümesi rapor edilmiştir.
- Carolinas'taki özel bankacılık girişimleri güçlü bir başlangıç gösteriyor.
- Sağlam likidite pozisyonu ve 93 milyar $'lık kullanılabilir likidite.
Eksiklikler
- Dördüncü çeyrekte net faiz gelirinde bir önceki çeyreğe kıyasla düşüş.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Şirket potansiyel sermaye gereksinimleri için hazırlık yapmakta ve risk yönetimine yatırım yapmaktadır.
- Huntington riskten korunma süresini azalttı ve önümüzdeki üç yıl içinde AOCI'nin tahmini olarak %44'ünü geri almayı bekliyor.
- CEO Stephen Steinour, şirketin gelir artışı, gider yönetimi ve kredi büyümesine odaklandığını vurguladı.
Özetle, Huntington Bancshares zorlu faiz oranı ortamında yol alırken stratejik büyüme için kendini konumlandırıyor. Şirketin ücret artışı ve gider yönetimine odaklanmasının yanı sıra yeni pazarlara açılma ve teknolojiye yaptığı yatırım, önümüzdeki yıllarda sürdürülebilir kazanç artışı sağlamayı amaçlıyor. Güçlü likidite pozisyonu ve sağlam kredi kalitesiyle Huntington, piyasa fırsatlarından yararlanmaya ve 2024 yılında yükselişini sürdürmeye hazırdır.
InvestingPro İçgörüleri
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) stratejik büyüme rotasını çizerken, InvestingPro'nun temel ölçümleri ve içgörüleri şirketin finansal sağlığı ve piyasa performansı hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor. Piyasa değeri 18,73 milyar dolar olan şirketin değerlemesi, bankacılık sektöründeki konumunu yansıtıyor. Piyasanın bir şirketin kazançları için ne kadar ödemek istediğinin bir göstergesi olan F/K oranı, 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş 9,06'dır ve tarihsel ortalamalara kıyasla potansiyel olarak cazip bir değerlemeye işaret etmektedir.
InvestingPro İpuçları, analistlerin önümüzdeki dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize etmelerine rağmen, şirketin 53 yıl üst üste etkileyici bir şekilde temettü ödemelerini sürdürme geçmişine sahip olduğunu, bunun da istikrarın ve hissedar getirilerine bağlılığın bir işareti olabileceğini vurguluyor. Ayrıca, HBAN son üç ayda %35,72'lik fiyat toplam getirisi ile güçlü bir getiri göstererek portföylerinde büyüme arayan yatırımcılara cazip gelebilecek olumlu bir piyasa duyarlılığına işaret etti.
InvestingPro aboneleri, daha bilinçli yatırım kararları vermelerine yardımcı olabilecek ek içgörü ve ipuçlarına erişebilirler. Şu anda HBAN için abonelik yoluyla erişilebilen 5 ek InvestingPro İpucu bulunmaktadır. InvestingPro aboneliği şimdi %50'ye varan indirimle özel bir Yeni Yıl satışında. 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim için SFY24 veya 1 yıllık abonelikte ek %10 indirim için SFY241 kupon kodunu kullanın.
Şu anda %4,8 olan temettü verimi ve analistlerin 14$, InvestingPro'nun ise 12,39$ olarak belirlediği gerçeğe uygun değer tahminleri gibi InvestingPro Data metrikleri, şirketin gelir ve büyüme potansiyelini değerlendirmeye yardımcı olabilir. Özellikle temettü verimi, yatırımlarından düzenli gelir akışı elde etmek isteyen yatırımcılar için kritik bir faktördür.
Sonuç olarak, Huntington Bancshares net faiz geliri üzerindeki baskı ve analist endişeleri gibi zorluklarla karşı karşıya olsa da, şirketin stratejik girişimleri ve sağlam getiri performansı, InvestingPro' nun görüşleriyle birleştiğinde, uzun vadeli büyüme ve hissedar değeri potansiyeli olan bir bankanın resmini çiziyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.